Прескачане към основното съдържание

Настройване на бюджети

  • Обновено

Къде да намерите бюджетите?

  • Android: Главно табло - основно странично меню
  • iOS: Долна лента, таб: Планиране
  • Уеб приложение: Бюджетите все още не са налични в уеб приложението 

За какво служат бюджетите?

  • Функцията бюджети служи за разделяне на общите ви разходи между отделни бюджети. 
    Примери за бюджети:
    • Фиксирани разходи - жилище
    • Общи ежедневни домакински разходи
    • Забавления и отдих
    • Резерв за непланирани/неочаквани разходи
  • През даден период (седмица/месец/година) можете да проследявате колко пари вече сте изразходвали от този бюджет и колко още се очаква да бъдат изразходвани.

Как се дефинират бюджетите?

Правилното дефиниране на бюджетите е абсолютно ключово за тяхното проследяване. Имате няколко опции за дефиниране на бюджети:

  • Чрез избиране на конкретни категории (препоръчително)
  • Чрез избиране на конкретни сметки
  • Чрез избиране на етикети, които сте дефинирали

Забележка - Препоръчваме да настройвате бюджетите така, че да не се припокриват (например, не включвайте една и съща категория в няколко различни бюджета) - това ще ви улесни при работа със статистиката и ще предотврати недоразумения

Какво показват отделните бюджети? 

  • Те показват 2 основни таба (Обзор и Транзакции)

    • Обзорът показва:

      • Графично и числово изражение на бюджетите:
        • Изразходвано = Колко сте изразходвали до момента за дадения бюджет
        • Оставащо (в основна валута) = Бюджет - Изразходвано. Тоест, колко пари ни остават, които можем да използваме в дадения бюджет (за планирани или други разходи)
        • Прогнозирани разходи = Оценка колко ще изразходваме за целия период на дадения бюджет. Състои се от 3 части:
          • Изразходвано: Колко вече сме изразходвали към днешна дата
          • Планирани плащания: Сума на планираните плащания за дадения бюджет
          • Други прогнозирани разходи: Изчислява се като средноаритметично на разходите за дадения бюджет, които сме имали в предишни периоди
        • Очакван баланс = Бюджет - Прогнозирани разходи
    • Уиджети:
      • Разпределение на разходите: в кои категории колко сме изразходвали. Ако изберем конкретна категория, виждаме с какъв % сме похарчили повече или по-малко в тази категория в сравнение със същия период в миналото
      • Тенденция на разходите: Сравнение с петте предишни периода
      • Очаквани разходи: Подробен изглед на дадения период
      • Предстоящи планирани плащания: Планирани плащания, които още не са платени за дадения период

  • Показване на транзакции:

    • Отделни транзакции за дадения бюджет. Можем да сортираме транзакциите по дата/сума и да ги търсим с пълнотекстово търсене.

Какво показва обзорът на всички бюджети?

  • Изразходвано (%)
    • какъв % вече сме изразходвали за конкретен бюджет (отгоре също показва Общи разходи, а отдолу - Оценени разходи в края - това са суми за всички бюджети)
  • Оставащо (в основна валута)
    • колко пари в основната валута остават за изразходване (отгоре показва Общо оставащо за изразходване, а отдолу показва Очакван баланс в края: това са суми за всички бюджети)

Забележка: Показва се и графично и в цветове (зелен - бюджетът е в ред, оранжев - риск от превишаване, червен - бюджетът е превишен)

Как да създадете бюджет

Можете да създадете бюджет с няколко докосвания. Бюджетите използват основната ви валута. Когато изберете Категория (и, ако желаете, Етикет), всяка запис с тази Категория и Етикет се брои към бюджета.

Android

  1. Докоснете бутона за меню "≡" в горния ляв ъгъл.
  2. Докоснете Бюджети.
  3. Докоснете бутона + в долния десен ъгъл.
  4. Попълнете детайлите:
    • Име – Дайте име на вашия бюджет.
    • Период – Изберете колко дълго да продължи бюджетът (например месечно).
    • Сума – Въведете лимита на разходите си.
    • Категории – Изберете кои категории да следи този бюджет.
    • Сметка – По избор: използвайте този бюджет само за една сметка.
    • Етикети – По избор: следете само записи с определен етикет.
    • Известия – Получавайте предупреждение, ако превишите или сте близо до лимита.
  5. Докоснете Запази в горния десен ъгъл.

Съвет: Можете да промените кой ден започва месецът. Отидете в Главно меню → Настройки → Разширени настройки → Начален ден на месеца. (Не е налично на iOS.)

iOS

  1. Докоснете Планиране в долния ляв ъгъл.
  2. Докоснете Бюджети.
  3. Докоснете бутона + в горния десен ъгъл.
  4. Попълнете детайлите:
    • Сума – Въведете лимита на разходите си.
    • Име на бюджета – Дайте име на вашия бюджет.
    • Период – Изберете колко дълго да продължи бюджетът.
    • Категории – Изберете кои категории да следи този бюджет.
    • Сметка – По избор: използвайте този бюджет само за една сметка.
    • Етикети – По избор: следете само записи с определен етикет.
    • Известия – Получавайте известие в приложението, ако превишите или сте близо до лимита.
  5. Докоснете Запази.

Свързани статии

Подобни статии