Когато купувате акции, ETF или криптовалути, балансът ви в пари всъщност не намалява. Това е просто виртуална операция, при която сте обменили пари за ценни книжа или криптовалути. Само последващото движение на цената на вашия актив (нагоре или надолу) влияе върху стойността на парите ви, което ще видите в статистиките на Wallet.
Как да направите покупката на актив разход в Wallet
Ако имате дългосрочен инвестиционен план и затова разглеждате текущата покупка на актив като разход и искате това да се отрази в Wallet, следвайте тези стъпки:
Android
Изключване на инвестициите от статистиките:
- Докоснете "≡" в горния ляв ъгъл.
- Изберете "Инвестиции."
- Изберете инвестиционната сметка, която искате да редактирате.
- Докоснете иконата с писалка за редактиране в горния десен ъгъл, за да настройте: Изключи от статистики.
Това гарантира, че покупките/продажбите няма да влияят на общата ви статистика.
Маркиране на прехвърлянето на пари като разход:
Преди да закупите актив, обикновено прехвърляте пари (например от банковата си сметка към сметката на брокера). Не маркирайте тази транзакция като прехвърляне. Вместо това отворете тази транзакция в Wallet, маркирайте я като Разход в горната част и след това я запазете.
Настройване на наличните пари:
Ако управлявате покупките на активи по този начин (като ги разглеждате като разходи), ще искате също да настроите наличните пари в инвестиционната си сметка.
- Докоснете "≡" в горния ляв ъгъл.
- Изберете "Инвестиции."
- Докоснете иконата с писалка за редактиране до "Налични пари", за да я коригирате.
- Изберете опцията: Настрой баланс с запис - задайте стойност 0.
iOS
Изключване на инвестициите от статистиките:
- В основния списък със сметки изберете инвестиционната сметка, която искате да редактирате.
- Изберете Редактирай, за да настроите: Изключи от статистики.
Това гарантира, че покупките/продажбите няма да влияят на общата ви статистика.
Маркиране на прехвърлянето на пари като разход:
Преди да закупите актив, обикновено прехвърляте пари (например от банковата си сметка към сметката на брокера). Не маркирайте тази транзакция като прехвърляне. Вместо това отворете тази транзакция в Wallet, маркирайте я като Разход в горната част и след това я запазете.
Настройване на наличните пари:
Ако управлявате покупките на активи по този начин (като ги разглеждате като разходи), ще искате също да настроите наличните пари в инвестиционната си сметка.
- В основния списък със сметки изберете инвестиционната сметка, която искате да редактирате.
- Докоснете иконата с писалка за редактиране до "Налични пари", за да я коригирате.
- Изберете опцията: Настрой баланс с запис - задайте стойност 0.
Уеб приложение
Уеб приложението е само за четене за тази функционалност. Настройките трябва да се правят на мобилно устройство.
Примерен сценарий:
Джон купува ETF с дългосрочен инвестиционен хоризонт (30 години). В момента той разглежда покупката на ETF като разход (спестяване за пенсия). Джон използва стратегията "Купи и задръж", а тъй като купува ETF за една и съща сума всеки месец, прилага стратегията Dollar Cost Averaging (DCA).
Джон има настроена постоянна поръчка в банковата си сметка, която изпраща една и съща сума към сметката на брокера всеки месец. След това веднага използва тези пари в сметката на брокера, за да купи ETF, оставяйки нулев наличен кеш в брокерската сметка.
За да отрази поведението си в Wallet, той следва описаните по-горе стъпки:
- Изключва инвестициите от статистиките си.
- Маркира прехвърлянето на пари от своята сметка към брокерската сметка като разход.
- Ръчно задава наличните пари в инвестиционната си сметка на 0.