Salt la conținutul principal

Configurarea Bugetelor

  • Actualizat

Unde găsesc bugetele?

  • Android: Panoul principal - meniul lateral principal
  • iOS: Bara de jos, fila: Planificare
  • Aplicația web: Bugetele nu sunt încă disponibile în aplicația web 

La ce folosesc bugetele?

  • Funcția bugetelor servește pentru a împărți cheltuielile totale în bugete individuale. 
    Exemple de bugete:
    • Cheltuieli fixe - locuință
    • Cheltuieli zilnice comune pentru gospodărie
    • Divertisment și agrement
    • Rezervă pentru cheltuieli neplanificate/inesperate
  • Într-o anumită perioadă (săptămână/lună/an), poți urmări cât ai cheltuit deja din acest buget și cât mai este de așteptat să cheltuiești.

Cum sunt definite bugetele?

Definirea corectă a bugetelor este absolut crucială pentru urmărirea lor. Ai mai multe opțiuni pentru definirea bugetelor:

  • Selectând categorii specifice (recomandat)
  • Selectând conturi specifice
  • Selectând etichete pe care le-ai definit

Notă - Recomandăm configurarea bugetelor astfel încât să nu se suprapună (de exemplu, să nu incluzi aceeași categorie în mai multe bugete diferite) - acest lucru îți va ușura lucrul cu statisticile și va preveni neînțelegerile

Ce afișează bugetele individuale? 

  • Ele afișează 2 file principale (Prezentare generală și Tranzacții)

    • Prezentarea generală afișează:

      • Exprimarea grafică și numerică a bugetelor:
        • Cheltuit = Cât ai cheltuit până acum pentru bugetul dat
        • Rămas (în moneda implicită) = Buget - Cheltuit. Adică cât bani mai avem disponibili pe care îi putem folosi în bugetul respectiv (pentru cheltuieli planificate sau altele)
        • Cheltuieli estimate = Estimarea cât vom cheltui pentru întreaga perioadă a bugetului dat. Este compusă din 3 părți:
          • Cheltuit: Cât am cheltuit deja până în prezent
          • Plăți planificate: Suma plăților planificate pentru bugetul respectiv
          • Alte cheltuieli estimate: Calculată ca media cheltuielilor pentru bugetul respectiv din perioadele anterioare
        • Sold așteptat = Buget - Cheltuieli estimate
    • Widget-uri:
      • Defalcarea cheltuielilor: în ce categorii am cheltuit cât. Dacă selectăm o categorie specifică, vedem cu ce % am cheltuit mai mult sau mai puțin în acea categorie comparativ cu aceeași perioadă din trecut
      • Tendința cheltuielilor: Compararea cu cele cinci perioade anterioare
      • Cheltuieli așteptate: Vizualizare detaliată a perioadei date
      • Plăți planificate viitoare: Plăți planificate care încă nu au fost efectuate pentru perioada dată

  • Afișarea tranzacțiilor:

    • Tranzacții individuale pentru bugetul dat. Putem sorta tranzacțiile după dată/suma și le putem căuta full-text.

Ce afișează prezentarea generală a tuturor bugetelor?

  • Cheltuit (%)
    • ce procent am cheltuit deja pentru un buget specific (sus se afișează și Cheltuieli totale, iar jos Cheltuieli estimate la final - acestea sunt sume pentru toate bugetele)
  • Rămas (în moneda implicită)
    • câți bani în moneda implicită mai sunt disponibili pentru cheltuit (sus se afișează Total rămas de cheltuit, iar jos Sold așteptat la final: acestea sunt sume pentru toate bugetele)

Notă: Este afișat și grafic și colorat (verde - buget în regulă, portocaliu - risc de depășire, roșu - buget depășit)

Cum să creezi un buget

Poți crea un buget în câteva atingeri. Bugetele folosesc moneda ta principală. Când alegi o categorie (și, dacă dorești, o etichetă), fiecare înregistrare cu acea categorie și etichetă contează pentru buget.

Android

  1. Apasă butonul de meniu "≡" din stânga sus.
  2. Apasă pe Bugete.
  3. Apasă butonul + din dreapta jos.
  4. Completează detaliile:
    • Nume – Dă un nume bugetului tău.
    • Perioadă – Alege cât timp durează bugetul (de exemplu, lunar).
    • Suma – Introdu limita ta de cheltuieli.
    • Categorii – Alege ce categorii să urmărească acest buget.
    • Cont – Opțional: folosește acest buget doar pentru un cont anume.
    • Etichete – Opțional: urmărește doar înregistrările cu o anumită etichetă.
    • Notificări – Primește o alertă dacă depășești bugetul sau ești aproape de asta.
  5. Apasă Salvează în dreapta sus.

Sfat: Poți schimba ziua de început a lunii. Mergi la Meniul principal → Setări → Setări avansate → Ziua inițială a lunii. (Nu este disponibil pe iOS.)

iOS

  1. Apasă pe Planificare în stânga jos.
  2. Apasă pe Bugete.
  3. Apasă butonul + din dreapta sus.
  4. Completează detaliile:
    • Suma – Introdu limita ta de cheltuieli.
    • Numele bugetului – Dă un nume bugetului tău.
    • Perioadă – Alege cât timp durează bugetul.
    • Categorii – Alege ce categorii să urmărească acest buget.
    • Cont – Opțional: folosește acest buget doar pentru un cont anume.
    • Etichete – Opțional: urmărește doar înregistrările cu o anumită etichetă.
    • Notificări – Primește o alertă în aplicație dacă depășești bugetul sau ești aproape de asta.
  5. Apasă Salvează.

Articole conexe

Articole conexe