บางครั้งคุณอาจไม่ต้องการให้เงินบางส่วนมีผลต่อสถิติ รายงาน หรือกระแสเงินสดของคุณ — เช่น บัญชีลงทุน การคืนเงิน เงินที่แค่ผ่านเข้าผ่านออก หรือแม้แต่หมวดหมู่ทั้งหมด Wallet มีเครื่องมือต่าง ๆ ให้คุณเลือกใช้ตาม สิ่งที่ คุณต้องการยกเว้น บทความนี้จะอธิบายแต่ละกรณี
กำลังมองหาความแตกต่างระหว่างการ เก็บถาวร บัญชีกับการ ยกเว้น บัญชีใช่ไหม? ดูได้ที่ การเก็บถาวรบัญชี vs. ยกเว้นจากสถิติ.
ยกเว้นบัญชีทั้งหมด
นี่คือกรณีที่พบบ่อยที่สุด — ตัวอย่างเช่น บัญชีลงทุน บัญชีคริปโต หรือบัญชีออมทรัพย์ระยะยาวที่คุณไม่ต้องการให้มีผลกระทบต่อการใช้จ่ายและรายได้ในชีวิตประจำวันของคุณ
วิธีการยกเว้นบัญชี:
- เปิดแอปและไปที่ ☰ (เมนู) → บัญชี (หรือ การลงทุน สำหรับบัญชีลงทุน)
- เลือกบัญชีที่ต้องการแล้วแตะที่ไอคอน แก้ไข (ดินสอ)
- เลื่อนลงมาแล้วเปิดใช้งาน ยกเว้นจากสถิติ แล้วกด บันทึก
บัญชียังคงแสดงและใช้งานได้ แต่ยอดเงินและรายการทำธุรกรรมจะไม่ถูกนับรวมในสถิติ รายงาน กระแสเงินสด หรือยอดรวมของคุณ ทำซ้ำขั้นตอนนี้สำหรับบัญชีอื่น ๆ ที่คุณต้องการยกเว้น
ต้องการดูแบบครั้งเดียวแทนไหม? ในเมนูสถิติ/รายงาน คุณสามารถเปิดตัวเลือกบัญชีและเลือกเฉพาะบัญชีที่ต้องการดูได้ — โดยไม่ต้องเปลี่ยนการตั้งค่าบัญชีใด ๆ
ยกเว้นรายการเดียว (การคืนเงิน การชดเชย เงินที่ผ่านเข้าผ่านออก)
Wallet ไม่มีสวิตช์ “ซ่อนจากสถิติ” สำหรับแต่ละรายการ และไม่รองรับค่าใช้จ่ายติดลบ แทนที่จะเป็นเช่นนั้น ให้ใช้วิธีที่เหมาะสมกับสถานการณ์ของคุณ:
การคืนเงินหรือเงินที่ได้รับคืน
บันทึกเป็น รายได้ (คุณสามารถใช้หมวดหมู่รายได้ เช่น “การคืนเงิน”) Wallet ใช้ตรรกะเดียวกับธนาคารของคุณ — เงินที่เข้ามาจะนับเป็นรายได้ — ดังนั้นค่าใช้จ่ายเดิมจะยังคงอยู่และยอดใช้จ่ายของคุณจะไม่ถูกลดลงอย่างผิดปกติ อ่านเพิ่มเติมได้ที่ ทำความเข้าใจกับสถิติ Wallet ของคุณ.
ค่าใช้จ่ายที่ต้องชดเชยหรือเงินที่ไม่ใช่ของคุณจริง ๆ
ใช้บัญชีที่ยกเว้นเฉพาะและการโอนเงิน:
- สร้างบัญชี (เช่น “ชดเชย” หรือ “ผ่านเข้าผ่านออก”) และเปิดใช้งาน ยกเว้นจากสถิติ
- บันทึกการจ่ายเงินที่เกี่ยวข้องเป็น การโอน ระหว่างบัญชีหลักของคุณกับบัญชีที่ยกเว้นนี้
การโอนไม่ส่งผลกระทบต่อแผนภูมิรายได้หรือรายจ่ายของคุณ ดังนั้นการวิเคราะห์ของคุณจะสะอาดในขณะที่เงินยังคงถูกติดตาม
รายการเดียวที่ซิงค์กับธนาคาร
รายการที่นำเข้าจากธนาคารที่เชื่อมต่อจะเป็นแบบอ่านอย่างเดียวและไม่สามารถซ่อนได้ทีละรายการ หากคุณจำเป็นต้องเปลี่ยนแปลงจริง ๆ คุณจะต้องตัดการเชื่อมต่อธนาคาร ปรับเปลี่ยนรายการด้วยตนเอง และเชื่อมต่อใหม่ — ดังนั้นในกรณีส่วนใหญ่ วิธีบัญชีที่ยกเว้นหรือวิธีรายได้ที่กล่าวไว้ข้างต้นจะง่ายและปลอดภัยกว่า อีกทางเลือกหนึ่งคือคุณสามารถเปลี่ยนหมวดหมู่ของรายการนั้นเป็นหมวดหมู่ที่ซ่อนอยู่ (ดูหัวข้อ ซ่อนหมวดหมู่จากแผนภูมิของคุณ ด้านล่าง) เพื่อไม่ให้แสดงในแผนภูมิของคุณ
การโอนเงินและกระแสเงินสด
โดยดีไซน์ การโอนเงินจะถูกยกเว้นจากยอดรวมรายได้ รายจ่าย และกระแสเงินสด เพื่อไม่ให้การย้ายเงินระหว่างบัญชีของคุณเองทำให้ตัวเลขของคุณบวมเกินจริง
ถ้าคุณ ต้องการ ให้การโอนเงินรายการใดรายการหนึ่งนับรวม — เช่น การชำระเงินรายเดือนสำหรับเงินกู้หรือบัญชีออมทรัพย์ที่คุณมองว่าเป็นรายจ่าย — ให้เปิดรายการนั้นและเปลี่ยน ประเภท เป็น รายจ่าย (หรือรายได้) พร้อมหมวดหมู่ที่เหมาะสม เช่น “ชำระหนี้” หรือ “ออมทรัพย์” รายการนั้นจะปรากฏในกระแสเงินสดและรายงานของคุณ
ซ่อนหมวดหมู่จากแผนภูมิของคุณ
ถ้าคุณต้องการยกเว้นหมวดหมู่ทั้งหมด (เช่น “อื่น ๆ” หรือ “การลงทุน”) แทนที่จะเป็นบัญชี:
- ไปที่ การตั้งค่า → หมวดหมู่
- เลือกหมวดหมู่ที่คุณต้องการยกเว้น
- ปิดตัวเลือก แสดง
สำหรับการควบคุมที่ละเอียดขึ้น คุณยังสามารถใช้ ตัวกรอง กฎอัตโนมัติ และ ป้ายกำกับ เพื่อจัดระเบียบและแยกรายการของคุณได้
ใช้หมวดหมู่ที่ซ่อนเป็นวิธีซ่อนรายการแต่ละรายการ
คุณสามารถใช้วิธีนี้เป็นทางแก้ปัญหาที่สะดวกเพื่อเก็บรายการเฉพาะออกจากแผนภูมิของคุณ แนวคิดคือ: กำหนดหมวดหมู่หนึ่งสำหรับรายการ “ซ่อน” แล้วปิดการแสดงผล
- ไปที่ การตั้งค่า → หมวดหมู่ และเลือก หมวดย่อยที่คุณไม่ใช้ (หรือสร้างใหม่)
- เปลี่ยนชื่อเป็นชื่อที่จำง่าย เช่น “รายการที่ซ่อน” หรือ “ยกเว้นจากสถิติ”
- กำหนดหมวดหมู่นี้ให้กับรายการที่คุณต้องการซ่อน
- เปิดหมวดหมู่นั้นแล้วปิด แสดง
รายการทั้งหมดที่จัดอยู่ในหมวดหมู่นี้จะหายไปจากแผนภูมิของคุณ ในขณะที่รายการนั้นยังคงอยู่ในบันทึกของคุณ วิธีนี้ใช้ได้กับรายการที่คุณสามารถเปลี่ยนหมวดหมู่ได้ รวมถึงรายการที่ซิงค์กับธนาคาร และคุณสามารถเปิด แสดง กลับมาได้ทุกเมื่อเพื่อแสดงรายการเหล่านั้นอีกครั้ง
เร็ว ๆ นี้: เรากำลังพัฒนาวิธีการยกเว้นรายการจากสถิติโดยใช้ ป้ายกำกับ ซึ่งจะทำให้ยืดหยุ่นกว่าวิธีใช้หมวดหมู่ข้างต้นมาก ยังไม่มีวันที่ปล่อยใช้งาน แต่ทีมพัฒนาของเรากำลังเตรียมการอย่างแข็งขัน
คู่มือด่วน
| คุณต้องการยกเว้น… | วิธีที่ดีที่สุด |
|---|---|
| บัญชีทั้งหมด (ลงทุน ออมทรัพย์ คริปโต ธุรกิจ) | เปิดใช้งาน ยกเว้นจากสถิติ ในบัญชี |
| การคืนเงิน / เงินที่ได้รับคืน | บันทึกเป็น รายได้ |
| เงินที่ต้องชดเชยหรือผ่านเข้าผ่านออก | บัญชี ที่ยกเว้นเฉพาะ + การโอนเงิน |
| การโอนเงินที่ต้องการนับเป็นรายจ่าย | เปลี่ยน ประเภท ของรายการเป็น รายจ่าย/รายได้ |
| หมวดหมู่ทั้งหมด | การตั้งค่า → หมวดหมู่ → ปิด แสดง |
| รายการเดียว (หรือไม่กี่รายการ) | กำหนด หมวดหมู่ที่ซ่อน และปิด แสดง |
ถ้าขาดตัวเลือกที่คุณต้องการ — แจ้งทีมผลิตภัณฑ์ของเราได้ที่ feedback.budgetbakers.com.