كيفية استبعاد حساب أو سجلات أو تحويلات من إحصائياتك

في بعض الأحيان لا تريد أن تؤثر أموال معينة على إحصائياتك أو تقاريرك أو التدفق النقدي — مثل حساب استثماري، أو استرداد، أو أموال تمر فقط عبر حسابك، أو حتى فئة كاملة. يوفر Wallet عدة أدوات مختلفة اعتمادًا على ما تريد استبعاده. يشرح هذا المقال كل حالة على حدة.

هل تبحث عن الفرق بين أرشفة حساب واستبعاده؟ انظر أرشفة حساب مقابل الاستبعاد من الإحصائيات.

استبعاد حساب كامل

هذه هي الحالة الأكثر شيوعًا — على سبيل المثال حساب استثماري، أو عملات رقمية، أو حساب توفير طويل الأجل لا تريد أن يؤثر على إنفاقك اليومي ودخلك.

لاستبعاد حساب:

1. افتح التطبيق واذهب إلى ☰ (القائمة) → الحسابات (أو الاستثمارات لحساب استثماري).
2. اختر الحساب واضغط على أيقونة التعديل (القلم).
3. قم بالتمرير لأسفل وقم بتفعيل استبعاد من الإحصائيات، ثم اضغط حفظ.

يبقى الحساب مرئيًا وقابلًا للاستخدام، لكن رصيده ومعاملاته لن تُحتسب بعد الآن ضمن إحصائياتك أو تقاريرك أو التدفق النقدي أو الرصيد الإجمالي. كرر ذلك لكل حساب تريد استبعاده.

هل تفضل عرضًا مؤقتًا بدلاً من ذلك؟ في الإحصائيات/التقارير يمكنك فتح محدد الحسابات واختيار الحسابات التي تريد رؤيتها فقط — دون تغيير إعدادات أي حساب.

استبعاد سجل واحد (استردادات، تعويضات، أموال تمر عبر حسابك)

لا يحتوي Wallet على مفتاح "إخفاء من الإحصائيات" لكل سجل، ولا يدعم النفقات السالبة. بدلاً من ذلك، استخدم الطريقة التي تناسب وضعك:

استرداد أو أموال معادة

قم بتسجيلها كـ دخل (يمكنك استخدام فئة دخل مثل "استردادات"). يتبع Wallet نفس منطق البنك — الأموال الداخلة تُعتبر دخلًا — لذا يبقى مصروفك الأصلي كما هو ولا يتم تقليل إجمالي الإنفاق بشكل غير صحيح. لمزيد من التفاصيل انظر فهم إحصائيات Wallet الخاصة بك.

نفقات قابلة للتعويض أو أموال ليست ملكك فعليًا

استخدم حسابًا مخصصًا مستبعدًا مع التحويلات:

1. أنشئ حسابًا (مثل "قابل للتعويض" أو "تمرير") وفعل استبعاد من الإحصائيات.
2. سجل المدفوعات ذات الصلة كـ تحويلات بين حسابك الرئيسي وهذا الحساب المستبعد.

التحويلات لا تؤثر على مخططات الدخل أو المصروفات، لذا تبقى تحليلاتك نظيفة بينما لا تزال الأموال متتبعة.

سجل واحد مستورد من البنك

المعاملات المستوردة من بنك متصل تكون للقراءة فقط ولا يمكن إخفاؤها بشكل فردي. إذا كنت بحاجة فعلًا لتغيير سجل ما، سيتعين عليك فصل البنك، تعديل السجل يدويًا، ثم إعادة الاتصال — لذا في معظم الحالات تكون طريقة الحساب المستبعد أو تسجيل كدخل أبسط وأكثر أمانًا. بدلاً من ذلك، يمكنك إعادة تصنيف السجل إلى فئة مخفية (انظر إخفاء فئة من مخططاتك أدناه) لإبقائه خارج مخططاتك.

التحويلات والتدفق النقدي

بحسب التصميم، التحويلات مستبعدة من إجماليات الدخل والمصروفات والتدفق النقدي حتى لا يؤدي نقل الأموال بين حساباتك إلى تضخيم أرقامك.

إذا كنت تريد أن يُحتسب تحويل معين — مثل دفعة شهرية لقرض أو حساب توفير تعتبره مصروفًا — افتح ذلك السجل وغيّر النوع إلى مصروف (أو دخل) مع فئة مناسبة مثل "سداد ديون" أو "توفير". سيظهر بعدها في التدفق النقدي والتقارير.

إخفاء فئة من مخططاتك

إذا كنت تفضل استبعاد فئة كاملة (مثل "أخرى" أو "استثمارات") بدلاً من حساب:

1. اذهب إلى الإعدادات → الفئات.
2. اختر الفئة التي تريد استبعادها.
3. قم بإيقاف خيار عرض.

لتحكم أدق يمكنك أيضًا استخدام المرشحات، والقواعد التلقائية، والعلامات لتنظيم وتقطيع معاملاتك.

استخدام فئة مخفية كطريقة لإخفاء معاملات فردية

يمكنك تحويل هذا إلى حل عملي لإبقاء سجلات معينة خارج مخططاتك. الفكرة: خصص فئة واحدة للمعاملات "المخفية" وقم بإيقاف عرضها.

1. اذهب إلى الإعدادات → الفئات واختر فئة فرعية لا تستخدمها (أو أنشئ واحدة جديدة).
2. أعد تسميتها إلى اسم يسهل تذكره، مثل "المعاملات المخفية" أو "استبعاد من الإحصائيات".
3. قم بتعيين هذه الفئة لأي سجل تريد إخفاءه.
4. افتح الفئة وقم بإيقاف عرض.

كل سجل مصنف تحت هذه الفئة يختفي الآن من مخططاتك، بينما يبقى السجل نفسه في بياناتك. يعمل هذا لأي سجل يمكنك إعادة تصنيفه، بما في ذلك المستوردة من البنك، ويمكنك إعادة تفعيل عرض في أي وقت لإظهارها مجددًا.

قريبًا: نحن نعمل على طريقة لاستبعاد المعاملات من الإحصائيات بناءً على العلامات، مما سيجعل هذا أكثر مرونة من خدعة الفئة أعلاه. لا يوجد موعد إصدار بعد، لكن مطورينا يعملون عليها بنشاط.

دليل سريع

هل تفتقد خيارًا تود وجوده؟ — أخبر فريق المنتج لدينا عبر feedback.budgetbakers.com.