Іноді ви не хочете, щоб певні гроші впливали на вашу Статистику, Звіти або грошовий потік — інвестиційний рахунок, повернення коштів, гроші, що просто проходять через ваші рахунки, або ціла категорія. Wallet пропонує кілька різних інструментів залежно від того, що ви хочете виключити. Ця стаття розглядає кожен випадок.
Шукаєте різницю між архівуванням рахунку та його виключенням? Дивіться Архівування рахунку проти Виключення зі статистики.
Виключити цілий рахунок
Це найпоширеніший випадок — наприклад, інвестиційний, криптоабо довгостроковий ощадний рахунок, який ви не хочете, щоб спотворював ваші щоденні витрати та доходи.
Щоб виключити рахунок:
- Відкрийте додаток і перейдіть до ☰ (меню) → Рахунки (або Інвестиції для інвестиційного рахунку).
- Виберіть рахунок і натисніть на іконку редагувати (олівець).
- Прокрутіть вниз і увімкніть Виключити зі статистики, потім натисніть Зберегти.
Рахунок залишається видимим і доступним для використання, але його баланс та транзакції більше не враховуються у вашу Статистику, Звіти, грошовий потік або загальний баланс. Повторіть для кожного рахунку, який хочете виключити.
Віддаєте перевагу одноразовому перегляду? У Статистиці/Звітах ви можете відкрити селектор рахунків і вибрати лише ті, які хочете бачити — без зміни налаштувань жодного рахунку.
Виключити окремий запис (повернення коштів, відшкодування, гроші, що проходять через рахунок)
У Wallet немає перемикача "сховати зі статистики" для кожного запису окремо, і він не підтримує негативні витрати. Замість цього використовуйте підхід, який підходить для вашої ситуації:
Повернення або повернені гроші
Занесіть це як Дохід (ви можете використовувати категорію доходів, наприклад "Повернення коштів"). Wallet дотримується тієї ж логіки, що й ваш банк — гроші, що надходять, це Дохід — тому ваші початкові витрати залишаються незмінними, а загальна сума витрат не занижується штучно. Детальніше про це в Розумінні вашої статистики Wallet.
Відшкодовувані витрати або гроші, які насправді не ваші
Використовуйте спеціальний виключений рахунок і Перекази:
- Створіть рахунок (наприклад, "Відшкодовуваний" або "Прохідний") і увімкніть Виключити зі статистики.
- Записуйте відповідні платежі як Перекази між вашим основним рахунком і цим виключеним рахунком.
Перекази не впливають на ваші графіки доходів чи витрат, тому ваш аналіз залишається чистим, а гроші все ще відслідковуються.
Окремий запис, синхронізований з банком
Транзакції, імпортовані з підключеного банку, доступні лише для читання і не можуть бути приховані окремо. Якщо вам дійсно потрібно змінити один запис, доведеться відключити банк, вручну відредагувати запис і знову підключити банк — тому в більшості випадків метод з виключеним рахунком або доходом є простішим і безпечнішим. Альтернативно, ви можете перекатегоризувати запис у приховану категорію (див. Приховати категорію з ваших графіків нижче), щоб виключити його з графіків.
Перекази та грошовий потік
За замовчуванням перекази виключені з підсумків доходів, витрат і грошового потоку, щоб переміщення грошей між вашими рахунками не збільшувало показники.
Якщо ви хочете, щоб певний переказ враховувався — наприклад, щомісячний платіж за кредит або на ощадний рахунок, який ви вважаєте витратою — відкрийте цей запис і змініть його Тип на Витрати (або Дохід) з відповідною категорією, наприклад "Погашення боргу" або "Заощадження". Тоді він з’явиться у вашому грошовому потоці та звітах.
Приховати категорію з ваших графіків
Якщо ви хочете виключити цілу категорію (наприклад, "Інше" або "Інвестиції") замість рахунку:
- Перейдіть до Налаштування → Категорії.
- Виберіть категорію, яку хочете виключити.
- Вимкніть опцію Показувати.
Для більш тонкого контролю ви також можете використовувати Фільтри, Автоматичні правила та Мітки для організації та сортування ваших транзакцій.
Використання прихованої категорії для приховування окремих транзакцій
Це може стати зручним обхідним шляхом для виключення конкретних записів з ваших графіків. Ідея: присвятити одну категорію "прихованим" транзакціям і вимкнути її.
- Перейдіть до Налаштування → Категорії і виберіть підкатегорію, яку ви не використовуєте (або створіть нову).
- Перейменуйте її на щось запам’ятовуване, наприклад "Приховані транзакції" або "Виключити зі статистики".
- Призначте цю категорію будь-якому запису, який хочете приховати.
- Відкрийте категорію і вимкніть Показувати.
Кожен запис, що належить до цієї категорії, тепер зникає з ваших графіків, хоча сама транзакція залишається у ваших записах. Це працює для будь-яких записів, які ви можете перекатегоризувати, включаючи синхронізовані з банком, і ви можете в будь-який час знову увімкнути Показувати, щоб повернути їх.
Незабаром: Ми працюємо над можливістю виключати транзакції зі статистики на основі міток, що зробить цей процес набагато гнучкішим, ніж трюк з категоріями вище. Дати випуску поки немає, але наші розробники активно готують цю функцію.
Швидкий посібник
| Ви хочете виключити… | Найкращий підхід |
|---|---|
| Цілий рахунок (інвестиції, заощадження, крипто, бізнес) | Увімкніть Виключити зі статистики на рахунку |
| Повернення / повернені гроші | Запишіть як Дохід |
| Відшкодовувані або прохідні гроші | Спеціальний виключений рахунок + Перекази |
| Переказ, який ви хочете врахувати як витрату | Змініть Тип запису на Витрати/Дохід |
| Цілу категорію | Налаштування → Категорії → вимкніть Показувати |
| Окрему транзакцію (або кілька) | Призначте спеціальну приховану категорію і вимкніть Показувати |
Не вистачає потрібної опції? Повідомте нашу команду продукту на feedback.budgetbakers.com.