Cum să excluzi un cont, înregistrări sau transferuri din statisticile tale

Uneori nu dorești ca anumite sume de bani să influențeze Statisticile, Rapoartele sau fluxul tău de numerar — un cont de investiții, o rambursare, bani care doar tranzitează prin cont sau o categorie întreagă. Wallet îți oferă câteva instrumente diferite, în funcție de ce vrei să excluzi. Acest articol parcurge fiecare caz în parte.

Cauți diferența dintre arhivarea unui cont și excluderea acestuia? Vezi Arhivarea unui cont vs. Excluderea din statistici.

Exclude un cont întreg

Acesta este cel mai comun caz — de exemplu un cont de investiții, crypto sau economii pe termen lung pe care nu vrei să-l lași să influențeze cheltuielile și veniturile tale zilnice.

Pentru a exclude un cont:

1. Deschide aplicația și accesează ☰ (meniu) → Conturi (sau Investiții pentru un cont de investiții).
2. Selectează contul și apasă pe pictograma editare (creion).
3. Derulează în jos și activează Exclude din statistici, apoi apasă pe Salvează.

Contul rămâne vizibil și utilizabil, dar soldul și tranzacțiile sale nu mai sunt luate în calcul în Statisticile, Rapoartele, fluxul de numerar sau soldul total. Repetă pentru fiecare cont pe care vrei să-l excluzi.

Preferi o vizualizare punctuală? În Statistică/Rapoarte poți deschide selectorul de conturi și alege doar conturile pe care vrei să le vezi — fără să modifici setările niciunui cont.

Exclude o singură înregistrare (rambursări, decontări, bani în tranzit)

Wallet nu are un comutator „ascunde din statistici” pentru fiecare înregistrare și nu suportă cheltuieli negative. În schimb, folosește abordarea care se potrivește situației tale:

O rambursare sau bani returnați

Înregistreaz-o ca Venit (poți folosi o categorie de venituri precum „Rambursări”). Wallet urmează aceeași logică ca banca ta — banii care intră sunt Venit — astfel cheltuiala inițială rămâne intactă și totalurile cheltuielilor nu sunt artificial reduse. Mai multe detalii în Înțelegerea statisticilor Wallet.

Cheltuieli decontabile sau bani care nu sunt cu adevărat ai tăi

Folosește un cont dedicat exclus plus Transferuri:

1. Creează un cont (de ex. „Decontabil” sau „Tranzit”) și activează Exclude din statistici.
2. Înregistrează plățile relevante ca Transferuri între contul tău principal și acest cont exclus.

Transferurile nu afectează graficele tale de venituri sau cheltuieli, astfel analiza ta rămâne curată, iar banii sunt în continuare urmăriți.

O singură înregistrare sincronizată cu banca

Tranzacțiile importate dintr-o bancă conectată sunt doar în citire și nu pot fi ascunse individual. Dacă chiar trebuie să modifici una, va trebui să deconectezi banca, să ajustezi manual înregistrarea și apoi să reconectezi — deci în majoritatea cazurilor metoda cu cont exclus sau Venit de mai sus este mai simplă și mai sigură. Alternativ, poți recategorisi înregistrarea într-o categorie ascunsă (vezi Ascunde o categorie din graficele tale mai jos) pentru a o ține în afara graficelor tale.

Transferuri și Flux de numerar

Prin design, Transferurile sunt excluse din totalurile Venituri, Cheltuieli și Flux de numerar astfel încât mutarea banilor între propriile conturi să nu-ți umfle cifrele.

Dacă dorești ca un anumit transfer să conteze — de exemplu o plată lunară către un împrumut sau un cont de economii pe care îl consideri o cheltuială — deschide acea înregistrare și schimbă-i Tipul în Cheltuială (sau Venit) cu o categorie potrivită, cum ar fi „Plată datorie” sau „Economii”. Aceasta va apărea apoi în Fluxul de numerar și rapoarte.

Ascunde o categorie din graficele tale

Dacă preferi să excluzi o categorie întreagă (de ex. „Altele” sau „Investiții”) în loc de un cont:

1. Mergi la Setări → Categorii.
2. Selectează categoria pe care vrei să o excluzi.
3. Dezactivează opțiunea Afișează.

Pentru un control mai detaliat poți folosi și Filtre, Reguli automate și Etichete pentru a organiza și segmenta tranzacțiile tale.

Folosește o categorie ascunsă ca metodă de a ascunde tranzacții individuale

Poți transforma asta într-un truc util pentru a ține anumite înregistrări în afara graficelor tale. Ideea: dedică o categorie pentru tranzacțiile „ascunse” și dezactiveaz-o.

1. Mergi la Setări → Categorii și alege o subcategorie pe care nu o folosești (sau creează una nouă).
2. Redenumește-o într-un mod memorabil, de exemplu „Tranzacții ascunse” sau „Exclude din statistici”.
3. Atribuie această categorie oricărei înregistrări pe care vrei să o ascunzi.
4. Deschide categoria și dezactivează Afișează.

Fiecare înregistrare plasată sub acea categorie dispare acum din graficele tale, în timp ce tranzacția însăși rămâne în evidențele tale. Acest lucru funcționează pentru orice înregistrare pe care o poți recategorisi, inclusiv cele sincronizate cu banca, și poți reactiva oricând opțiunea Afișează pentru a le readuce în vizualizare.

În curând: Lucrăm la o modalitate de a exclude tranzacțiile din statistici bazat pe etichete, ceea ce va face acest proces mult mai flexibil decât trucul cu categoria de mai sus. Nu există încă o dată de lansare, dar dezvoltatorii noștri lucrează activ la asta.

Ghid rapid

Lipsește o opțiune pe care ai dori-o? — Spune echipei noastre de produs la feedback.budgetbakers.com.