Salt la conținutul principal

Investiții (Acțiuni/ETF)

  • Actualizat

Investițiile sunt o funcție premium.

 

Adăugarea unui cont de investiții vă permite să urmăriți mișcările între conturile curente și cele de brokeraj, la fel cum faceți cu alte conturi manuale în Wallet.

Adăugați acțiuni și ETF-uri pe care le dețineți, iar soldul portofoliului adăugat manual va fi actualizat automat zilnic.

Verificați tendința soldului investițiilor pentru a afla mai multe despre activele în care ați investit.

Conturile de investiții sunt reflectate în statisticile generale în mod implicit. Totuși, le puteți exclude din statistici folosind filtrele sau în setările contului de investiții (vedeți mai jos) și să le monitorizați separat - independent de celelalte conturi.

Puteți crea un singur cont de investiții și să adăugați toate achizițiile de acțiuni/ETF-uri în acesta sau puteți crea mai multe conturi de investiții și să le împărțiți conform preferințelor (de exemplu, după tipul de activ, broker etc.).

Puteți crea portofolii fictive de acțiuni/ETF-uri pentru a învăța despre acțiuni/ETF-uri: „jucați piața”, fără risc!

Adăugarea unui cont nou de investiții

Android

  1. Pe ecranul principal selectați "ADAUGĂ CONT"
  2. Selectați "Investiții"
  3. Completați câmpurile individuale:
    1. Numele contului
    2. Moneda
    3. Tip activ (disponibil momentan doar Acțiuni & ETF)
    4. Culoare - puteți alege culoarea preferată
    5. Exclude din statistici (bifați această casetă dacă nu doriți ca investițiile să afecteze statisticile)
    6. Salvați în colțul din dreapta sus

iOS

  1. Pe ecranul principal selectați "Mai mult"
  2. Selectați "Investiții"
  3. În partea de jos, selectați "Creează cont nou de investiții"
  4. Completați câmpurile individuale:
    1. Numele contului
    2. Moneda
    3. Tip activ (disponibil momentan doar Acțiuni & ETF)
    4. Culoare - puteți alege culoarea preferată
    5. Exclude din statistici (bifați această casetă dacă nu doriți ca investițiile să afecteze statisticile)
  5. Selectați "Salvează"

Aplicația web

  1. Pe tabloul de bord principal, selectați fila Investiții.
  2. Selectați (+) Adaugă cont.
  3. Completați câmpurile individuale:
    1. Numele contului
    2. Culoare (puteți alege culoarea preferată)
    3. Moneda
    4. Suma inițială
    5. Exclude din statistici (bifați această casetă dacă nu doriți ca investițiile să afecteze statisticile)
  4. Selectați Salvează în colțul din dreapta sus.

Editarea contului de investiții

Android

  1. Selectați "≡" în stânga sus.
  2. Selectați "Investiții"
  3. Selectați contul de investiții pe care doriți să îl editați
  4. Selectați pixul de editare în dreapta sus pentru a modifica Numele contului/Moneda, Culoarea, Excluderea din statistici
  5. Numerar disponibil > Selectați Pixul de editare pentru a-l modifica

iOS

  1. În lista principală de conturi, selectați contul de investiții pe care doriți să îl editați
  2. Selectați Editare pentru a modifica Numele contului, Moneda, Culoarea, Excluderea din statistici
  3. Numerar disponibil > Selectați Pixul de editare pentru a-l modifica

Aplicația web

  1. Pe tabloul de bord principal, selectați fila Investiții.
  2. Selectați contul de investiții pe care doriți să îl editați.
  3. Selectați "Editează" și actualizați Numele contului, Moneda, Culoarea, Suma inițială sau Excluderea din statistici.
  4. Apăsați "Salvează" pentru a aplica modificările.

Adăugarea de înregistrări noi

Android

  1. Selectarea unei tranzacții reale din contul bancar

    1. În lista principală de conturi selectați contul bancar unde se află tranzacția pe care doriți să o adăugați în contul de investiții
    2. Selectați tranzacția pe care doriți să o adăugați
    3. Selectați "Transfer"
    4. Selectați contul de investiții către care s-a făcut transferul. *
    5. Salvați în colțul din dreapta sus
      *Această acțiune va ajusta automat soldul contului dvs. de investiții.
       

  2. Adăugarea unei înregistrări manuale

    1. Selectați "≡" în stânga sus.
    2. Selectați "Investiții"
    3. Selectați contul de investiții unde doriți să adăugați o nouă înregistrare manuală
    4. Selectați "Afișează înregistrările"
    5. Selectați (+) Adaugă înregistrare
    6. Selectați tipul înregistrării:  Cheltuială/Venit/Transfer
    7. Selectați suma**
    8. Selectați "Categorie"
    9. Salvați în colțul din dreapta sus
      **Fiecare înregistrare negativă sau pozitivă afectează soldul contului dvs. de investiții - acesta va fi recalculat automat.

iOS

  1. Selectarea unei tranzacții reale din contul bancar

    1. În lista principală de conturi selectați contul bancar unde se află tranzacția pe care doriți să o adăugați în contul de investiții
    2. Selectați tranzacția pe care doriți să o adăugați
    3. Selectați "Transfer"
    4. Selectați contul de investiții către care s-a făcut transferul. *
    5. Selectați "Salvează"
      *Această acțiune va ajusta automat soldul contului dvs. de investiții.
       

  2. Adăugarea unei înregistrări manuale

    1. În lista principală de conturi, selectați contul de investiții unde doriți să adăugați o nouă înregistrare
    2. Selectați "Editare Afișează înregistrările"
    3. Selectați (+) Adaugă înregistrare
    4. Selectați tipul înregistrării:  Cheltuială/Venit/Transfer
    5. Selectați suma**
    6. Selectați "Categorie"
    7. Selectați "Salvează"
      **Fiecare înregistrare negativă sau pozitivă afectează soldul contului dvs. de investiții - acesta va fi recalculat automat.

Aplicația web

  1. Transferul banilor dintr-un cont bancar (Tranzacție reală)

    1. Pe tabloul de bord principal, selectați fila Înregistrări.

    2. Selectați tranzacția (retragerea din contul bancar) care reprezintă banii pe care i-ați trimis pentru investiții. Aceasta va afișa detaliile tranzacției.

    3. Selectați "Transfer" (Tip transfer).

    4. Selectați Contul de investiții ca destinație pentru acest transfer.

    5. Salvați în colțul din dreapta sus.

  2. Adăugarea unei înregistrări manuale (direct în contul de investiții)

    1. Pe tabloul de bord principal, selectați fila Investiții.

    2. Selectați contul de investiții specific unde doriți să adăugați înregistrarea.

    3. Apăsați butonul (+) Adaugă înregistrare din partea de sus.

    4. Selectați tipul înregistrării: Cheltuială / Venit / Transfer.

    5. Introduceți Suma.**

    6. Selectați Categoria.

    7. Apăsați "Adaugă înregistrare" pentru a salva.

      **Fiecare înregistrare negativă sau pozitivă afectează soldul contului dvs. de investiții - acesta va fi recalculat automat.

Adăugarea („Cumpărarea”) de ETF-uri/Acțiuni

Android

  1. Selectați "≡" în stânga sus.
  2. Selectați "Investiții"
  3. Selectați contul de investiții unde doriți să adăugați acțiuni
  4. Selectați (+) "Cumpără/Vinde"
  5. Completați câmpul „Bursă” - Puteți căuta după cod (de exemplu NASDAQ, Euronext, XETR etc.) sau oraș (de exemplu New York, Amsterdam, Frankfurt etc.) sau selectați "Toate bursele"
  6. Selectați "Acțiune/ETF" > Găsiți acțiunea/ETF-ul după simbol (ticker) sau nume (de exemplu: "MSFT" sau "Microsoft Corp"). Dacă aveți dificultăți în găsirea activului, verificați dacă ați completat corect bursa sau încercați să selectați „Toate bursele”. Vedeți punctul anterior.
    Sfat: Trebuie să fiți online pentru a putea găsi activul. Dacă aveți deja acțiuni/ETF-uri în portofoliu, le puteți selecta direct.
  7. Completați câmpurile:
    1. Cantitate
    2. Data tranzacției - implicit este setată la ziua curentă, dar puteți schimba data
       
    3. Cost pe acțiune - Implicit se afișează costul pentru data selectată, dar îl puteți actualiza dacă doriți ***
  8. Suma totală - va fi calculată automat pe baza Cantității și Costului pe acțiune, dar o puteți actualiza dacă doriți (De multe ori suma totală reală poate fi diferită, deoarece poate include, de exemplu, comisioanele brokerului). Actualizând suma totală, costul pe acțiune este recalculat întotdeauna pentru a se potrivi cu totalul împărțit la cantitate.
  9. Salvați în colțul din dreapta sus - Dacă doriți să adăugați acțiuni într-o monedă pe care nu o aveți setată, aplicația vă va cere automat să creați această monedă
    *** Costul pe acțiune este întotdeauna calculat ca prețul de închidere. Dacă ați introdus data de astăzi, prețul este calculat ca ultimul preț de închidere cunoscut (adică închiderea de ieri). Dacă selectați o altă dată, prețul va fi calculat ca prețul de închidere din data selectată.

iOS

  1. În lista principală de conturi, selectați contul de investiții unde doriți să adăugați acțiuni
  2. Selectați (+) "Cumpără/Vinde"
  3. Completați câmpul „Bursă” - Puteți căuta după cod (de exemplu NASDAQ, Euronext, XETR etc.) sau oraș (de exemplu New York, Amsterdam, Frankfurt etc.) sau selectați "Toate bursele"
  4. Selectați "Acțiune/ETF" > Găsiți acțiunea/ETF-ul după simbol (ticker) sau nume (de exemplu: "MSFT" sau "Microsoft Corp"). Dacă aveți dificultăți în găsirea activului, verificați dacă ați completat corect bursa sau încercați să selectați „Toate bursele”. Vedeți punctul anterior.
    Sfat: Trebuie să fiți online pentru a putea găsi activul. Dacă aveți deja acțiuni/ETF-uri în portofoliu, le puteți selecta direct.
  5. Completați câmpurile:
    1. Cantitate
    2. Data tranzacției - implicit este setată la ziua curentă, dar puteți schimba data
       
    3. Cost pe acțiune - Implicit se afișează costul pentru data selectată, dar îl puteți actualiza dacă doriți ***
  6. Suma totală - va fi calculată automat pe baza Cantității și Costului pe acțiune, dar o puteți actualiza dacă doriți (De multe ori suma totală reală poate fi diferită, deoarece poate include, de exemplu, comisioanele brokerului). Actualizând suma totală, costul pe acțiune este recalculat întotdeauna pentru a se potrivi cu totalul împărțit la cantitate.
  7. Selectați "Salvează" - Dacă doriți să adăugați acțiuni într-o monedă pe care nu o aveți setată, aplicația vă va cere automat să creați această monedă
    *** Costul pe acțiune este întotdeauna calculat ca prețul de închidere. Dacă ați introdus data de astăzi, prețul este calculat ca ultimul preț de închidere cunoscut (adică închiderea de ieri). Dacă selectați o altă dată, prețul va fi calculat ca prețul de închidere din data selectată.

Aplicația web

  1. Pe tabloul de bord principal, selectați fila Investiții.
  2. Selectați Contul de investiții unde doriți să adăugați înregistrarea de Acțiuni/ETF.
  3. Faceți clic pe butonul "Cumpără/Vinde".
  4. Completați câmpul Bursă: Puteți căuta după cod (de ex., NASDAQ, Euronext, XETR), după oraș (de ex., New York, Amsterdam, Frankfurt) sau selectați "Toate bursele".
  5. Selectați Acțiune/ETF: Găsiți activul după simbolul (ticker) sau numele său (de ex., "MSFT" sau "Microsoft Corp").
    • Sfat: Trebuie să fiți online pentru a găsi activele în lista de căutare. Dacă dețineți deja Acțiunea/ETF-ul în acest portofoliu, îl puteți selecta pur și simplu din listă.
  6. Completați câmpurile:
    • Cantitate
    • Data tranzacției (implicit data de astăzi, dar poate fi modificată)
    • Preț pe unitate (Prețul de închidere pentru data selectată este afișat implicit, dar îl puteți ajusta). ***
    • Suma totală (Calculată automat pe baza Cantității și Prețului pe unitate, dar o puteți actualiza — suma reală poate diferi din cauza comisioanelor brokerului, de exemplu). Actualizarea sumei totale va recalcula întotdeauna Prețul pe unitate pentru a se potrivi.
  7. Salvați apăsând butonul "Adaugă".
    ***Prețul pe unitate este întotdeauna calculat ca prețul de închidere. Dacă introduceți data de astăzi, prețul va fi ultimul preț de închidere cunoscut (adică prețul de închidere de ieri). Dacă selectați o altă dată, prețul va fi prețul oficial de închidere pentru data aleasă.

„Vânzarea” de ETF-uri/Acțiuni

Android

  1. Selectați "≡" în stânga sus.
  2. Selectați "Investiții"
  3. Selectați contul de investiții
  4. Selectați (+) "Cumpără/Vinde"
  5. Comutați pe "Vinde"
  6. Completați câmpul „Bursă” - Puteți căuta după cod (de exemplu NASDAQ, Euronext, XETR etc.) sau oraș (de exemplu New York, Amsterdam, Frankfurt etc.) sau selectați "Toate bursele"
  7. Selectați "Acțiune/ETF" > Găsiți acțiunea/ETF-ul după simbol (ticker) sau nume (de exemplu: "MSFT" sau "Microsoft Corp"). Dacă aveți dificultăți în găsirea activului, verificați dacă ați completat corect bursa sau încercați să selectați „Toate bursele”. Vedeți punctul anterior.
    Sfat: Trebuie să fiți online pentru a putea găsi activul. Dacă aveți deja acțiuni/ETF-uri în portofoliu, le puteți selecta direct.
  8. Completați câmpurile:
    1. Cantitate
    2. Data tranzacției - implicit este setată la ziua curentă, dar puteți schimba data
    3. Cost pe acțiune 
  9. Suma totală - va fi calculată automat pe baza Cantității și Costului pe acțiune, dar o puteți actualiza dacă doriți. 
  10. Salvați în colțul din dreapta sus

iOS

  1. În lista principală de conturi, selectați contul de investiții
  2. Selectați (+) "Cumpără/Vinde"
  3. Comutați pe "Vinde"
  4. Completați câmpul „Bursă” - Puteți căuta după cod (de exemplu NASDAQ, Euronext, XETR etc.) sau oraș (de exemplu New York, Amsterdam, Frankfurt etc.) sau selectați "Toate bursele"
  5. Selectați "Acțiune/ETF" > Găsiți acțiunea/ETF-ul după simbol (ticker) sau nume (de exemplu: "MSFT" sau "Microsoft Corp"). Dacă aveți dificultăți în găsirea activului, verificați dacă ați completat corect bursa sau încercați să selectați „Toate bursele”. Vedeți punctul anterior.
    Sfat: Trebuie să fiți online pentru a putea găsi activul. Dacă aveți deja acțiuni/ETF-uri în portofoliu, le puteți selecta direct.
  6. Completați câmpurile:
    1. Cantitate
    2. Data tranzacției - implicit este setată la ziua curentă, dar puteți schimba data
    3. Cost pe acțiune 
  7. Suma totală - va fi calculată automat pe baza Cantității și Costului pe acțiune, dar o puteți actualiza dacă doriți. 
  8. Selectați "Salvează"

Aplicația web

  • Pe tabloul de bord principal, selectați fila Investiții.
  • Selectați Contul de investiții unde doriți să „vindeți” Acțiunea/ETF-ul.
  • Faceți clic pe butonul "Cumpără/Vinde".
  • În partea de sus, selectați "Vinde".
  • Completați câmpul Bursă: Puteți căuta după cod (de ex., NASDAQ, Euronext, XETR) sau după oraș (de ex., New York, Amsterdam, Frankfurt), sau selectați "Toate bursele".
  • Selectați Acțiune/ETF: Găsiți activul după simbolul (ticker) sau numele său (de ex., "MSFT" sau "Microsoft Corp").
    • Sfat: Trebuie să fiți online pentru a găsi activele în lista de căutare. Dacă dețineți deja Acțiunea/ETF-ul în acest portofoliu, îl puteți selecta pur și simplu din listă.
  • Completați detaliile tranzacției:
    • Cantitate
    • Data tranzacției (implicit data de astăzi, dar poate fi modificată)
    • Preț pe unitate (Prețul de închidere pentru data selectată este afișat implicit, dar îl puteți ajusta).
    • Suma totală (Calculată automat pe baza Cantității și Prețului pe unitate, dar o puteți actualiza — suma reală poate diferi din cauza comisioanelor brokerului, de exemplu). Actualizarea sumei totale va recalcula întotdeauna Prețul pe unitate pentru a se potrivi.
  • Salvați apăsând butonul "Adaugă".

Statistici

Android

  1. Selectați „≡” în colțul din stânga sus.
  2. Selectați „Investiții”
    • Valoarea contului de investiții - valoarea curentă la zi, grafic care afișează evoluția din ultimele 30 de zile. 
      • În partea de jos a barei de instrumente, puteți schimba perioada pentru monitorizarea evoluției activelor dvs.
    • Portofoliu - grafic circular al portofoliului dvs.
    • Compararea creșterii prețurilor - Evoluția activelor dvs.
      • Selectați cele trei puncte din dreapta - puteți alege care activ să fie monitorizat
      • În partea de jos a barei de instrumente, puteți schimba perioada pentru monitorizarea evoluției activelor dvs.

iOS

  1. Pe ecranul principal, selectați „Mai mult”
    Selectați „Investiții”
  2. Selectați „Statistici”
    • Valoarea contului de investiții - valoarea curentă la zi, grafic care afișează evoluția din ultimele 30 de zile. În partea de jos a barei de instrumente, puteți schimba perioada pentru monitorizarea evoluției activelor dvs.
    • Portofoliu - grafic circular al portofoliului dvs.
    • Active financiare - Aici puteți urmări ce procent din activele dvs. sunt investiții

Aplicația web

  • Pe tabloul de bord principal, selectați fila Investiții.
  • În cadrul din partea de sus, selectați perioada de timp pentru care doriți să urmăriți statisticile (de exemplu, ultimele 30 de zile, de la începutul anului, tot timpul).
  • Derulați pagina în jos pentru a vizualiza statisticile principale:
    • Valoarea contului de investiții (Valoarea totală curentă a contului dvs.).
    • Portofoliu (Un grafic circular care arată distribuția activelor dvs.).
    • Compararea creșterii prețurilor (Un grafic care arată evoluția valorii activelor dvs. pe perioada selectată).

Întrebări frecvente

Pot conecta un cont de brokeraj la Wallet, similar unui cont bancar?

  • Aceasta nu este suportată.

Pot face achiziții reale de active prin aplicația Wallet?

  • Aceasta nu este suportată.

Unde pot urmări evoluția prețului?

  • Android / iOS
    • Wallet afișează prețul curent (ultimul preț de închidere cunoscut) pentru un activ și evoluția prețului în ultimele 30 de zile. Acest lucru este vizibil clar și în graficul corespunzător. Plănuim să adăugăm mai multe statistici care vor arăta evoluția prețului pe diverse perioade.
  • Aplicația web
    • Aplicația web afișează în prezent evoluția prețului pe perioada selectată (aleasă de utilizator în selectorul de perioadă).

Nu văd contul de investiții în statistici

  • Dacă contul de investiții este exclus din statistici, nu va fi afișat în acestea. Pentru a-l afișa, opțiunea „Exclude din statistici” trebuie debifată în setările contului. Vedeți aici.

Nu găsesc acțiunea/ETF-ul

  • Căutarea funcționează doar în mod online.
  • Verificați dacă ați completat corect bursa (sau ați selectat „toate bursele”).
  • Folosiți simbolul (ticker) corect. Rețineți că un ticker nu este un identificator complet unic și poate varia în funcție de bursă. Din acest motiv, ticker-ul cu care sunteți obișnuit poate să nu funcționeze la căutare. Bursele diferite pot folosi tickere diferite pentru același activ. Dacă căutarea după ticker nu funcționează, încercați să căutați după numele activului.
  • Când introduceți numele activului, uneori nu este suficient să introduceți doar o parte din el. Vă rugăm să introduceți NUMELE COMPLET pentru a afișa activul căutat.

De ce lipsesc unele acțiuni/ETF-uri?

  • Deși ne străduim să includem cât mai multe acțiuni și ETF-uri, nu este fezabil să includem fiecare activ din lume. Lucrăm continuu la extinderea listei de active, dar, din păcate, nu avem un termen specific pentru adăugarea activelor lipsă.
  • Ce puteți face?
    • Dacă observați active lipsă, vă rugăm să încercați din nou peste câteva săptămâni. Actualizăm și extindem regulat oferta noastră. Vă mulțumim pentru înțelegere și răbdare!

Criptomonede

  •  
    •  
      • Puteți adăuga criptomonede la fel ca orice alt activ (disponibil doar pentru Android/iOS). Dacă nu găsiți o anumită criptomonedă, aceleași principii se aplică ca pentru acțiuni și ETF-uri. Extindem continuu lista noastră de active. Dacă nu găsiți monedele dvs. acum, vă rugăm să încercați din nou mai târziu.

Este posibil să adaug alte mărfuri (de ex., aur, argint etc.)?

  • Momentan nu este suportat, dar dezvoltatorii noștri lucrează continuu la îmbunătățirea aplicației. Vă rugăm să încercați din nou mai târziu.

Pot crea un activ manual?

  • Această funcționalitate este în curs de dezvoltare. O puteți aștepta în viitor.

Prețul activului nu se potrivește

  • Costul pe acțiune este întotdeauna calculat ca prețul de închidere. Dacă ați introdus data de astăzi, prețul este calculat ca ultimul preț de închidere cunoscut (adică închiderea de ieri). Dacă selectați o altă dată, prețul va fi calculat ca prețul de închidere din data selectată. 
  • Dacă verificați prețul activului dvs. online, acesta poate diferi de prețul afișat în Wallet, care nu se schimbă pe parcursul zilei.

De ce o achiziție de activ (acțiuni/ETF-uri/criptomonede) nu este reflectată ca o cheltuială în Wallet?

Ce trebuie să fac dacă un activ este mutat de la o bursă la alta?

Când un activ (cum ar fi o acțiune, ETF sau criptomonedă) este mutat de la o bursă la alta, prețul său nu va mai fi actualizat în Wallet sub bursa originală. Prin urmare, trebuie să alegeți una dintre următoarele soluții:

  1. Vindeți activul listat sub bursa originală și răscumpărați-l la același preț pe noua bursă.
    • Aceasta este o soluție ideală dacă ați făcut multe achiziții ale activului și preferați să nu le introduceți din nou pe toate.
  2. Ștergeți toate achizițiile acelui activ de pe bursa originală și reintroduceți aceleași achiziții sub noua bursă.
    • Aceasta este ideală dacă nu ați făcut un număr mare de achiziții, deoarece reflectă mai bine comportamentul dvs. real de investiții și calculează corect prețurile istorice.

Mai lipsește ceva?

  • Investițiile sunt un instrument nou pe care l-am adăugat în Wallet. Suntem mulțumiți de interesul mare pentru această funcție și vom continua să o dezvoltăm. Puteți să împărtășiți alte idei ale dvs. aici.

 

 

Articole conexe