בדוחות שלך ועל כמה כרטיסים ווידג'טים, Wallet מציגה אחוז קטן לצד ההכנסות, ההוצאות, התוצאה הנקייה או היתרה — לעיתים עם חץ כלפי מעלה או מטה. מאמר זה מסביר בדיוק מה המספר הזה אומר, מה הוא לא אומר, ולמה הוא לפעמים יכול להיראות גבוה באופן מפתיע.
זו השוואה לתקופה קודמת
האחוז אומר לך כמה ערך השתנה בהשוואה לתקופה הקודמת באורך זהה, תוך שימוש באותו טווח תאריכים, מסננים וחשבונות כלולים. זה אינו חלק מההכנסות שלך או חלק מסך כלשהו — זו שינוי תקופתי.
Wallet מחשבת זאת באמצעות נוסחת השינוי הסטנדרטית:
שינוי (%) = (התקופה הנוכחית − התקופה הקודמת) ÷ |התקופה הקודמת| × 100
חץ כלפי מעלה אומר שהערך עלה לעומת התקופה הקודמת; חץ כלפי מטה אומר שהוא ירד.
דוגמה
אם אתה צופה בהחודש הנוכחי, ההשוואה היא נגד החודש שעבר. נניח שההוצאות שלך היו 800 בחודש שעבר ו-1,000 החודש:
(1,000 − 800) ÷ 800 × 100 = +25% — ההוצאות שלך גבוהות ב-25% מהחודש הקודם.
אם תשנה את התקופה לשנה, ההשוואה תהיה בין השנה הנוכחית לשנה הקודמת, וכן הלאה.
איפה תראה את זה
האחוז של "לעומת התקופה הקודמת" מופיע במקומות כמו כרטיסי הכנסות והוצאות ו-תזרים מזומנים בדוחות, ווידג'ט מגמת היתרה, ותצוגת מבנה ההוצאות. כולם משתמשים באותה לוגיקה: התקופה הנוכחית מושווית לזו שלפניה.
מה זה לא
ציפייה נפוצה היא שהאחוז הזה מראה כמה מההכנסות שלך הוצאת או חסכת (למשל, "הוצאתי 40% מההכנסות" או "נותרו 60%"). זו חישוב שונה — הוצאות כחלק מההכנסות — ו-Wallet כרגע לא מציגה זאת. האחוז שאתה רואה הוא תמיד השוואה לתקופה הקודמת, לא יחס בין הכנסות להוצאות.
זה גם שונה מהאחוזים בתוך תרשים עוגה, שבו כל פרוסה מראה את חלק הקטגוריה בסך הכל לתקופה הנבחרת. זה חלק מסך יחיד — לא השוואה לאורך זמן.
למה המספר יכול להיראות גדול או בלתי צפוי
- תקופה קודמת קטנה. כאשר ערך התקופה הקודמת קרוב לאפס, אפילו שינוי מתון מייצר אחוז גדול מאוד. לדוגמה, מעבר מנטו של 50 ל-1,200 הוא שינוי של למעלה מ-2,000%. המספר נכון מתמטית — הוא פשוט משקף בסיס התחלתי קטן מאוד.
- הסימן השתנה. אם התוצאה הנקייה שלך עברה ממצב שלילי לחיובי (או להפך), האחוז יכול להיראות מנוגד לאינטואיציה למרות שהסכומים הבסיסיים נכונים.
- מסננים שונים בין כרטיסים. אם שני כרטיסים מראים אחוזים שונים, בדוק ששניהם משתמשים באותה תקופה, אותם חשבונות, ואותה מטבע בסיס, ושאין חשבון שהושמט מהסטטיסטיקות או ארכיון. ודא שהעברות אינן מסומנות כהכנסה או הוצאה, ושים לב לרשומות כפולות או מפוצלות.
טיפ: אם תרצה לוודא אחוז מסוים, הסתכל על הסכומים הבסיסיים של שתי התקופות ויישם את הנוסחה שלמעלה, או השווה עם אפליקציית האינטרנט, שמשתמשת באותו חישוב.
יש לך רעיון איך זה צריך לעבוד? ספר לנו ב-feedback.budgetbakers.com.
למידע נוסף על איך הסטטיסטיקות שלך בנויים, ראה הבנת הסטטיסטיקות של Wallet שלך.