Đôi khi bạn không muốn một số tiền nhất định ảnh hưởng đến Thống kê, Báo cáo hoặc dòng tiền của bạn — một tài khoản đầu tư, khoản hoàn tiền, tiền chỉ đi qua, hoặc cả một danh mục. Wallet cung cấp cho bạn một vài công cụ khác nhau tùy thuộc vào điều gì bạn muốn loại trừ. Bài viết này hướng dẫn từng trường hợp.
Tìm hiểu sự khác biệt giữa lưu trữ một tài khoản và loại trừ nó? Xem Lưu trữ tài khoản so với Loại trừ khỏi thống kê.
Loại trừ toàn bộ tài khoản
Đây là trường hợp phổ biến nhất — ví dụ một tài khoản đầu tư, tiền điện tử hoặc tiết kiệm dài hạn mà bạn không muốn làm lệch chi tiêu và thu nhập hàng ngày của mình.
Để loại trừ một tài khoản:
- Mở ứng dụng và vào ☰ (menu) → Tài khoản (hoặc Đầu tư cho tài khoản đầu tư).
- Chọn tài khoản và nhấn vào biểu tượng sửa (bút chì).
- Cuộn xuống và bật Loại trừ khỏi thống kê, sau đó nhấn Lưu.
Tài khoản vẫn hiển thị và có thể sử dụng, nhưng số dư và giao dịch của nó không còn được tính vào Thống kê, Báo cáo, dòng tiền hoặc tổng số dư của bạn nữa. Lặp lại cho mỗi tài khoản bạn muốn loại trừ.
Muốn xem một lần mà không thay đổi cài đặt? Trong Thống kê/Báo cáo, bạn có thể mở bộ chọn tài khoản và chỉ chọn những tài khoản bạn muốn xem — mà không cần thay đổi cài đặt của bất kỳ tài khoản nào.
Loại trừ một giao dịch đơn lẻ (hoàn tiền, hoàn trả, tiền đi qua)
Wallet không có công tắc "ẩn khỏi thống kê" cho từng giao dịch, và không hỗ trợ chi tiêu âm. Thay vào đó, hãy sử dụng cách phù hợp với tình huống của bạn:
Một khoản hoàn tiền hoặc tiền trả lại
Ghi nhận nó là Thu nhập (bạn có thể dùng danh mục Thu nhập như "Hoàn tiền"). Wallet theo logic giống ngân hàng của bạn — tiền vào là Thu nhập — nên khoản chi gốc vẫn giữ nguyên và tổng chi tiêu của bạn không bị giảm giả tạo. Thêm thông tin trong Hiểu về Thống kê Wallet của bạn.
Chi phí được hoàn lại hoặc tiền không thực sự là của bạn
Dùng một tài khoản loại trừ riêng biệt kết hợp với Chuyển khoản:
- Tạo một tài khoản (ví dụ "Hoàn trả" hoặc "Tiền đi qua") và bật Loại trừ khỏi thống kê.
- Ghi nhận các khoản thanh toán liên quan dưới dạng Chuyển khoản giữa tài khoản chính và tài khoản loại trừ này.
Chuyển khoản không ảnh hưởng đến biểu đồ thu nhập hoặc chi tiêu của bạn, vì vậy phân tích của bạn vẫn chính xác trong khi tiền vẫn được theo dõi.
Một giao dịch đồng bộ ngân hàng đơn lẻ
Giao dịch nhập từ ngân hàng liên kết chỉ đọc và không thể ẩn riêng lẻ. Nếu bạn thực sự cần thay đổi, bạn phải ngắt kết nối ngân hàng, chỉnh sửa thủ công giao dịch, rồi kết nối lại — vì vậy trong hầu hết trường hợp, phương pháp tài khoản loại trừ hoặc Thu nhập phía trên đơn giản và an toàn hơn. Ngoài ra, bạn có thể phân loại lại giao dịch vào một danh mục ẩn (xem Ẩn danh mục khỏi biểu đồ của bạn bên dưới) để giữ nó không xuất hiện trong biểu đồ.
Chuyển khoản và Dòng tiền
Theo thiết kế, Chuyển khoản được loại trừ khỏi tổng Thu nhập, Chi tiêu và Dòng tiền để việc chuyển tiền giữa các tài khoản của bạn không làm tăng số liệu.
Nếu bạn muốn một chuyển khoản cụ thể được tính — ví dụ một khoản thanh toán hàng tháng cho khoản vay hoặc tài khoản tiết kiệm mà bạn xem như chi tiêu — mở giao dịch đó và đổi Loại thành Chi tiêu (hoặc Thu nhập) với danh mục phù hợp như "Thanh toán nợ" hoặc "Tiết kiệm". Nó sẽ xuất hiện trong Dòng tiền và báo cáo của bạn.
Ẩn một danh mục khỏi biểu đồ của bạn
Nếu bạn muốn loại trừ toàn bộ một danh mục (ví dụ "Khác" hoặc "Đầu tư") thay vì một tài khoản:
- Vào Cài đặt → Danh mục.
- Chọn danh mục bạn muốn loại trừ.
- Tắt tùy chọn Hiển thị.
Để kiểm soát chi tiết hơn, bạn cũng có thể dùng Bộ lọc, Quy tắc tự động và Nhãn để tổ chức và phân loại giao dịch của bạn.
Dùng danh mục ẩn như một cách để ẩn các giao dịch riêng lẻ
Bạn có thể biến đây thành một cách giải quyết tiện lợi để giữ các giao dịch cụ thể không xuất hiện trong biểu đồ. Ý tưởng: dành một danh mục cho các giao dịch "ẩn" và tắt nó đi.
- Vào Cài đặt → Danh mục và chọn một danh mục con bạn không dùng (hoặc tạo mới).
- Đổi tên nó thành một tên dễ nhớ, ví dụ "Giao dịch ẩn" hoặc "Loại trừ khỏi thống kê".
- Gán danh mục này cho bất kỳ giao dịch nào bạn muốn ẩn.
- Mở danh mục đó và tắt Hiển thị.
Mỗi giao dịch thuộc danh mục này sẽ biến mất khỏi biểu đồ của bạn, trong khi giao dịch vẫn được lưu trong hồ sơ. Cách này áp dụng cho bất kỳ giao dịch nào bạn có thể phân loại lại, kể cả giao dịch đồng bộ ngân hàng, và bạn có thể bật lại Hiển thị bất cứ lúc nào để hiện chúng trở lại.
Sắp ra mắt: Chúng tôi đang phát triển cách loại trừ giao dịch khỏi thống kê dựa trên nhãn, giúp linh hoạt hơn nhiều so với thủ thuật danh mục ở trên. Chưa có ngày phát hành cụ thể, nhưng đội ngũ phát triển đang tích cực chuẩn bị.
Hướng dẫn nhanh
| Bạn muốn loại trừ… | Phương pháp tốt nhất |
|---|---|
| Một tài khoản toàn bộ (đầu tư, tiết kiệm, tiền điện tử, kinh doanh) | Bật Loại trừ khỏi thống kê trên tài khoản đó |
| Một khoản hoàn tiền / tiền trả lại | Ghi nhận dưới dạng Thu nhập |
| Tiền được hoàn trả hoặc đi qua | Tài khoản loại trừ riêng biệt + Chuyển khoản |
| Một chuyển khoản bạn muốn tính là chi tiêu | Đổi Loại giao dịch thành Chi tiêu/Thu nhập |
| Một danh mục toàn bộ | Cài đặt → Danh mục → tắt Hiển thị |
| Một giao dịch riêng lẻ (hoặc vài giao dịch) | Gán danh mục ẩn riêng biệt và tắt Hiển thị |
Thiếu tùy chọn bạn muốn — Hãy cho nhóm sản phẩm của chúng tôi biết tại feedback.budgetbakers.com.