Gdy kupujesz akcje, ETF-y lub kryptowaluty, saldo gotówki faktycznie się nie zmniejsza. To po prostu operacja wirtualna, w której wymieniasz pieniądze na papiery wartościowe lub kryptowaluty. Tylko późniejszy ruch cenowy twojego aktywa (w górę lub w dół) wpływa na wartość twoich pieniędzy, co zobaczysz w statystykach Wallet.
Jak uczynić zakup aktywów wydatkiem w Wallet
Jeśli masz długoterminowy plan inwestycyjny i dlatego traktujesz obecny zakup aktywa jako wydatek, i chcesz to odzwierciedlić w Wallet, wykonaj następujące kroki:
Android
Wyklucz inwestycje ze statystyk:
- Dotknij "≡" w lewym górnym rogu.
- Wybierz "Inwestycje."
- Wybierz konto inwestycyjne, które chcesz edytować.
- Dotknij ikony edycji (ołówek) w prawym górnym rogu, aby dostosować: Wyklucz ze statystyk.
Zapewnia to, że zakupy/sprzedaże nie będą wpływać na twoje ogólne statystyki.
Oznacz przelew pieniędzy jako wydatek:
Przed zakupem aktywa zwykle przelewasz pieniądze (np. ze swojego konta bankowego na konto brokera). Nie oznaczaj tej transakcji jako przelew. Zamiast tego otwórz tę transakcję w Wallet, oznacz ją u góry jako Wydatek, a następnie zapisz.
Dostosuj dostępne środki:
Jeśli zarządzasz zakupami aktywów w ten sposób (traktując je jako wydatki), będziesz także chciał dostosować dostępne środki na swoim koncie inwestycyjnym.
- Dotknij "≡" w lewym górnym rogu.
- Wybierz "Inwestycje."
- Dotknij ikony edycji (ołówek) obok "Dostępne środki", aby je dostosować.
- Wybierz opcję: Dostosuj saldo za pomocą rekordu - ustaw na 0.
iOS
Wyklucz inwestycje ze statystyk:
- Na głównej liście kont wybierz konto inwestycyjne, które chcesz edytować.
- Wybierz Edytuj, aby dostosować: Wyklucz ze statystyk.
Zapewnia to, że zakupy/sprzedaże nie będą wpływać na twoje ogólne statystyki.
Oznacz przelew pieniędzy jako wydatek:
Przed zakupem aktywa zwykle przelewasz pieniądze (np. ze swojego konta bankowego na konto brokera). Nie oznaczaj tej transakcji jako przelew. Zamiast tego otwórz tę transakcję w Wallet, oznacz ją u góry jako Wydatek, a następnie zapisz.
Dostosuj dostępne środki:
Jeśli zarządzasz zakupami aktywów w ten sposób (traktując je jako wydatki), będziesz także chciał dostosować dostępne środki na swoim koncie inwestycyjnym.
- Na głównej liście kont wybierz konto inwestycyjne, które chcesz edytować.
- Dotknij ikony edycji (ołówek) obok "Dostępne środki", aby je dostosować.
- Wybierz opcję: Dostosuj saldo za pomocą rekordu - ustaw na 0.
Aplikacja Webowa
Aplikacja Webowa jest tylko do odczytu dla tej funkcjonalności. Dostosowania muszą być wykonane na urządzeniu mobilnym.
Przykładowy scenariusz:
Jan kupuje ETF z długoterminową perspektywą inwestycyjną (30 lat). Obecnie traktuje zakup ETF jako wydatek (oszczędzanie na emeryturę). Jan stosuje strategię "Kup i trzymaj", a ponieważ co miesiąc kupuje ETF za tę samą kwotę, korzysta ze strategii Dollar Cost Averaging (DCA).
Jan ma ustawione zlecenie stałe na swoim koncie bankowym, które co miesiąc wysyła tę samą kwotę na konto brokera. Następnie natychmiast wykorzystuje te pieniądze na koncie brokera do zakupu ETF, nie pozostawiając żadnej wolnej gotówki na koncie brokera.
Aby odzwierciedlić swoje zachowanie w Wallet, postępuje zgodnie z opisanymi powyżej krokami:
- Wyklucza inwestycje ze swoich statystyk.
- Oznacza przelew pieniędzy ze swojego konta na konto brokera jako wydatek.
- Ręcznie ustawia dostępne środki na swoim koncie inwestycyjnym na 0.