איפה אפשר למצוא תקציבים?
- אנדרואיד: לוח מחוונים ראשי - תפריט צד ראשי
- iOS: סרגל תחתון, לשונית: תכנון
- אפליקציית ווב: תקציבים עדיין אינם זמינים באפליקציית הווב
למה משמשים התקציבים?
- פיצ'ר התקציבים נועד לחלק את ההוצאות הכוללות שלך בין תקציבים נפרדים.
דוגמאות לתקציבים:- הוצאות קבועות - דיור
- הוצאות יומיות שגרתיות
- בידור ופנאי
- רזרבה להוצאות בלתי מתוכננות/לא צפויות
- במהלך תקופה מסוימת (שבוע/חודש/שנה), ניתן לעקוב כמה כסף כבר הוצאת מתוך התקציב וכמה עוד צפוי להוציא.
איך מגדירים תקציבים?
הגדרה נכונה של התקציבים היא קריטית למעקב אחריהם. יש לך כמה אפשרויות להגדרת תקציבים:
- על ידי בחירת קטגוריות ספציפיות (מומלץ)
- על ידי בחירת חשבונות ספציפיים
- על ידי בחירת תוויות שהגדרת
הערה - אנו ממליצים להגדיר תקציבים כך שלא יכילו חפיפות (למשל, לא לכלול את אותה קטגוריה בכמה תקציבים שונים) - זה יקל על העבודה עם הסטטיסטיקות וימנע אי הבנות
מה מוצגים בתקציבים בודדים?
- הם מציגים 2 לשוניות עיקריות (סקירה ועסקאות)
-
סקירה מציגה:
-
הבעה גרפית ומספרית של התקציבים:
- הוצא = כמה הוצאת עד כה עבור התקציב הנתון
- נותר (במטבע ברירת המחדל) = תקציב - הוצא. כלומר, כמה כסף נשאר לנו שנוכל להשתמש בו בתקציב הנתון (להוצאות מתוכננות או אחרות)
-
הוצאות צפויות = הערכה של כמה נוציא לאורך כל תקופת התקציב הנתון. מורכב מ-3 חלקים:
- הוצא: כמה כבר הוצאנו עד היום
- תשלומים מתוכננים: סכום התשלומים המתוכננים עבור התקציב הנתון
- הוצאות צפויות נוספות: מחושבות כממוצע ההוצאות עבור התקציב הנתון שהוצאנו בתקופות קודמות
- יתרה צפויה = תקציב - הוצאות צפויות
-
הבעה גרפית ומספרית של התקציבים:
-
וידג'טים:
- פירוט הוצאות: באילו קטגוריות הוצאנו כמה. אם נבחר קטגוריה ספציפית, נראה באיזה אחוז הוצאנו יותר או פחות בקטגוריה זו לעומת אותה תקופה בעבר
- מגמת הוצאות: השוואה עם חמש התקופות הקודמות
- הוצאות צפויות: תצוגה מפורטת של התקופה הנתונה
- תשלומים מתוכננים עתידיים: תשלומים מתוכננים שטרם בוצעו עבור התקופה הנתונה
-
-
תצוגת עסקאות:
- עסקאות בודדות עבור התקציב הנתון. ניתן למיין עסקאות לפי תאריך/סכום ולחפש בהן בטקסט מלא.
מה מציג הסקירה של כל התקציבים?
-
הוצא (%)
- כמה אחוז כבר הוצא עבור תקציב ספציפי (למעלה מוצגות גם ההוצאות הכוללות, ולמטה מוצגות ההוצאות המשוערות בסוף - אלו סכומים עבור כל התקציבים)
-
נותר (במטבע ברירת המחדל)
- כמה כסף במטבע ברירת המחדל נשאר להוציא (למעלה מוצג סך הנותר להוצאה, ולמטה מוצג היתרה הצפויה בסוף: אלו סכומים עבור כל התקציבים)
הערה: מוצג גם בצורה גרפית ובצבע (ירוק - התקציב תקין, כתום - סיכון להוצאה יתרה, אדום - התקציב חרג)
איך ליצור תקציב
ניתן ליצור תקציב בכמה הקשות. התקציבים משתמשים במטבע הראשי שלך. כאשר אתה בוחר קטגוריה (ואם תרצה, תווית), כל רשומה עם הקטגוריה והתווית הללו נספרת לתקציב.
אנדרואיד
- הקש על כפתור התפריט "≡" בפינה השמאלית העליונה.
- הקש על תקציבים.
- הקש על כפתור ה-+ בפינה הימנית התחתונה.
- מלא את הפרטים:
- שם – תן שם לתקציב שלך.
- תקופה – בחר כמה זמן התקציב יימשך (למשל, חודשי).
- סכום – הזן את מגבלת ההוצאה שלך.
- קטגוריות – בחר באילו קטגוריות התקציב יעקוב.
- חשבון – אופציונלי: השתמש בתקציב זה רק עבור חשבון אחד.
- תוויות – אופציונלי: עקוב רק אחרי רשומות עם תווית מסוימת.
- התראות – קבל התראה אם אתה מוציא יותר מדי או קרוב לכך.
- הקש על שמור בפינה הימנית העליונה.
טיפ: ניתן לשנות באיזה יום מתחיל החודש. עבור לתפריט ראשי → הגדרות → הגדרות מתקדמות → יום תחילת החודש. (לא זמין ב-iOS.)
iOS
- הקש על תכנון בפינה השמאלית התחתונה.
- הקש על תקציבים.
- הקש על כפתור ה-+ בפינה הימנית העליונה.
- מלא את הפרטים:
- סכום – הזן את מגבלת ההוצאה שלך.
- שם התקציב – תן שם לתקציב שלך.
- תקופה – בחר כמה זמן התקציב יימשך.
- קטגוריות – בחר באילו קטגוריות התקציב יעקוב.
- חשבון – אופציונלי: השתמש בתקציב זה רק עבור חשבון אחד.
- תוויות – אופציונלי: עקוב רק אחרי רשומות עם תווית מסוימת.
- התראות – קבל התראה בתוך האפליקציה אם אתה מוציא יותר מדי או קרוב לכך.
- הקש על שמור.