מדוע רכישת נכס (מניות/קרנות סל/מטבעות קריפטוגרפיים) אינה משתקפת כהוצאה ב-Wallet?

כאשר אתה קונה מניות, קרנות סל או מטבעות קריפטוגרפיים, המאזן המזומן שלך בפועל לא יורד. זו פשוט פעולה וירטואלית שבה החלפת כסף בניירות ערך או במטבעות קריפטוגרפיים. רק התנועה הבאה במחיר של הנכס שלך (למעלה או למטה) משפיעה על ערך הכסף שלך, שתראה בסטטיסטיקות של Wallet.

כיצד להפוך רכישת נכס להוצאה ב-Wallet

אם יש לך תכנית השקעה לטווח ארוך ולכן אתה רואה ברכישת הנכס הנוכחית כהוצאה, וברצונך לשקף זאת ב-Wallet, פעל לפי השלבים הבאים:

אנדרואיד

לכלול את ההשקעות בסטטיסטיקות:

1. הקש על "≡" בפינה השמאלית העליונה.
2. בחר "השקעות."
3. בחר את חשבון ההשקעות שברצונך לערוך.
4. הקש על עט העריכה בפינה הימנית העליונה כדי להתאים: לכלול בסטטיסטיקות.

זה מבטיח שרכישות/מכירות ישפיעו על הסטטיסטיקות הכוללות שלך.

סמן את העברת הכסף כהוצאה:

לפני רכישת נכס, בדרך כלל אתה מעביר כסף (למשל, מחשבון הבנק שלך לחשבון הברוקר). אל תסמן עסקה זו כהעברה. במקום זאת, פתח את העסקה הזו ב-Wallet, סמן אותה כהוצאה בראש, ואז שמור אותה.

התאם את המזומן הזמין:

אם אתה מנהל את רכישת הנכסים בדרך זו (רואה אותם כהוצאות), תרצה גם להתאים את המזומן הזמין בחשבון ההשקעות שלך.

1. הקש על "≡" בפינה השמאלית העליונה.
2. בחר "השקעות."
3. הקש על עט העריכה ליד "מזומן זמין" כדי להתאים אותו.
4. בחר באפשרות: התאם את היתרה עם רשומה - הגדר ל-0.

iOS

לכלול את ההשקעות בסטטיסטיקות:

1. ברשימת החשבונות הראשית, בחר את חשבון ההשקעות שברצונך לערוך.
2. בחר ערוך כדי להתאים: לכלול בסטטיסטיקות.

זה מבטיח שרכישות/מכירות ישפיעו על הסטטיסטיקות הכוללות שלך.

סמן את העברת הכסף כהוצאה:

לפני רכישת נכס, בדרך כלל אתה מעביר כסף (למשל, מחשבון הבנק שלך לחשבון הברוקר). אל תסמן עסקה זו כהעברה. במקום זאת, פתח את העסקה הזו ב-Wallet, סמן אותה כהוצאה בראש, ואז שמור אותה.

התאם את המזומן הזמין:

אם אתה מנהל את רכישת הנכסים בדרך זו (רואה אותם כהוצאות), תרצה גם להתאים את המזומן הזמין בחשבון ההשקעות שלך.
 

1. ברשימת החשבונות הראשית, בחר את חשבון ההשקעות שברצונך לערוך.
2. הקש על עט העריכה ליד "מזומן זמין" כדי להתאים אותו.
3. בחר באפשרות: התאם את היתרה עם רשומה - הגדר ל-0.

אפליקציית ווב

אפליקציית הווב היא קריאה בלבד עבור פונקציונליות זו. יש לבצע התאמות במכשיר נייד.

תסריט לדוגמה:

יוחנן קונה קרן סל עם אופק השקעה לטווח ארוך (30 שנה). הוא רואה כרגע את רכישת הקרן כהוצאה (חיסכון לפרישה). יוחנן משתמש באסטרטגיית "קנה והחזק", ומכיוון שהוא קונה את הקרן בסכום זהה כל חודש, הוא משתמש באסטרטגיית ממוצע עלות דולר (DCA).

ליוחנן יש הוראת קבע בחשבון הבנק שלו, ששולחת את אותו סכום לחשבון הברוקר שלו כל חודש. הוא מיד משתמש בכסף זה בחשבון הברוקר כדי לקנות את הקרן, כך שאין מזומן פנוי בחשבון הברוקר.

כדי לשקף את התנהגותו ב-Wallet, הוא פועל לפי השלבים המתוארים לעיל:

• הוא כולל את ההשקעות בסטטיסטיקות שלו.
• הוא מסמן את העברת הכסף מחשבונו לחשבון הברוקר כהוצאה.
• הוא מגדיר ידנית את המזומן הזמין בחשבון ההשקעות שלו ל-0.