Wenn Sie Aktien, ETFs oder Kryptowährungen kaufen, verringert sich Ihr Barguthaben nicht tatsächlich. Es handelt sich einfach um eine virtuelle Operation, bei der Sie Geld gegen Wertpapiere oder Kryptowährungen getauscht haben. Nur die anschließende Kursentwicklung Ihres Vermögenswerts (nach oben oder unten) beeinflusst den Wert Ihres Geldes, was Sie in Ihren Wallet-Statistiken sehen können.
So machen Sie einen Vermögenskauf in Wallet zu einer Ausgabe
Wenn Sie einen langfristigen Investitionsplan haben und daher den aktuellen Kauf eines Vermögenswerts als Ausgabe betrachten und dies in Wallet abbilden möchten, gehen Sie wie folgt vor:
Android
Investitionen von den Statistiken ausschließen:
- Tippen Sie oben links auf "≡".
- Wählen Sie "Investitionen".
- Wählen Sie das Investmentkonto, das Sie bearbeiten möchten.
- Tippen Sie auf den Bearbeitungsstift oben rechts, um Von Statistik ausschließen anzupassen.
Dies stellt sicher, dass Käufe/Verkäufe Ihre Gesamtstatistiken nicht beeinflussen.
Geldtransfer als Ausgabe markieren:
Bevor Sie einen Vermögenswert kaufen, überweisen Sie normalerweise Geld (z. B. von Ihrem Bankkonto auf das Konto Ihres Brokers). Markieren Sie diese Transaktion nicht als Überweisung. Öffnen Sie stattdessen diese Transaktion in Wallet, markieren Sie sie oben als Ausgabe und speichern Sie sie dann.
Verfügbares Bargeld anpassen:
Wenn Sie Vermögenskäufe auf diese Weise verwalten (als Ausgaben betrachten), sollten Sie auch das verfügbare Bargeld in Ihrem Investmentkonto anpassen.
- Tippen Sie oben links auf "≡".
- Wählen Sie "Investitionen".
- Tippen Sie auf den Bearbeitungsstift neben "Verfügbares Bargeld", um es anzupassen.
- Wählen Sie die Option: Saldo mit Buchung anpassen – und setzen Sie den Wert auf 0.
iOS
Investitionen von den Statistiken ausschließen:
- Wählen Sie in der Hauptkontenliste das Investmentkonto, das Sie bearbeiten möchten.
- Wählen Sie Bearbeiten, um Von Statistik ausschließen anzupassen.
Dies stellt sicher, dass Käufe/Verkäufe Ihre Gesamtstatistiken nicht beeinflussen.
Geldtransfer als Ausgabe markieren:
Bevor Sie einen Vermögenswert kaufen, überweisen Sie normalerweise Geld (z. B. von Ihrem Bankkonto auf das Konto Ihres Brokers). Markieren Sie diese Transaktion nicht als Überweisung. Öffnen Sie stattdessen diese Transaktion in Wallet, markieren Sie sie oben als Ausgabe und speichern Sie sie dann.
Verfügbares Bargeld anpassen:
Wenn Sie Vermögenskäufe auf diese Weise verwalten (als Ausgaben betrachten), sollten Sie auch das verfügbare Bargeld in Ihrem Investmentkonto anpassen.
- Wählen Sie in der Hauptkontenliste das Investmentkonto, das Sie bearbeiten möchten.
- Tippen Sie auf den Bearbeitungsstift neben "Verfügbares Bargeld", um es anzupassen.
- Wählen Sie die Option: Saldo mit Buchung anpassen – und setzen Sie den Wert auf 0.
Web-App
Die Web-App ist für diese Funktionalität nur lesbar. Anpassungen müssen auf einem mobilen Gerät vorgenommen werden.
Beispielszenario:
John kauft einen ETF mit einem langfristigen Anlagehorizont (30 Jahre). Er betrachtet den ETF-Kauf derzeit als Ausgabe (Sparen für den Ruhestand). John verfolgt eine "Buy and Hold"-Strategie und da er den ETF jeden Monat zum gleichen Betrag kauft, nutzt er eine Dollar-Cost-Averaging (DCA)-Strategie.
John hat in seinem Bankkonto einen Dauerauftrag eingerichtet, der jeden Monat den gleichen Betrag auf sein Brokerkonto überweist. Er verwendet dieses Geld dann sofort auf dem Brokerkonto, um den ETF zu kaufen, sodass kein freies Bargeld im Brokerkonto verbleibt.
Um sein Verhalten in Wallet abzubilden, folgt er den oben beschriebenen Schritten:
- Er schließt Investitionen von seinen Statistiken aus.
- Er markiert die Geldüberweisung von seinem Konto zum Brokerkonto als Ausgabe.
- Er setzt manuell das verfügbare Bargeld in seinem Investmentkonto auf 0.