Przejdź do głównej zawartości

Ustawianie budżetów

  • Zaktualizowano

Gdzie znaleźć budżety?

  • Android: Główny pulpit - główne menu boczne
  • iOS: Dolny pasek, zakładka: Planowanie
  • Aplikacja internetowa: Budżety nie są jeszcze dostępne w aplikacji internetowej 

Do czego służą budżety?

  • Funkcja budżetów służy do podziału Twoich całkowitych wydatków na poszczególne budżety.
    Przykłady budżetów:
    • Stałe wydatki – mieszkanie
    • Typowe codzienne wydatki domowe
    • Rozrywka i wypoczynek
    • Rezerwa na nieplanowane/nieoczekiwane wydatki
  • W danym okresie (tydzień/miesiąc/rok) możesz śledzić, ile pieniędzy już wydałeś z tego budżetu oraz ile jeszcze planujesz wydać.

Jak definiuje się budżety?

Poprawne zdefiniowanie budżetów jest absolutnie kluczowe do ich śledzenia. Masz kilka opcji definiowania budżetów:

  • Poprzez wybranie konkretnych kategorii (zalecane)
  • Poprzez wybranie konkretnych kont
  • Poprzez wybranie etykiet, które zdefiniowałeś

Uwaga – Zalecamy ustawianie budżetów tak, aby się nie pokrywały (np. nie włączaj tej samej kategorii do różnych budżetów) – ułatwi to pracę ze statystykami i zapobiegnie nieporozumieniom

Co wyświetlają poszczególne budżety?

  • Wyświetlają 2 główne zakładki (Przegląd i Transakcje)

    • Przegląd pokazuje:

      • Graficzne i liczbowe przedstawienie budżetów:
        • Wydane = Ile do tej pory wydałeś na dany budżet
        • Pozostało (w domyślnej walucie) = Budżet - Wydane. Czyli ile pieniędzy zostało, które możesz jeszcze wykorzystać w danym budżecie (na planowane lub inne wydatki)
        • Przewidywane wydatki = Szacunkowa kwota, jaką wydamy w całym okresie danego budżetu. Składa się z 3 części:
          • Wydane: Ile już wydaliśmy do tej pory
          • Zaplanowane płatności: Suma zaplanowanych płatności dla danego budżetu
          • Inne przewidywane wydatki: Obliczane jako średnia wydatków dla danego budżetu, które ponieśliśmy w poprzednich okresach
        • Przewidywany bilans = Budżet - Przewidywane wydatki
    • Widżety:
      • Rozbicie wydatków: w jakich kategoriach ile wydaliśmy. Jeśli wybierzemy konkretną kategorię, widzimy o ile % wydaliśmy więcej lub mniej w tej kategorii w porównaniu do tego samego okresu w przeszłości
      • Trend wydatków: Porównanie z pięcioma poprzednimi okresami
      • Przewidywane wydatki: Szczegółowy widok danego okresu
      • Nadchodzące zaplanowane płatności: Zaplanowane płatności, które jeszcze nie zostały opłacone w danym okresie

  • Wyświetlanie transakcji:

    • Poszczególne transakcje dla danego budżetu. Możemy sortować transakcje według daty/kwoty oraz wyszukiwać je pełnotekstowo.

Co pokazuje przegląd wszystkich budżetów?

  • Wydane (%)
    • jaki % już wydaliśmy dla konkretnego budżetu (na górze pokazuje też Całkowite wydatki, a na dole Szacowane wydatki na koniec – są to sumy dla wszystkich budżetów)
  • Pozostało (w domyślnej walucie)
    • ile pieniędzy w domyślnej walucie zostało do wydania (na górze pokazuje Całkowitą pozostałą kwotę do wydania, a na dole Przewidywany bilans na koniec: są to sumy dla wszystkich budżetów)

Uwaga: Pokazywane także graficznie i kolorystycznie (zielony – budżet w porządku, pomarańczowy – ryzyko przekroczenia, czerwony – budżet przekroczony)

Jak utworzyć budżet

Budżet możesz utworzyć w kilku kliknięciach. Budżety korzystają z Twojej głównej waluty. Gdy wybierzesz Kategorię (a jeśli chcesz, także Etykietę), każdy zapis z tą Kategorią i Etykietą będzie liczony do budżetu.

Android

  1. Stuknij przycisk menu „≡” w lewym górnym rogu.
  2. Stuknij Budżety.
  3. Stuknij przycisk + w prawym dolnym rogu.
  4. Wypełnij szczegóły:
    • Nazwa – Nadaj nazwę swojemu budżetowi.
    • Okres – Wybierz, jak długo trwa budżet (np. miesięczny).
    • Kwota – Wprowadź swój limit wydatków.
    • Kategorie – Wybierz, które kategorie ma obejmować ten budżet.
    • Konto – Opcjonalnie: użyj tego budżetu tylko dla jednego konta.
    • Etykiety – Opcjonalnie: śledź tylko zapisy z określoną etykietą.
    • Powiadomienia – Otrzymuj alert, jeśli przekroczysz lub zbliżysz się do limitu.
  5. Stuknij Zapisz w prawym górnym rogu.

Wskazówka: Możesz zmienić, który dzień rozpoczyna miesiąc. Przejdź do Menu główne → Ustawienia → Ustawienia zaawansowane → Pierwszy dzień miesiąca. (Niedostępne na iOS.)

iOS

  1. Stuknij Planowanie w lewym dolnym rogu.
  2. Stuknij Budżety.
  3. Stuknij przycisk + w prawym górnym rogu.
  4. Wypełnij szczegóły:
    • Kwota – Wprowadź swój limit wydatków.
    • Nazwa budżetu – Nadaj nazwę swojemu budżetowi.
    • Okres – Wybierz, jak długo trwa budżet.
    • Kategorie – Wybierz, które kategorie ma obejmować ten budżet.
    • Konto – Opcjonalnie: użyj tego budżetu tylko dla jednego konta.
    • Etykiety – Opcjonalnie: śledź tylko zapisy z określoną etykietą.
    • Powiadomienia – Otrzymuj powiadomienie w aplikacji, jeśli przekroczysz lub zbliżysz się do limitu.
  5. Stuknij Zapisz.

Powiązane artykuły

Powiązane artykuły