Podstawa Twoich finansów: Parzystość bankowa
Stosujemy tę samą podstawową logikę księgowości co Twój bank: transakcja przychodowa to zawsze przychód, a transakcja kosztowa to zawsze wydatek.
Ta zasada dotyczy również zwrotów i zwrotów pieniędzy. Jeśli Twój bank pokazuje kredyt (wpływ środków na konto) za zwrócony zakup, Portfel rejestruje to jako transakcję przychodową. Twój bank oblicza saldo konta na podstawie sumy tych dwóch podstawowych typów ruchów. Portfel wykorzystuje tę samą logikę jako podstawę do obliczania całkowitego salda i przepływu gotówki.
📊 Wizja przyszłości: kompleksowe statystyki
Obecnie nasze statystyki (takie jak wykresy kołowe) skupiają się głównie na szczegółowej analizie wydatków. Rozumiemy, że wielu użytkowników chce zobaczyć pełny obraz finansowy, w tym jak ich przychody są rozłożone obok wydatków, w tym samym widoku statystycznym.
Aktywnie poszukujemy rozwiązań, aby zintegrować transakcje przychodowe w głównych widokach statystycznych. To skomplikowane wyzwanie, zwłaszcza dla wizualizacji takich jak wykresy kołowe, które tradycyjnie koncentrują się na podziale jednej sumy (Twoich wydatków). Naszym celem jest opracowanie metody, która zapewni kompleksowy i znaczący obraz całego przepływu finansowego, spełniając potrzeby użytkowników poszukujących szerszej perspektywy.
🔄 Przelewy między własnymi rachunkami
Przelewy dokonane między Twoimi własnymi połączonymi kontami są już rozwiązane w Portfelu, aby zapobiec zawyżaniu sum przychodów i wydatków.
Portfel automatycznie klasyfikuje transakcje na trzy typy: Przychód, Wydatek i Przelew.
Aby poprawnie zidentyfikować transakcję jako wewnętrzny Przelew, konkretne dane otrzymane z Twoich banków muszą się całkowicie zgadzać. Jeśli banki formatują opis, kwotę lub czas inaczej dla strony debetowej i kredytowej tego samego przelewu, Portfel może nie rozpoznać zgodności.
Ważna uwaga: Dopasowanie zaplanowanej płatności w Portfelu do konkretnego rekordu bankowego nie jest obecnie obsługiwane.
Jak Portfel uczy się przelewów
Portfel jest zaprojektowany tak, aby uczyć się na podstawie Twoich działań. Jeśli ręcznie zmienisz błędnie zakwalifikowany wydatek na Przelew, Portfel zarejestruje tę zmianę. Przyszłe rekordy będą wtedy modyfikowane na podstawie tego wcześniejszego zachowania przy użyciu algorytmów i uczenia maszynowego. Prosimy o cierpliwość, aby Portfel mógł poznać Twoje nawyki, ponieważ ta inteligentna funkcja rozwija się wraz z Twoimi dostosowaniami.
Aby uzyskać bardziej szczegółowe informacje na temat kryteriów rozpoznawania przelewów i procesu uczenia się, prosimy o zapoznanie się z naszym dedykowanym artykułem: Przelewy bankowe