Salt la conținutul principal

Investiții (Acțiuni/ETF-uri)

  • Actualizat

Investițiile sunt o funcție premium.

Adăugarea unui cont de investiții vă permite să urmăriți transferurile dintre conturile curente și conturile de brokeraj, la fel ca în cazul celorlalte conturi adăugate manual în Wallet.

Adăugați acțiunile și ETF-urile pe care le dețineți, iar soldul portofoliului adăugat manual va fi actualizat automat zilnic.

Verificați evoluția soldului investițiilor pentru a afla mai multe despre activele în care ați investit.

Conturile de investiții sunt incluse implicit în statisticile generale. Totuși, le puteți exclude din statistici folosind filtrele sau din setările contului de investiții (consultați secțiunea de mai jos) și le puteți monitoriza separat, independent de celelalte conturi.

Puteți crea un singur cont de investiții și să adăugați în acesta toate achizițiile de acțiuni/ETF-uri sau puteți crea mai multe conturi de investiții și să le împărțiți după preferințe (de exemplu, după tipul activului, broker etc.).

Puteți crea portofolii fictive de acțiuni/ETF-uri pentru a afla mai multe despre acțiuni/ETF-uri: „jucați pe piață” fără niciun risc! 

Adăugarea unui cont nou de investiții

Android

  1. În ecranul principal, selectați „ADĂUGAȚI UN CONT”.
  2. Selectați „Investiții”
  3. Completați câmpurile individuale:
    1. Numele contului
    2. Moneda
    3. Tipul activului (în prezent sunt disponibile doar acțiunile și ETF-urile)
    4. Culoare – puteți alege culoarea preferată
    5. Excludeți din statistici (bifați această casetă dacă nu doriți ca investițiile să vă afecteze statisticile)
    6. Salvați în colțul din dreapta sus

iOS

  1. În ecranul principal, selectați „Mai multe”.
  2. Selectați „Investiții”
  3. În partea de jos, selectați „Creați un cont nou de investiții”
  4. Completați câmpurile individuale:
    1. Numele contului
    2. Moneda
    3. Tipul activului (în prezent sunt disponibile doar acțiunile și ETF-urile)
    4. Culoare – puteți alege culoarea preferată
    5. Excludeți din statistici (bifați această casetă dacă nu doriți ca investițiile să vă afecteze statisticile)
  5. Selectați „Salvați”

Aplicația web

  1. În tabloul de bord principal, selectați fila Investiții.
  2. Selectați (+) Adăugați un cont.
  3. Completați câmpurile individuale:
    1. Numele contului
    2. Culoare (puteți alege culoarea preferată)
    3. Moneda
    4. Sumă inițială
    5. Excludeți din statistici (bifați această casetă dacă nu doriți ca investițiile să vă afecteze statisticile)
  4. Selectați Salvați în colțul din dreapta sus.

Editarea contului de investiții

Android

  1. Selectați „≡” în colțul din stânga sus.
  2. Selectați „Investiții”.
  3. Selectați contul de investiții pe care doriți să îl editați.
  4. Selectați creionul de editare din colțul din dreapta sus pentru a modifica Numele contului/Moneda, Culoarea, Excluderea din statistici
  5. Numerar disponibil > Selectați creionul de editare pentru a-l modifica.

iOS

  1. În lista principală de conturi, selectați contul de investiții pe care doriți să îl editați.
  2. Selectați Editați pentru a modifica Numele, Moneda, Culoarea, Excluderea din statistici ale contului.
  3. Numerar disponibil > Selectați creionul de editare pentru a-l modifica.

Aplicația web

  1. În tabloul de bord principal, selectați fila Investiții.
  2. Selectați contul de investiții pe care doriți să îl editați.
  3. Selectați „Editați” și actualizați Numele, Moneda, Culoarea, Suma inițială sau Excluderea din statistici ale contului.
  4. Apăsați „Salvați” pentru a aplica modificările.

Adăugarea de înregistrări noi

Android

  1. Selectarea unei tranzacții reale din contul bancar

    1. În lista principală de conturi, selectați contul bancar în care se află tranzacția pe care doriți să o adăugați în contul de investiții.
    2. Selectați tranzacția pe care doriți să o adăugați.
    3. Selectați „Transfer”
    4. Selectați contul de investiții către care a fost efectuat transferul. *
    5. Salvați în colțul din dreapta sus
      *Această acțiune va ajusta automat soldul contului de investiții.
       

  2. Adăugarea unei înregistrări manuale

    1. Selectați „≡” în colțul din stânga sus.
    2. Selectați „Investiții”.
    3. Selectați contul de investiții în care doriți să adăugați o înregistrare manuală nouă.
    4. Selectați „Afișați înregistrările”
    5. Selectați (+) „Adăugați o înregistrare”
    6. Selectați tipul înregistrării:  Cheltuială/Venit/Transfer
    7. Selectați suma**
    8. Selectați „Categorie”
    9. Salvați în colțul din dreapta sus
      **Orice înregistrare negativă sau pozitivă afectează soldul contului de investiții – acesta va fi recalculat automat.

iOS

  1. Selectarea unei tranzacții reale din contul bancar

    1. În lista principală de conturi, selectați contul bancar în care se află tranzacția pe care doriți să o adăugați în contul de investiții.
    2. Selectați tranzacția pe care doriți să o adăugați.
    3. Selectați „Transfer”
    4. Selectați contul de investiții către care a fost efectuat transferul. *
    5. Selectați „Salvați”
      *Această acțiune va ajusta automat soldul contului de investiții.
       

  2. Adăugarea unei înregistrări manuale

    1. În lista principală de conturi, selectați contul de investiții în care doriți să adăugați o înregistrare nouă.
    2. Selectați „Editați Afișați înregistrările”
    3. Selectați (+) „Adăugați o înregistrare”
    4. Selectați tipul înregistrării:  Cheltuială/Venit/Transfer
    5. Selectați suma**
    6. Selectați „Categorie”
    7. Selectați „Salvați”
      **Orice înregistrare negativă sau pozitivă afectează soldul contului de investiții – acesta va fi recalculat automat.

Aplicația web

  1. Transferul banilor dintr-un cont bancar (tranzacție reală)

    1. În tabloul de bord principal, selectați fila Înregistrări.

    2. Selectați tranzacția (retragerea din contul bancar) care reprezintă banii trimiși pentru investiție. Astfel vor fi afișate detaliile tranzacției.

    3. Selectați „Transfer” (Tip transfer).

    4. Selectați Contul de investiții ca destinație pentru acest transfer.

    5. Salvați în colțul din dreapta sus.

  2. Adăugarea unei înregistrări manuale (direct în contul de investiții)

    1. În tabloul de bord principal, selectați fila Investiții.

    2. Selectați contul de investiții specific în care doriți să adăugați înregistrarea.

    3. Apăsați butonul (+) Adăugați o înregistrare din partea de sus.

    4. Selectați tipul înregistrării: Cheltuială / Venit / Transfer.

    5. Introduceți Suma.**

    6. Selectați Categoria.

    7. Apăsați „Adăugați o înregistrare” pentru a salva.

      **Orice înregistrare negativă sau pozitivă afectează soldul contului de investiții – acesta va fi recalculat automat.

Adăugarea („Cumpărarea”) de ETF-uri/acțiuni

Android

  1. Selectați „≡” în colțul din stânga sus.
  2. Selectați „Investiții”.
  3. Selectați contul de investiții în care doriți să adăugați acțiuni.
  4. Selectați (+) „Cumpărați/Vindeți”
  5. Completați câmpul „Bursă” – puteți căuta după cod (de exemplu NASDAQ, Euronext, XETR etc.), după oraș (de exemplu New York, Amsterdam, Frankfurt etc.) sau puteți selecta „Toate bursele”.
  6. Selectați „Acțiune/ETF” > Găsiți acțiunea/ETF-ul pe baza simbolului (tickerului) sau a numelui (de exemplu: „MSFT” sau „Microsoft Corp”). Dacă întâmpinați probleme la găsirea activului, verificați dacă ați completat corect bursa sau încercați să completați bursa „Toate bursele”. Consultați punctul anterior.
    Sfat: trebuie să fiți online pentru a-l putea găsi. Dacă aveți deja o acțiune/un ETF în portofoliu, îl puteți selecta direct.
  7. Completați câmpurile:
    1. Cantitate
    2. Data tranzacției – în mod implicit este setată la data de astăzi, dar puteți schimba data
       
    3. Costul per acțiune – în mod implicit va fi afișat costul pentru data selectată, dar îl puteți actualiza dacă doriți ***
  8. Suma totală – aceasta va fi calculată automat pe baza cantității și a costului per acțiune, dar o puteți actualiza dacă doriți (de multe ori suma totală reală poate fi diferită, deoarece poate include, de exemplu, comisioanele brokerului). Prin actualizarea sumei totale, costul per acțiune este recalculat întotdeauna pentru a corespunde sumei totale împărțite la cantitate.
  9. Salvați în colțul din dreapta sus – dacă doriți să adăugați acțiuni într-o monedă pe care nu ați configurat-o, aplicația vă va solicita automat să creați moneda respectivă
    *** Costul per acțiune este calculat întotdeauna ca preț de închidere. Dacă ați introdus data de astăzi, prețul este calculat ca ultimul preț de închidere cunoscut (adică prețul de închidere de ieri). Dacă selectați o altă dată, prețul va fi calculat ca prețul de închidere din data selectată.

iOS

  1. În lista principală de conturi, selectați contul de investiții în care doriți să adăugați acțiuni.
  2. Selectați (+) „Cumpărați/Vindeți”
  3. Completați câmpul „Bursă” – puteți căuta după cod (de exemplu NASDAQ, Euronext, XETR etc.), după oraș (de exemplu New York, Amsterdam, Frankfurt etc.) sau puteți selecta „Toate bursele”.
  4. Selectați „Acțiune/ETF” > Găsiți acțiunea/ETF-ul pe baza simbolului (tickerului) sau a numelui (de exemplu: „MSFT” sau „Microsoft Corp”). Dacă întâmpinați probleme la găsirea activului, verificați dacă ați completat corect bursa sau încercați să completați bursa „Toate bursele”. Consultați punctul anterior.
    Sfat: trebuie să fiți online pentru a-l putea găsi. Dacă aveți deja o acțiune/un ETF în portofoliu, îl puteți selecta direct.
  5. Completați câmpurile:
    1. Cantitate
    2. Data tranzacției – în mod implicit este setată la data de astăzi, dar puteți schimba data
       
    3. Costul per acțiune – în mod implicit va fi afișat costul pentru data selectată, dar îl puteți actualiza dacă doriți ***
  6. Suma totală – aceasta va fi calculată automat pe baza cantității și a costului per acțiune, dar o puteți actualiza dacă doriți (de multe ori suma totală reală poate fi diferită, deoarece poate include, de exemplu, comisioanele brokerului). Prin actualizarea sumei totale, costul per acțiune este recalculat întotdeauna pentru a corespunde sumei totale împărțite la cantitate.
  7. Selectați „Salvați” – dacă doriți să adăugați acțiuni într-o monedă pe care nu ați configurat-o, aplicația vă va solicita automat să creați moneda respectivă
    *** Costul per acțiune este calculat întotdeauna ca preț de închidere. Dacă ați introdus data de astăzi, prețul este calculat ca ultimul preț de închidere cunoscut (adică prețul de închidere de ieri). Dacă selectați o altă dată, prețul va fi calculat ca prețul de închidere din data selectată.

Aplicația web

  1. În tabloul de bord principal, selectați fila Investiții.
  2. Selectați Contul de investiții în care doriți să adăugați înregistrarea acțiunii/ETF-ului.
  3. Faceți clic pe butonul „Cumpărați/Vindeți”.
  4. Completați câmpul Bursă: puteți căuta după cod (de exemplu, NASDAQ, Euronext, XETR), după oraș (de exemplu, New York, Amsterdam, Frankfurt) sau puteți selecta „Toate bursele”.
  5. Selectați Acțiune/ETF: găsiți activul pe baza simbolului (tickerului) sau a numelui (de exemplu, „MSFT” sau „Microsoft Corp”).
    • Sfat: trebuie să fiți online pentru a găsi activele în lista de căutare. Dacă dețineți deja acțiunea/ETF-ul în acest portofoliu, îl puteți selecta direct din listă.
  6. Completați câmpurile:
    • Cantitate
    • Data tranzacției (implicit este data de astăzi, dar poate fi modificată)
    • Preț per unitate (prețul de închidere pentru data selectată este afișat implicit, dar îl puteți modifica). ***
    • Suma totală (calculată automat pe baza cantității și a prețului per unitate, dar o puteți actualiza – suma reală poate diferi, de exemplu, din cauza comisioanelor brokerului). Actualizarea sumei totale va recalcula întotdeauna prețul per unitate pentru a corespunde acesteia.
  7. Salvați apăsând butonul „Adăugați”.
    ***Prețul per unitate este calculat întotdeauna ca prețul de închidere. Dacă introduceți data de astăzi, prețul va fi ultimul preț de închidere cunoscut (adică prețul de închidere de ieri). Dacă selectați o altă dată, prețul va fi prețul oficial de închidere pentru data aleasă.

„Vânzarea” de ETF-uri/acțiuni

Android

  1. Selectați „≡” în colțul din stânga sus.
  2. Selectați „Investiții”.
  3. Selectați contul de investiții.
  4. Selectați (+) „Cumpărați/Vindeți”
  5. Comutați la „Vindeți”
  6. Completați câmpul „Bursă” – puteți căuta după cod (de exemplu NASDAQ, Euronext, XETR etc.), după oraș (de exemplu New York, Amsterdam, Frankfurt etc.) sau puteți selecta „Toate bursele”.
  7. Selectați „Acțiune/ETF” > Găsiți acțiunea/ETF-ul pe baza simbolului (tickerului) sau a numelui (de exemplu: „MSFT” sau „Microsoft Corp”). Dacă întâmpinați probleme la găsirea activului, verificați dacă ați completat corect bursa sau încercați să completați bursa „Toate bursele”. Consultați punctul anterior.
    Sfat: trebuie să fiți online pentru a-l putea găsi. Dacă aveți deja o acțiune/un ETF în portofoliu, îl puteți selecta direct.
  8. Completați câmpurile:
    1. Cantitate
    2. Data tranzacției – în mod implicit este setată la data de astăzi, dar puteți schimba data
    3. Costul per acțiune
  9. Suma totală – aceasta va fi calculată automat pe baza cantității și a costului per acțiune, dar o puteți actualiza dacă doriți.
  10. Salvați în colțul din dreapta sus.

iOS

  1. În lista principală de conturi, selectați contul de investiții.
  2. Selectați (+) „Cumpărați/Vindeți”
  3. Comutați la „Vindeți”
  4. Completați câmpul „Bursă” – puteți căuta după cod (de exemplu NASDAQ, Euronext, XETR etc.), după oraș (de exemplu New York, Amsterdam, Frankfurt etc.) sau puteți selecta „Toate bursele”.
  5. Selectați „Acțiune/ETF” > Găsiți acțiunea/ETF-ul pe baza simbolului (tickerului) sau a numelui (de exemplu: „MSFT” sau „Microsoft Corp”). Dacă întâmpinați probleme la găsirea activului, verificați dacă ați completat corect bursa sau încercați să completați bursa „Toate bursele”. Consultați punctul anterior.
    Sfat: trebuie să fiți online pentru a-l putea găsi. Dacă aveți deja o acțiune/un ETF în portofoliu, îl puteți selecta direct.
  6. Completați câmpurile:
    1. Cantitate
    2. Data tranzacției – în mod implicit este setată la data de astăzi, dar puteți schimba data
    3. Costul per acțiune
  7. Suma totală – aceasta va fi calculată automat pe baza cantității și a costului per acțiune, dar o puteți actualiza dacă doriți.
  8. Selectați „Salvați”

Aplicația web

  • În tabloul de bord principal, selectați fila Investiții.
  • Selectați Contul de investiții în care doriți să „vindeți” acțiunea/ETF-ul.
  • Faceți clic pe butonul „Cumpărați/Vindeți”.
  • În partea de sus, selectați „Vindeți”.
  • Completați câmpul Bursă: puteți căuta după cod (de exemplu, NASDAQ, Euronext, XETR), după oraș (de exemplu, New York, Amsterdam, Frankfurt) sau puteți selecta „Toate bursele”.
  • Selectați Acțiune/ETF: găsiți activul pe baza simbolului (tickerului) sau a numelui (de exemplu, „MSFT” sau „Microsoft Corp”).
    • Sfat: trebuie să fiți online pentru a găsi activele în lista de căutare. Dacă dețineți deja acțiunea/ETF-ul în acest portofoliu, îl puteți selecta direct din listă.
  • Completați detaliile tranzacției:
    • Cantitate
    • Data tranzacției (implicit este data de astăzi, dar poate fi modificată)
    • Preț per unitate (prețul de închidere pentru data selectată este afișat implicit, dar îl puteți modifica).
    • Suma totală (calculată automat pe baza cantității și a prețului per unitate, dar o puteți actualiza – suma reală poate diferi, de exemplu, din cauza comisioanelor brokerului). Actualizarea sumei totale va recalcula întotdeauna prețul per unitate pentru a corespunde acesteia.
  • Salvați apăsând butonul „Adăugați”.

Statistici

Android

  1. Selectați „≡” în colțul din stânga sus.
  2. Selectați „Investiții”
    • Valoarea contului de investiții – valoarea curentă la data de astăzi, cu un grafic care afișează evoluția din ultimele 30 de zile.
      • În partea de jos a barei de instrumente, puteți schimba perioada pentru monitorizarea evoluției activelor.
    • Portofoliu – diagramă circulară a portofoliului.
    • Compararea creșterii prețului – evoluția activelor
      • Selectați cele trei puncte din dreapta – puteți alege activul pe care doriți să îl monitorizați.
      • În partea de jos a barei de instrumente, puteți schimba perioada pentru monitorizarea evoluției activelor.

iOS

  1. În ecranul principal, selectați „Mai multe”
    Selectați „Investiții”
  2. Selectați „Statistici”
    • Valoarea contului de investiții – valoarea curentă la data de astăzi, cu un grafic care afișează evoluția din ultimele 30 de zile. În partea de jos a barei de instrumente, puteți schimba perioada pentru monitorizarea evoluției activelor.
    • Portofoliu – diagramă circulară a portofoliului.
    • Active financiare – aici puteți urmări ce procent din activele dvs. reprezintă investițiile.

Aplicația web

  • În tabloul de bord principal, selectați fila Investiții.
  • În cadrul din partea de sus, selectați perioada pentru care doriți să urmăriți statisticile (de exemplu, ultimele 30 de zile, de la începutul anului, întreaga perioadă).
  • Derulați în jos pentru a vedea statisticile principale:
    • Valoarea contului de investiții (valoarea totală curentă a contului).
    • Portofoliu (o diagramă circulară care arată distribuția activelor).
    • Compararea creșterii prețului (un grafic care arată evoluția valorii activelor în perioada selectată).

Întrebări frecvente

Nu găsesc acțiunea/ETF-ul

  • Căutarea funcționează numai în modul online.
  • Verificați dacă ați completat corect bursa (sau ați selectat „toate bursele”).
  • Folosiți simbolul (tickerul) corect. Rețineți că un ticker nu este un identificator complet unic și poate varia în funcție de bursă. Din acest motiv, tickerul pe care îl folosiți de obicei este posibil să nu funcționeze la căutare. Burse diferite pot folosi tickere diferite pentru același activ. Dacă această căutare după ticker nu funcționează, încercați să căutați după numele activului.
  • Când introduceți numele activului, uneori nu este suficient să introduceți doar o parte a acestuia. Încercați să introduceți numele COMPLET pentru a afișa activul căutat.

Notificare importantă: Unele burse sunt temporar indisponibile

  • Acțiunile și ETF-urile de la bursele enumerate mai jos sunt indisponibile în prezent, deoarece furnizorul nostru de date a încetat să le ofere. Echipa noastră de dezvoltare lucrează la o soluție, însă în acest moment nu avem un termen estimativ. Vă mulțumim pentru răbdare.
     
  • Milano (XMIL)
  • Singapore (XSES)
  • Hong Kong (XHKG)
  • Cairo (XCAI)
  • Kuala Lumpur (XKLS)
  • Viena (XWBO)
  • Budapesta (XBUD)
  • Santiago (XSGO)
  • Bangkok (XBKK)
  • Tokyo (XJPX)
  • Johannesburg (XJSE)
  • Noua Zeelandă (XNZE)

Soluție temporară: Până la remedierea problemei, puteți:

  • Introduce manual prețul activului sau
  • Când căutați activul, nu selectați o anumită bursă. Alegeți Toate bursele și încercați să găsiți activul listat la o altă bursă. De obicei, prețul va fi același sau va diferi foarte puțin.

Pot conecta un cont de brokeraj la Wallet, similar unui cont bancar?

  • Această funcție nu este acceptată.

Pot efectua achiziții reale de active prin aplicația Wallet?

  • Această funcție nu este acceptată.

Unde pot urmări evoluția prețului?

  • Android / iOS
    • Wallet afișează prețul curent (ultimul preț de închidere cunoscut) al unui activ și evoluția prețului din ultimele 30 de zile. Acest lucru este vizibil clar și în graficul corespunzător. Planificăm să adăugăm mai multe statistici care vor afișa evoluția prețului pentru diverse perioade.
  • Aplicația web
    • Aplicația web afișează în prezent evoluția prețului în perioada selectată (aleasă de utilizator în selectorul perioadei).

Nu văd contul de investiții în statistici

  • Dacă acel cont de investiții este exclus din statistici, nu va fi afișat în statistici. Pentru a-l afișa, opțiunea „Excludeți din statistici” trebuie debifată din setările contului. Consultați aici.

De ce lipsesc unele acțiuni/ETF-uri?

  • Deși ne străduim să includem cât mai multe acțiuni și ETF-uri, nu este posibil să includem fiecare activ din lume. Lucrăm în permanență la extinderea listei de active, însă, din păcate, nu avem un termen exact pentru adăugarea activelor lipsă.
  • Ce puteți face?
    • Dacă observați active lipsă, vă rugăm să încercați din nou peste câteva săptămâni. Actualizăm și extindem în mod regulat oferta. Vă mulțumim pentru înțelegere și răbdare!

Criptomonede

  • Puteți adăuga criptomonede la fel ca orice alt activ (disponibil numai pentru Android/iOS). Dacă nu găsiți o anumită criptomonedă, se aplică aceleași principii ca în cazul acțiunilor și ETF-urilor. Extindem în permanență lista de active. Dacă nu vă găsiți monedele acum, încercați din nou mai târziu.

Este posibil să adaug alte mărfuri (de exemplu aur, argint etc.)?

  • În prezent, această funcție nu este acceptată, însă dezvoltatorii noștri lucrează în permanență la îmbunătățirea aplicației. Încercați din nou mai târziu.

Pot crea un activ manual?

  • Această funcționalitate este în curs de dezvoltare. Va fi disponibilă în viitor.

Prețul activului nu corespunde

  • Costul per acțiune este calculat întotdeauna ca preț de închidere. Dacă ați introdus data de astăzi, prețul este calculat ca ultimul preț de închidere cunoscut (adică prețul de închidere de ieri). Dacă selectați o altă dată, prețul va fi calculat ca prețul de închidere din data selectată.
  • Dacă verificați online prețul activului, acesta poate diferi de prețul afișat în Wallet, care nu se modifică pe parcursul zilei.

De ce o achiziție de active (acțiuni/ETF-uri/criptomonede) nu este reflectată ca o cheltuială în Wallet?

Ce trebuie făcut dacă un activ este mutat de la o bursă la alta?

Când un activ (precum o acțiune, un ETF sau o criptomonedă) este mutat de la o bursă la alta, prețul acestuia nu va mai fi actualizat în Wallet pentru bursa inițială. Prin urmare, trebuie să alegeți una dintre următoarele soluții:

  1. Vindeți activul listat la bursa inițială și cumpărați-l din nou la același preț pe noua bursă.
    • Aceasta este soluția ideală dacă ați făcut multe achiziții ale activului și preferați să nu le reintroduceți pe toate.
  2. Ștergeți toate achizițiile acelui activ de la bursa inițială și reintroduceți aceleași achiziții la noua bursă.
    • Aceasta este soluția ideală dacă nu ați făcut un număr mare de achiziții, deoarece reflectă mai bine comportamentul real de investiții și calculează corect prețurile istorice.

Mai lipsește ceva?

  • Investițiile sunt un instrument nou pe care l-am adăugat în Wallet. Ne bucurăm de interesul ridicat pentru această funcție și, prin urmare, vom continua să o dezvoltăm. Puteți împărtăși celelalte idei ale dvs. aici.

 

 

Articole conexe