Někdy nechcete, aby určité peníze ovlivňovaly vaše Statistiky, Reporty nebo peněžní tok — například investiční účet, refundaci, peníze, které jen procházejí, nebo celou kategorii. Wallet vám nabízí několik různých nástrojů v závislosti na tom, co chcete vynechat. Tento článek popisuje každý případ.
Hledáte rozdíl mezi archivací účtu a jeho vyloučením? Podívejte se na Archivace účtu vs. Vyloučit ze statistik.
Vyloučit celý účet
Toto je nejběžnější případ — například investiční, kryptoměnový nebo dlouhodobý spořící účet, který nechcete, aby zkresloval vaše každodenní výdaje a příjmy.
Jak vyloučit účet:
- Otevřete aplikaci a přejděte do ☰ (menu) → Účty (nebo Investice pro investiční účet).
- Vyberte účet a klepněte na ikonu upravit (tužka).
- Sjeďte dolů a zapněte Vyloučit ze statistik, poté Uložit.
Účet zůstane viditelný a použitelný, ale jeho zůstatek a transakce se už nepočítají do vašich Statistik, Reportů, peněžního toku ani celkového zůstatku. Opakujte pro každý účet, který chcete vyloučit.
Dáváte přednost jednorázovému zobrazení? Ve Statistikách/Reportecha můžete otevřít výběr účtů a vybrat pouze ty, které chcete vidět — aniž byste měnili nastavení účtu.
Vyloučit jeden záznam (refundace, proplacení, peníze pouze procházející)
Wallet nemá přepínač „skrýt ze statistik“ pro jednotlivé záznamy a nepodporuje záporné výdaje. Místo toho použijte postup, který odpovídá vaší situaci:
Refundace nebo vrácené peníze
Zaznamenejte je jako Příjem (můžete použít kategorii Příjem, například „Refundace“). Wallet používá stejnou logiku jako vaše banka — peníze přicházející jsou Příjem — takže váš původní výdaj zůstává nezměněn a vaše celkové výdaje nejsou uměle sníženy. Více v Porozumění statistikám Wallet.
Proplácené výdaje nebo peníze, které vám ve skutečnosti nepatří
Použijte speciální vyloučený účet plus Převody:
- Vytvořte účet (např. „Proplácené“ nebo „Procházející“) a zapněte Vyloučit ze statistik.
- Zaznamenejte příslušné platby jako Převody mezi vaším hlavním účtem a tímto vyloučeným účtem.
Převody neovlivňují grafy příjmů ani výdajů, takže vaše analýza zůstává čistá, zatímco peníze jsou stále sledovány.
Jeden bankou synchronizovaný záznam
Transakce importované z připojené banky jsou pouze pro čtení a nelze je jednotlivě skrýt. Pokud opravdu potřebujete některý změnit, museli byste odpojit banku, upravit záznam ručně a znovu připojit — takže ve většině případů je jednodušší a bezpečnější použít výše uvedený způsob s vyloučeným účtem nebo příjmem.
Převody a peněžní tok
Podle návrhu jsou Převody vyloučeny z celkových příjmů, výdajů a peněžního toku, aby přesuny peněz mezi vlastními účty nezvyšovaly vaše čísla.
Pokud chcete, aby se konkrétní převod počítal — například měsíční platba na půjčku nebo spořící účet, který považujete za výdaj — otevřete tento záznam a změňte jeho Typ na Výdaj (nebo Příjem) s vhodnou kategorií jako „Splátka dluhu“ nebo „Spoření“. Poté se zobrazí ve vašem peněžním toku a reportech.
Skrýt kategorii z vašich grafů
Pokud raději vynecháte celou kategorii (např. „Ostatní“ nebo „Investice“) místo účtu:
- Přejděte do Nastavení → Kategorie.
- Vyberte kategorii, kterou chcete vynechat.
- Vypněte možnost Zobrazovat.
Pro jemnější kontrolu můžete také použít Filtry, Automatická pravidla a Štítky k organizaci a třídění vašich transakcí.
Rychlý průvodce
| Chcete vynechat… | Nejlepší postup |
|---|---|
| Celý účet (investice, spoření, kryptoměny, podnikání) | Zapněte Vyloučit ze statistik na účtu |
| Refundaci / vrácené peníze | Zaznamenejte jako Příjem |
| Proplácené nebo procházející peníze | Speciální vyloučený účet + Převody |
| Převod, který chcete počítat jako výdaj | Změňte Typ záznamu na Výdaj/Příjem |
| Celou kategorii | Nastavení → Kategorie → vypněte Zobrazovat |
Chybí vám nějaká možnost? Dejte vědět našemu produktovému týmu na feedback.budgetbakers.com.