Czasami nie chcesz, aby określone pieniądze wpływały na Twoje Statystyki, Raporty lub przepływ gotówki — na przykład konto inwestycyjne, zwrot pieniędzy, pieniądze, które tylko przechodzą przez konto, lub cała kategoria. Wallet oferuje kilka różnych narzędzi w zależności od tego, co chcesz wykluczyć. Ten artykuł przeprowadzi Cię przez każdy przypadek.
Szukasz różnicy między archiwizowaniem konta a jego wykluczeniem? Zobacz Archiwizowanie konta vs. Wykluczenie ze statystyk.
Wyklucz całe konto
To najczęstszy przypadek — na przykład konto inwestycyjne, kryptowalutowe lub oszczędnościowe długoterminowe, które nie chcesz, aby zaburzało Twoje codzienne wydatki i dochody.
Aby wykluczyć konto:
- Otwórz aplikację i przejdź do ☰ (menu) → Konta (lub Inwestycje dla konta inwestycyjnego).
- Wybierz konto i stuknij ikonę edytuj (ołówek).
- Przewiń w dół i włącz Wyklucz ze statystyk, następnie Zapisz.
Konto pozostaje widoczne i dostępne do użytku, ale jego saldo i transakcje nie będą już wliczane do Twoich Statystyk, Raportów, przepływu gotówki ani całkowitego salda. Powtórz dla każdego konta, które chcesz wykluczyć.
Wolisz jednorazowy widok? W Statystykach/Raportach możesz otworzyć selektor kont i wybrać tylko te konta, które chcesz zobaczyć — bez zmiany ustawień żadnego konta.
Wyklucz pojedynczy rekord (zwroty, refundacje, pieniądze przechodzące)
Wallet nie ma przełącznika „ukryj ze statystyk” dla pojedynczego rekordu i nie obsługuje ujemnych wydatków. Zamiast tego użyj podejścia dopasowanego do Twojej sytuacji:
Zwrot lub zwrócone pieniądze
Zarejestruj to jako Dochód (możesz użyć kategorii dochodu, takiej jak „Zwroty”). Wallet stosuje tę samą logikę co Twój bank — pieniądze wpływające to Dochód — więc oryginalny wydatek pozostaje nienaruszony, a Twoje sumy wydatków nie są sztucznie obniżane. Więcej na ten temat w Zrozumieniu statystyk w Wallet.
Wydatki do zwrotu lub pieniądze, które tak naprawdę nie są Twoje
Użyj dedykowanego wykluczonego konta oraz Przelewów:
- Utwórz konto (np. „Zwrotne” lub „Przechodzące”) i włącz Wyklucz ze statystyk.
- Zarejestruj odpowiednie płatności jako Przelewy między Twoim głównym kontem a tym wykluczonym kontem.
Przelewy nie wpływają na wykresy dochodów ani wydatków, więc Twoja analiza pozostaje czysta, a pieniądze nadal są śledzone.
Pojedynczy rekord zsynchronizowany z bankiem
Transakcje importowane z podłączonego banku są tylko do odczytu i nie można ich indywidualnie ukryć. Jeśli naprawdę musisz zmienić taki rekord, musiałbyś odłączyć bank, ręcznie zmodyfikować rekord i ponownie podłączyć bank — dlatego w większości przypadków prostsze i bezpieczniejsze jest użycie powyższej metody z wykluczonym kontem lub dochodem. Alternatywnie możesz przekategoryzować rekord do ukrytej kategorii (zobacz Ukrywanie kategorii na wykresach poniżej), aby nie był widoczny na wykresach.
Przelewy i przepływ gotówki
Z założenia Przelewy są wykluczone z sum Dochodu, Wydatków i Przepływu gotówki, aby przesuwanie pieniędzy między własnymi kontami nie zawyżało Twoich wyników.
Jeśli chcesz, aby konkretny przelew był liczony — na przykład miesięczna wpłata na pożyczkę lub konto oszczędnościowe, które traktujesz jak wydatek — otwórz ten rekord i zmień jego Typ na Wydatek (lub Dochód) z odpowiednią kategorią, taką jak „Spłata długu” lub „Oszczędności”. Wtedy pojawi się on w Twoim Przepływie gotówki i raportach.
Ukrywanie kategorii na wykresach
Jeśli wolisz wykluczyć całą kategorię (np. „Inne” lub „Inwestycje”) zamiast konta:
- Przejdź do Ustawienia → Kategorie.
- Wybierz kategorię, którą chcesz wykluczyć.
- Wyłącz opcję Pokaż.
Dla dokładniejszej kontroli możesz także używać Filtrów, Automatycznych reguł i Etykiet do organizowania i segmentowania swoich transakcji.
Użyj ukrytej kategorii jako sposobu na ukrycie pojedynczych transakcji
Możesz to wykorzystać jako praktyczne rozwiązanie, aby trzymać konkretne rekordy poza wykresami. Idea: przeznacz jedną kategorię na „ukryte” transakcje i wyłącz ją.
- Przejdź do Ustawienia → Kategorie i wybierz podkategorię, której nie używasz (lub stwórz nową).
- Zmień jej nazwę na coś łatwego do zapamiętania, na przykład „Ukryte transakcje” lub „Wyklucz ze statystyk”.
- Przypisz tę kategorię do każdego rekordu, który chcesz ukryć.
- Otwórz kategorię i wyłącz Pokaż.
Każdy rekord przypisany do tej kategorii zniknie teraz z Twoich wykresów, podczas gdy sama transakcja pozostanie w Twoich zapisach. To działa dla każdego rekordu, który możesz przekategoryzować, w tym dla zsynchronizowanych z bankiem, i możesz w każdej chwili ponownie włączyć Pokaż, aby je przywrócić.
Nadchodzi wkrótce: Pracujemy nad sposobem wykluczania transakcji ze statystyk na podstawie etykiet, co uczyni to rozwiązanie znacznie bardziej elastycznym niż powyższy trik z kategorią. Nie ma jeszcze daty premiery, ale nasi deweloperzy aktywnie nad tym pracują.
Szybki przewodnik
| Chcesz wykluczyć… | Najlepsze podejście |
|---|---|
| Całe konto (inwestycyjne, oszczędnościowe, kryptowalutowe, firmowe) | Włącz Wyklucz ze statystyk na koncie |
| Zwrot / zwrócone pieniądze | Zarejestruj to jako Dochód |
| Pieniądze do zwrotu lub przechodzące | Dedykowane wykluczone konto + Przelewy |
| Przelew, który chcesz liczyć jako wydatek | Zmień Typ rekordu na Wydatek/Dochód |
| Całą kategorię | Ustawienia → Kategorie → wyłącz Pokaż |
| Pojedynczą transakcję (lub kilka) | Przypisz dedykowaną ukrytą kategorię i wyłącz Pokaż |
Brakuje Ci jakiejś opcji? — Daj znać naszemu zespołowi produktowemu na feedback.budgetbakers.com.