Niekedy nechcete, aby určitá suma peňazí ovplyvňovala vaše Štatistiky, Správy alebo cash flow — napríklad investičný účet, vrátenie peňazí, peniaze, ktoré len prechádzajú, alebo celú kategóriu. Wallet vám ponúka niekoľko rôznych nástrojov v závislosti od toho, čo chcete vynechať. Tento článok vás prevedie každým prípadom.
Hľadáte rozdiel medzi archiváciou účtu a jeho vylúčením? Pozrite si Archivácia účtu vs. Vylúčenie zo štatistík.
Vylúčiť celý účet
Toto je najbežnejší prípad — napríklad investičný, kryptomenový alebo dlhodobý sporiaci účet, ktorý nechcete, aby skresľoval vaše bežné výdavky a príjmy.
Ak chcete vylúčiť účet:
- Otvorte aplikáciu a prejdite do ☰ (menu) → Účty (alebo Investície pre investičný účet).
- Vyberte účet a klepnite na ikonu upraviť (ceruzka).
- Posuňte sa dole a zapnite možnosť Vylúčiť zo štatistík, potom klepnite na Uložiť.
Účet zostane viditeľný a použiteľný, ale jeho zostatok a transakcie sa už nepočítajú do vašich Štatistík, Správ, cash flow alebo celkového zostatku. Tento postup zopakujte pre každý účet, ktorý chcete vylúčiť.
Radšej jednorazový prehľad? V sekcii Štatistiky/Správy môžete otvoriť výber účtov a vybrať si len tie, ktoré chcete vidieť — bez zmeny nastavení účtov.
Vylúčiť jeden záznam (vrátenie peňazí, náhrady, peniaze na prechod)
Wallet nemá prepínač „skryť zo štatistík“ pre jednotlivé záznamy a nepodporuje záporné výdavky. Namiesto toho použite prístup, ktorý najlepšie vyhovuje vašej situácii:
Vrátenie peňazí alebo vrátená suma
Zaznamenajte to ako Príjem (môžete použiť kategóriu Príjmu, napríklad „Vrátenia peňazí“). Wallet používa rovnakú logiku ako vaša banka — peniaze prichádzajúce sú príjmom — takže váš pôvodný výdavok zostáva nezmenený a vaše celkové výdavky nie sú umelo znížené. Viac o tom nájdete v Pochopenie štatistík vo Wallet.
Náhrady výdavkov alebo peniaze, ktoré nie sú naozaj vaše
Použite vyhradený vylúčený účet spolu s Prevody:
- Vytvorte účet (napr. „Náhrady“ alebo „Prechodný“) a zapnite Vylúčiť zo štatistík.
- Zaznamenajte príslušné platby ako Prevody medzi vaším hlavným účtom a týmto vylúčeným účtom.
Prevody neovplyvňujú vaše grafy príjmov alebo výdavkov, takže vaša analýza zostáva čistá, zatiaľ čo peniaze sú stále sledované.
Jeden záznam synchronizovaný z banky
Transakcie importované z prepojenej banky sú len na čítanie a nemôžu byť individuálne skryté. Ak naozaj potrebujete zmeniť jeden záznam, museli by ste odpojiť banku, manuálne upraviť záznam a banku znova pripojiť — takže vo väčšine prípadov je jednoduchšie a bezpečnejšie použiť vyššie uvedený spôsob s vylúčeným účtom alebo príjmom. Alternatívne môžete záznam prekategorizovať do skrytej kategórie (pozri nižšie Skryť kategóriu z vašich grafov), aby nebol zahrnutý vo vašich grafoch.
Prevody a Cash Flow
Podľa dizajnu sú Prevody vylúčené z vašich súčtov Príjmu, Výdavkov a Cash Flow, aby presuny peňazí medzi vlastnými účtami nezväčšovali vaše čísla.
Ak chcete, aby sa konkrétny prevod započítaval — napríklad mesačná platba na pôžičku alebo sporiaci účet, ktorý považujete za výdavok — otvorte tento záznam a zmeňte jeho Typ na Výdavok (alebo Príjem) s vhodnou kategóriou ako „Splátka dlhu“ alebo „Sporenie“. Potom sa zobrazí vo vašom Cash Flow a správach.
Skryť kategóriu z vašich grafov
Ak radšej nechcete zahrnúť celú kategóriu (napr. „Ostatné“ alebo „Investície“) namiesto účtu:
- Prejdite do Nastavenia → Kategórie.
- Vyberte kategóriu, ktorú chcete vynechať.
- Vypnite možnosť Zobraziť.
Pre jemnejšiu kontrolu môžete tiež použiť Filtre, Automatické pravidlá a Štítky na organizovanie a triedenie vašich transakcií.
Použitie skrytej kategórie na skrytie jednotlivých transakcií
Toto môžete využiť ako praktický trik na udržanie konkrétnych záznamov mimo vašich grafov. Myšlienka: vyhradiť jednu kategóriu pre „skryté“ transakcie a túto kategóriu vypnúť.
- Prejdite do Nastavenia → Kategórie a vyberte podkategóriu, ktorú nepoužívate (alebo vytvorte novú).
- Premenujte ju na niečo zapamätateľné, napríklad „Skryté transakcie“ alebo „Vylúčiť zo štatistík“.
- Priraďte túto kategóriu ku každému záznamu, ktorý chcete skryť.
- Otvorte kategóriu a vypnite možnosť Zobraziť.
Každý záznam zaradený do tejto kategórie teraz zmizne z vašich grafov, zatiaľ čo samotná transakcia zostáva v záznamoch. Toto funguje pre akýkoľvek záznam, ktorý môžete prekategorizovať, vrátane synchronizovaných z banky, a môžete kedykoľvek zapnúť možnosť Zobraziť späť, aby ste ich obnovili.
Čoskoro príde: Pracujeme na spôsobe, ako vylúčiť transakcie zo štatistík na základe štítkov, čo bude oveľa flexibilnejšie ako vyššie uvedený trik s kategóriami. Dátum vydania zatiaľ nie je známy, ale naši vývojári na tom aktívne pracujú.
Rýchly prehľad
| Chcete vynechať… | Najlepší prístup |
|---|---|
| Celý účet (investičný, sporiaci, krypto, podnikateľský) | Zapnite Vylúčiť zo štatistík na účte |
| Vrátenie peňazí / vrátená suma | Zaznamenajte to ako Príjem |
| Náhrady alebo peniaze na prechod | Vyhradený vylúčený účet + Prevody |
| Prevod, ktorý chcete započítať ako výdavok | Zmeňte Typ záznamu na Výdavok/Príjem |
| Celú kategóriu | Nastavenia → Kategórie → vypnite Zobraziť |
| Jednotlivú transakciu (alebo niekoľko) | Priraďte vyhradenú skrytú kategóriu a vypnite Zobraziť |
Chýba vám možnosť, ktorú by ste chceli? Dajte nášmu produktovému tímu vedieť na feedback.budgetbakers.com.