ทำไมการซื้อสินทรัพย์ (หุ้น/ETF/คริปโตเคอเรนซี) จึงไม่ถูกสะท้อนเป็นค่าใช้จ่ายใน Wallet?

เมื่อคุณซื้อหุ้น, ETF หรือคริปโตเคอเรนซี ยอดเงินสดของคุณจะไม่ลดลงจริงๆ นี่เป็นเพียง การดำเนินการเสมือน ที่คุณแลกเปลี่ยนเงินเป็นหลักทรัพย์หรือคริปโตเคอเรนซีเท่านั้น การเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์ของคุณในภายหลัง (ขึ้นหรือลง) จะส่งผลกระทบต่อมูลค่าของเงินของคุณ ซึ่งคุณจะเห็นในสถิติของ Wallet

วิธีทำให้การซื้อสินทรัพย์เป็นค่าใช้จ่ายใน Wallet

ถ้าคุณมีแผนการลงทุนระยะยาวและจึงพิจารณาการซื้อสินทรัพย์ในปัจจุบันเป็นค่าใช้จ่าย และคุณต้องการสะท้อนสิ่งนี้ใน Wallet ให้ทำตามขั้นตอนเหล่านี้:

Android

ยกเว้นการลงทุนจากสถิติ:

1. แตะ "≡" ที่มุมซ้ายบน
2. เลือก "Investments"
3. เลือกบัญชีการลงทุนที่คุณต้องการแก้ไข
4. แตะ ปากกาสำหรับแก้ไข ที่มุมขวาบนเพื่อปรับ: Exclude from stats

วิธีนี้จะทำให้การซื้อ/ขายไม่ส่งผลกระทบต่อสถิติรวมของคุณ

ทำเครื่องหมายการโอนเงินเป็นค่าใช้จ่าย:

ก่อนที่จะซื้อสินทรัพย์ โดยทั่วไปคุณจะโอนเงิน (เช่น จากบัญชีธนาคารของคุณไปยังบัญชีโบรกเกอร์) อย่าทำเครื่องหมายรายการนี้เป็นการโอนเงิน แต่ให้เปิดรายการนี้ใน Wallet แล้วทำเครื่องหมายเป็น Expense ที่ด้านบน จากนั้นบันทึก

ปรับยอดเงินสดที่มีอยู่:

ถ้าคุณจัดการการซื้อสินทรัพย์ในลักษณะนี้ (มองว่าเป็นค่าใช้จ่าย) คุณจะต้องปรับ ยอดเงินสดที่มีอยู่ ในบัญชีการลงทุนของคุณด้วย

1. แตะ "≡" ที่มุมซ้ายบน
2. เลือก "Investments"
3. แตะ ปากกาสำหรับแก้ไข ถัดจาก "Available cash" เพื่อปรับ
4. เลือกตัวเลือก: Adjust balance with record - ตั้งค่าเป็น 0

iOS

ยกเว้นการลงทุนจากสถิติ:

1. ในรายการบัญชีหลัก เลือกบัญชีการลงทุนที่คุณต้องการแก้ไข
2. เลือก Edit เพื่อปรับ: Exclude from stats

วิธีนี้จะทำให้การซื้อ/ขายไม่ส่งผลกระทบต่อสถิติรวมของคุณ

ทำเครื่องหมายการโอนเงินเป็นค่าใช้จ่าย:

ก่อนที่จะซื้อสินทรัพย์ โดยทั่วไปคุณจะโอนเงิน (เช่น จากบัญชีธนาคารของคุณไปยังบัญชีโบรกเกอร์) อย่าทำเครื่องหมายรายการนี้เป็นการโอนเงิน แต่ให้เปิดรายการนี้ใน Wallet แล้วทำเครื่องหมายเป็น Expense ที่ด้านบน จากนั้นบันทึก

ปรับยอดเงินสดที่มีอยู่:

ถ้าคุณจัดการการซื้อสินทรัพย์ในลักษณะนี้ (มองว่าเป็นค่าใช้จ่าย) คุณจะต้องปรับ ยอดเงินสดที่มีอยู่ ในบัญชีการลงทุนของคุณด้วย
 

1. ในรายการบัญชีหลัก เลือกบัญชีการลงทุนที่คุณต้องการแก้ไข
2. แตะ ปากกาสำหรับแก้ไข ถัดจาก "Available cash" เพื่อปรับ
3. เลือกตัวเลือก: Adjust balance with record - ตั้งค่าเป็น 0

เว็บแอป

เว็บแอปเป็น อ่านอย่างเดียว สำหรับฟังก์ชันนี้ การปรับแต่งต้องทำบนอุปกรณ์มือถือ

ตัวอย่างสถานการณ์:

จอห์นซื้อ ETF โดยมีแผนการลงทุนระยะยาว (30 ปี) เขามองว่าการซื้อ ETF ในปัจจุบันเป็นค่าใช้จ่าย (การออมเพื่อเกษียณ) จอห์นใช้กลยุทธ์ "ซื้อและถือ" และเนื่องจากเขาซื้อ ETF ด้วยจำนวนเงินเท่าเดิมทุกเดือน เขาจึงใช้กลยุทธ์ Dollar Cost Averaging (DCA)

จอห์นตั้งคำสั่งซื้อประจำในบัญชีธนาคารของเขา ส่งเงินจำนวนเท่าเดิมไปยังบัญชีโบรกเกอร์ทุกเดือน จากนั้นเขาจะใช้เงินนี้ในบัญชีโบรกเกอร์เพื่อซื้อ ETF ทันที ทำให้ไม่มีเงินสดเหลือในบัญชีโบรกเกอร์

เพื่อสะท้อนพฤติกรรมนี้ใน Wallet เขาทำตามขั้นตอนที่อธิบายไว้ข้างต้น:

• เขายกเว้นการลงทุนออกจากสถิติของเขา
• เขาทำเครื่องหมายการโอนเงินจากบัญชีของเขาไปยังบัญชีโบรกเกอร์เป็นค่าใช้จ่าย
• เขากำหนดยอดเงินสดที่มีอยู่ในบัญชีการลงทุนเป็น 0 ด้วยตนเอง