Kun ostat osakkeita, ETF:iä tai kryptovaluuttoja, käteissaldosi ei itse asiassa vähene. Kyse on yksinkertaisesti virtuaalisesta toimenpiteestä, jossa olet vaihtanut rahaa arvopapereihin tai kryptovaluuttoihin. Vain omaisuuseräsi myöhempi hinnanmuutos (nousu tai lasku) vaikuttaa rahasi arvoon, mikä näkyy Walletin tilastoissa.
Näin teet omaisuuserän ostosta kulun Walletissa
Jos sinulla on pitkäaikainen sijoitussuunnitelma ja pidät omaisuuserän nykyistä ostoa kuluna, ja haluat tämän näkyvän Walletissa, toimi seuraavasti:
Android
Sulje sijoitukset pois tilastoista:
- Napauta "≡" vasemmassa yläkulmassa.
- Valitse "Sijoitukset."
- Valitse sijoitustili, jota haluat muokata.
- Napauta oikeassa yläkulmassa olevaa muokkauskynää säätääksesi: Poista tilastoista.
Tämä varmistaa, että ostot/myynnit eivät vaikuta kokonaisstatistiikkaasi.
Merkitse rahansiirto kuluksi:
Ennen omaisuuserän ostoa siirrät tyypillisesti rahaa (esim. pankkitililtäsi välittäjän tilille). Älä merkitse tätä tapahtumaa siirroksi. Avaa sen sijaan tämä tapahtuma Walletissa, merkitse se ylhäällä Kuluksi ja tallenna.
Säädä käytettävissä oleva käteinen:
Jos hallinnoit omaisuuserien ostoja tällä tavalla (katsomalla niitä kuluina), haluat myös säätää sijoitustilisi käytettävissä olevaa käteistä.
- Napauta "≡" vasemmassa yläkulmassa.
- Valitse "Sijoitukset."
- Napauta muokkauskynää "Käytettävissä oleva käteinen" vieressä säätääksesi sitä.
- Valitse vaihtoehto: Säädä saldoa kirjauksella - aseta arvoksi 0.
iOS
Sulje sijoitukset pois tilastoista:
- Päätililuettelosta valitse sijoitustili, jota haluat muokata.
- Valitse Muokkaa säätääksesi: Poista tilastoista.
Tämä varmistaa, että ostot/myynnit eivät vaikuta kokonaisstatistiikkaasi.
Merkitse rahansiirto kuluksi:
Ennen omaisuuserän ostoa siirrät tyypillisesti rahaa (esim. pankkitililtäsi välittäjän tilille). Älä merkitse tätä tapahtumaa siirroksi. Avaa sen sijaan tämä tapahtuma Walletissa, merkitse se ylhäällä Kuluksi ja tallenna.
Säädä käytettävissä oleva käteinen:
Jos hallinnoit omaisuuserien ostoja tällä tavalla (katsomalla niitä kuluina), haluat myös säätää sijoitustilisi käytettävissä olevaa käteistä.
- Päätililuettelosta valitse sijoitustili, jota haluat muokata.
- Napauta muokkauskynää "Käytettävissä oleva käteinen" vieressä säätääksesi sitä.
- Valitse vaihtoehto: Säädä saldoa kirjauksella - aseta arvoksi 0.
Web-sovellus
Web-sovellus on tämän toiminnon osalta vain luku -muodossa. Muutokset on tehtävä mobiililaitteella.
Esimerkkitilanne:
John ostaa ETF:n pitkäaikaisella sijoitushorisontilla (30 vuotta). Hän pitää ETF-oston tällä hetkellä kuluna (eläkesäästöinä). John käyttää "Osta ja pidä" -strategiaa, ja koska hän ostaa ETF:ää samalla summalla joka kuukausi, hän hyödyntää Dollari-keskiarvoistamisstrategiaa (Dollar Cost Averaging, DCA).
Johnilla on pankkitilillään jatkuva toimeksianto, joka lähettää saman summan joka kuukausi hänen välittäjänsä tilille. Hän käyttää tämän rahan välittömästi välittäjän tilillä ETF:n ostoon, jolloin välittäjän tilillä ei ole vapaata käteistä.
Heijastaakseen käytöstään Walletissa hän noudattaa yllä kuvattuja ohjeita:
- Hän sulkee sijoitukset pois tilastoistaan.
- Hän merkitsee rahansiirron tililtään välittäjän tilille kuluksi.
- Hän asettaa manuaalisesti sijoitustilinsä käytettävissä olevan käteisen arvoksi 0.