Ketika Anda membeli saham, ETF, atau cryptocurrency, saldo kas Anda sebenarnya tidak berkurang. Ini hanyalah sebuah operasi virtual di mana Anda menukar uang dengan sekuritas atau cryptocurrency. Hanya pergerakan harga aset Anda selanjutnya (naik atau turun) yang memengaruhi nilai uang Anda, yang akan Anda lihat dalam statistik Wallet Anda.
Cara membuat pembelian aset menjadi pengeluaran di Wallet
Jika Anda memiliki rencana investasi jangka panjang dan oleh karena itu menganggap pembelian aset saat ini sebagai pengeluaran, dan Anda ingin mencerminkan ini di Wallet, ikuti langkah-langkah berikut:
Android
Kecualikan investasi dari statistik:
- Ketuk "≡" di kiri atas.
- Pilih "Investasi."
- Pilih akun investasi yang ingin Anda edit.
- Ketuk ikon pena edit di kanan atas untuk mengatur: Kecualikan dari statistik.
Ini memastikan bahwa pembelian/penjualan tidak akan memengaruhi statistik keseluruhan Anda.
Tandai transfer uang sebagai pengeluaran:
Sebelum membeli aset, biasanya Anda mentransfer uang (misalnya, dari rekening bank Anda ke rekening broker). Jangan tandai transaksi ini sebagai transfer. Sebaliknya, buka transaksi ini di Wallet, tandai sebagai Pengeluaran di bagian atas, lalu simpan.
Sesuaikan kas tersedia:
Jika Anda mengelola pembelian aset dengan cara ini (menganggapnya sebagai pengeluaran), Anda juga perlu menyesuaikan kas tersedia di akun investasi Anda.
- Ketuk "≡" di kiri atas.
- Pilih "Investasi."
- Ketuk ikon pena edit di samping "Kas tersedia" untuk menyesuaikannya.
- Pilih opsi: Sesuaikan saldo dengan catatan - atur ke 0.
iOS
Kecualikan investasi dari statistik:
- Di daftar utama akun, pilih akun investasi yang ingin Anda edit.
- Pilih Edit untuk mengatur: Kecualikan dari statistik.
Ini memastikan bahwa pembelian/penjualan tidak akan memengaruhi statistik keseluruhan Anda.
Tandai transfer uang sebagai pengeluaran:
Sebelum membeli aset, biasanya Anda mentransfer uang (misalnya, dari rekening bank Anda ke rekening broker). Jangan tandai transaksi ini sebagai transfer. Sebaliknya, buka transaksi ini di Wallet, tandai sebagai Pengeluaran di bagian atas, lalu simpan.
Sesuaikan kas tersedia:
Jika Anda mengelola pembelian aset dengan cara ini (menganggapnya sebagai pengeluaran), Anda juga perlu menyesuaikan kas tersedia di akun investasi Anda.
- Di daftar utama akun, pilih akun investasi yang ingin Anda edit.
- Ketuk ikon pena edit di samping "Kas tersedia" untuk menyesuaikannya.
- Pilih opsi: Sesuaikan saldo dengan catatan - atur ke 0.
Aplikasi Web
Aplikasi Web adalah hanya baca untuk fungsi ini. Penyesuaian harus dilakukan di perangkat seluler.
Contoh Skenario:
John membeli ETF dengan horizon investasi jangka panjang (30 tahun). Dia saat ini menganggap pembelian ETF sebagai pengeluaran (menabung untuk pensiun). John menggunakan strategi "Beli dan Tahan", dan karena dia membeli ETF dengan jumlah yang sama setiap bulan, dia menggunakan strategi Dollar Cost Averaging (DCA).
John memiliki perintah tetap yang diatur di rekening banknya, mengirimkan jumlah yang sama ke rekening broker setiap bulan. Dia kemudian segera menggunakan uang ini di rekening broker untuk membeli ETF, sehingga tidak ada kas bebas yang tersedia di rekening broker.
Untuk mencerminkan perilakunya di Wallet, dia mengikuti langkah-langkah yang dijelaskan di atas:
- Dia mengecualikan investasi dari statistiknya.
- Dia menandai transfer uang dari akunnya ke akun broker sebagai pengeluaran.
- Dia secara manual mengatur kas tersedia di akun investasinya menjadi 0.