Перейти до основного контенту

Інвестиції (Акції/ETF)

  • Оновлено

Інвестиції — це преміальна функція.

 

Додавання інвестиційного рахунку дозволяє відстежувати переміщення між вашими поточними та брокерськими рахунками, так само, як ви робите це з іншими ручними рахунками у Wallet.

Додавайте акції та ETF, які ви маєте, і баланс вашого вручну доданого портфеля буде автоматично оновлюватися щодня.

Перевіряйте тенденції балансу ваших інвестицій, щоб дізнатися більше про ваші вкладені активи.

Інвестиційні рахунки за замовчуванням відображаються в загальній статистиці. Однак ви можете виключити їх зі статистики за допомогою фільтрів або в налаштуваннях інвестиційного рахунку (див. нижче) і відстежувати їх окремо — незалежно від інших ваших рахунків.

Ви можете створити один інвестиційний рахунок і додати в нього всі ваші покупки акцій/ETF або створити кілька інвестиційних рахунків і розділити їх за вашими уподобаннями (наприклад, за типом активів, брокером тощо).

Ви можете створювати фантазійні портфелі акцій/ETF, щоб вивчати акції/ETF: «грати на ринку» без ризику!

Додавання нового інвестиційного рахунку

Android

  1. На головному екрані виберіть "ДОДАТИ РАХУНОК"
  2. Виберіть "Інвестиції"
  3. Заповніть окремі поля:
    1. Назва рахунку
    2. Валюта
    3. Тип активу (наразі доступні лише Акції та ETF)
    4. Колір — ви можете обрати улюблений колір
    5. Виключити зі статистики (позначте це, якщо не хочете, щоб інвестиції впливали на вашу статистику)
    6. Зберегти у верхньому правому куті

iOS

  1. На головному екрані виберіть "Ще"
  2. Виберіть "Інвестиції"
  3. Внизу виберіть "Створити новий інвестиційний рахунок"
  4. Заповніть окремі поля:
    1. Назва рахунку
    2. Валюта
    3. Тип активу (наразі доступні лише Акції та ETF)
    4. Колір — ви можете обрати улюблений колір
    5. Виключити зі статистики (позначте це, якщо не хочете, щоб інвестиції впливали на вашу статистику)
  5. Виберіть "Зберегти"

Веб-додаток

  1. На головній панелі виберіть вкладку Інвестиції.
  2. Виберіть (+) Додати рахунок.
  3. Заповніть окремі поля:
    1. Назва рахунку
    2. Колір (ви можете обрати улюблений колір)
    3. Валюта
    4. Початкова сума
    5. Виключити зі статистики (позначте це, якщо не хочете, щоб інвестиції впливали на вашу статистику)
  4. Виберіть Зберегти у верхньому правому куті.

Редагування інвестиційного рахунку

Android

  1. Виберіть "≡" у верхньому лівому куті.
  2. Виберіть "Інвестиції"
  3. Виберіть інвестиційний рахунок, який хочете редагувати
  4. Виберіть іконку редагування (олівець) у верхньому правому куті, щоб змінити Назву рахунку/Валюту, Колір, Виключення зі статистики
  5. Доступні кошти > Виберіть іконку редагування (олівець), щоб змінити їх

iOS

  1. У головному списку рахунків виберіть інвестиційний рахунок, який хочете редагувати
  2. Виберіть Редагувати, щоб змінити Назву рахунку, Валюту, Колір, Виключення зі статистики
  3. Доступні кошти > Виберіть іконку редагування (олівець), щоб змінити їх

Веб-додаток

  1. На головній панелі виберіть вкладку Інвестиції.
  2. Виберіть інвестиційний рахунок, який хочете редагувати.
  3. Виберіть "Редагувати" і оновіть Назву рахунку, Валюту, Колір, Початкову суму або Виключення зі статистики.
  4. Натисніть "Зберегти", щоб застосувати зміни.

Додавання нових записів

Android

  1. Вибір реальної транзакції на вашому банківському рахунку

    1. У головному списку рахунків виберіть ваш банківський рахунок, де знаходиться транзакція, яку ви хочете додати до інвестиційного рахунку
    2. Виберіть транзакцію, яку хочете додати
    3. Виберіть "Переказ"
    4. Виберіть інвестиційний рахунок, на який здійснено переказ. *
    5. Збережіть у верхньому правому куті
      *Ця дія автоматично відкоригує баланс вашого інвестиційного рахунку.
       

  2. Додавання ручного запису

    1. Виберіть "≡" у верхньому лівому куті.
    2. Виберіть "Інвестиції"
    3. Виберіть інвестиційний рахунок, куди хочете додати новий ручний запис
    4. Виберіть "Показати записи"
    5. Виберіть (+) "Додати запис"
    6. Виберіть тип запису: Витрати/Дохід/Переказ
    7. Введіть суму**
    8. Виберіть "Категорія"
    9. Зберегти у верхньому правому куті
      **Кожен негативний або позитивний запис впливає на баланс вашого інвестиційного рахунку — він буде автоматично перерахований.

iOS

  1. Вибір реальної транзакції на вашому банківському рахунку

    1. У головному списку рахунків виберіть ваш банківський рахунок, де знаходиться транзакція, яку ви хочете додати до інвестиційного рахунку
    2. Виберіть транзакцію, яку хочете додати
    3. Виберіть "Переказ"
    4. Виберіть інвестиційний рахунок, на який здійснено переказ. *
    5. Виберіть "Зберегти"
      *Ця дія автоматично відкоригує баланс вашого інвестиційного рахунку.
       

  2. Додавання ручного запису

    1. У головному списку рахунків виберіть інвестиційний рахунок, куди хочете додати новий запис
    2. Виберіть "Редагувати Показати записи"
    3. Виберіть (+) "Додати запис"
    4. Виберіть тип запису: Витрати/Дохід/Переказ
    5. Введіть суму**
    6. Виберіть "Категорія"
    7. Виберіть "Зберегти"
      **Кожен негативний або позитивний запис впливає на баланс вашого інвестиційного рахунку — він буде автоматично перерахований.

Веб-додаток

  1. Переказ грошей з банківського рахунку (реальна транзакція)

    1. На головній панелі виберіть вкладку Записи.

    2. Виберіть транзакцію (зняття з банківського рахунку), яка представляє гроші, надіслані для інвестицій. Це відкриє деталі транзакції.

    3. Виберіть "Переказ" (тип переказу).

    4. Виберіть Інвестиційний рахунок як рахунок призначення для цього переказу.

    5. Збережіть у верхньому правому куті.

  2. Додавання ручного запису (безпосередньо в інвестиційному рахунку)

    1. На головній панелі виберіть вкладку Інвестиції.

    2. Виберіть конкретний інвестиційний рахунок, куди хочете додати запис.

    3. Натисніть кнопку (+) Додати запис у верхній частині.

    4. Виберіть тип запису: Витрати / Дохід / Переказ.

    5. Введіть Суму.**

    6. Виберіть Категорію.

    7. Натисніть "Додати запис" для збереження.

      **Кожен негативний або позитивний запис впливає на баланс вашого інвестиційного рахунку — він буде автоматично перерахований.

Додавання ("Купівля") ETF/акцій

Android

  1. Виберіть "≡" у верхньому лівому куті.
  2. Виберіть "Інвестиції"
  3. Виберіть інвестиційний рахунок, куди хочете додати акції
  4. Виберіть (+) "Купити/Продати"
  5. Заповніть поле "Біржа" — ви можете шукати за кодом (наприклад NASDAQ, Euronext, XETR тощо) або містом (наприклад Нью-Йорк, Амстердам, Франкфурт тощо) або вибрати "Всі біржі"
  6. Виберіть "Акція/ETF" > Знайдіть акцію/ETF за символом (тикером) або назвою (наприклад: "MSFT" або "Microsoft Corp"). Якщо у вас виникають труднощі з пошуком активу, перевірте, чи правильно вказана біржа, або спробуйте вибрати "Всі біржі". Див. попередній пункт.
    Порада: для пошуку потрібно бути онлайн. Якщо у вас вже є акції/ETF у портфелі, ви можете просто вибрати їх.
  7. Заповніть поля:
    1. Кількість
    2. Дата угоди — за замовчуванням встановлена сьогодні, але ви можете змінити дату
       
    3. Вартість за акцію — за замовчуванням відображається вартість на вибрану дату, але ви можете оновити її, якщо хочете ***
  8. Загальна сума — буде розрахована автоматично на основі Кількості та Вартості за акцію, але ви можете її оновити (часто фактична загальна сума може відрізнятися, наприклад, через комісії брокера). При оновленні загальної суми вартість за акцію завжди перераховується відповідно до загальної суми, поділеної на кількість.
  9. Збережіть у верхньому правому куті — якщо хочете додати акції у валюті, якої у вас немає, додаток автоматично запропонує створити цю валюту
    *** Вартість за акцію завжди розраховується як ціна закриття. Якщо введено сьогоднішню дату, вартість береться як остання відома ціна закриття (тобто закриття вчора). Якщо обрана інша дата, ціна розраховується як ціна закриття на вибрану дату.

iOS

  1. У головному списку рахунків виберіть інвестиційний рахунок, куди хочете додати акції
  2. Виберіть (+) "Купити/Продати"
  3. Заповніть поле "Біржа" — ви можете шукати за кодом (наприклад NASDAQ, Euronext, XETR тощо) або містом (наприклад Нью-Йорк, Амстердам, Франкфурт тощо) або вибрати "Всі біржі"
  4. Виберіть "Акція/ETF" > Знайдіть акцію/ETF за символом (тикером) або назвою (наприклад: "MSFT" або "Microsoft Corp"). Якщо у вас виникають труднощі з пошуком активу, перевірте, чи правильно вказана біржа, або спробуйте вибрати "Всі біржі". Див. попередній пункт.
    Порада: для пошуку потрібно бути онлайн. Якщо у вас вже є акції/ETF у портфелі, ви можете просто вибрати їх.
  5. Заповніть поля:
    1. Кількість
    2. Дата угоди — за замовчуванням встановлена сьогодні, але ви можете змінити дату
       
    3. Вартість за акцію — за замовчуванням відображається вартість на вибрану дату, але ви можете оновити її, якщо хочете ***
  6. Загальна сума — буде розрахована автоматично на основі Кількості та Вартості за акцію, але ви можете її оновити (часто фактична загальна сума може відрізнятися, наприклад, через комісії брокера). При оновленні загальної суми вартість за акцію завжди перераховується відповідно до загальної суми, поділеної на кількість.
  7. Виберіть "Зберегти" — якщо хочете додати акції у валюті, якої у вас немає, додаток автоматично запропонує створити цю валюту
    *** Вартість за акцію завжди розраховується як ціна закриття. Якщо введено сьогоднішню дату, вартість береться як остання відома ціна закриття (тобто закриття вчора). Якщо обрана інша дата, ціна розраховується як ціна закриття на вибрану дату.

Веб-додаток

  1. На головній панелі виберіть вкладку Інвестиції.
  2. Виберіть Інвестиційний рахунок, куди хочете додати запис про Акції/ETF.
  3. Натисніть кнопку "Купити/Продати".
  4. Заповніть поле Біржа: ви можете шукати за кодом (наприклад NASDAQ, Euronext, XETR), за містом (наприклад Нью-Йорк, Амстердам, Франкфурт) або вибрати "Всі біржі".
  5. Виберіть Акція/ETF: знайдіть актив за його символом (тикером) або назвою (наприклад "MSFT" або "Microsoft Corp").
    • Порада: потрібно бути онлайн, щоб знайти активи у списку пошуку. Якщо у вас уже є Акції/ETF у цьому портфелі, ви можете просто вибрати їх зі списку.
  6. Заповніть поля:
    • Кількість
    • Дата угоди (за замовчуванням сьогоднішня дата, але її можна змінити)
    • Ціна за одиницю (за замовчуванням відображається ціна закриття на вибрану дату, але ви можете її відкоригувати). ***
    • Загальна сума (розраховується автоматично на основі Кількості та Ціни за одиницю, але ви можете її оновити — фактична сума може відрізнятися через, наприклад, комісії брокера). Оновлення загальної суми завжди перераховує Ціну за одиницю відповідно.
  7. Збережіть, натиснувши кнопку "Додати".
    ***Ціна за одиницю завжди розраховується як ціна закриття. Якщо ви вказали сьогоднішню дату, ціна буде останньою відомою ціною закриття (тобто ціною закриття вчора). Якщо обрали іншу дату, ціна буде офіційною ціною закриття на цю дату.

"Продаж" ETF/акцій

Android

  1. Виберіть "≡" у верхньому лівому куті.
  2. Виберіть "Інвестиції"
  3. Виберіть інвестиційний рахунок
  4. Виберіть (+) "Купити/Продати"
  5. Переключіться на "Продати"
  6. Заповніть поле "Біржа" — ви можете шукати за кодом (наприклад NASDAQ, Euronext, XETR тощо) або містом (наприклад Нью-Йорк, Амстердам, Франкфурт тощо) або вибрати "Всі біржі"
  7. Виберіть "Акція/ETF" > Знайдіть акцію/ETF за символом (тикером) або назвою (наприклад: "MSFT" або "Microsoft Corp"). Якщо у вас виникають труднощі з пошуком активу, перевірте, чи правильно вказана біржа, або спробуйте вибрати "Всі біржі". Див. попередній пункт.
    Порада: для пошуку потрібно бути онлайн. Якщо у вас вже є акції/ETF у портфелі, ви можете просто вибрати їх.
  8. Заповніть поля:
    1. Кількість
    2. Дата угоди — за замовчуванням встановлена сьогодні, але ви можете змінити дату
    3. Вартість за акцію
  9. Загальна сума — буде розрахована автоматично на основі Кількості та Вартості за акцію, але ви можете її оновити.
  10. Збережіть у верхньому правому куті

iOS

  1. У головному списку рахунків виберіть інвестиційний рахунок
  2. Виберіть (+) "Купити/Продати"
  3. Переключіться на "Продати"
  4. Заповніть поле "Біржа" — ви можете шукати за кодом (наприклад NASDAQ, Euronext, XETR тощо) або містом (наприклад Нью-Йорк, Амстердам, Франкфурт тощо) або вибрати "Всі біржі"
  5. Виберіть "Акція/ETF" > Знайдіть акцію/ETF за символом (тикером) або назвою (наприклад: "MSFT" або "Microsoft Corp"). Якщо у вас виникають труднощі з пошуком активу, перевірте, чи правильно вказана біржа, або спробуйте вибрати "Всі біржі". Див. попередній пункт.
    Порада: для пошуку потрібно бути онлайн. Якщо у вас вже є акції/ETF у портфелі, ви можете просто вибрати їх.
  6. Заповніть поля:
    1. Кількість
    2. Дата угоди — за замовчуванням встановлена сьогодні, але ви можете змінити дату
    3. Вартість за акцію
  7. Загальна сума — буде розрахована автоматично на основі Кількості та Вартості за акцію, але ви можете її оновити.
  8. Виберіть "Зберегти"

Веб-додаток

  • На головній панелі виберіть вкладку Інвестиції.
  • Виберіть Інвестиційний рахунок, де хочете "продати" Акції/ETF.
  • Натисніть кнопку "Купити/Продати".
  • Угорі виберіть "Продати".
  • Заповніть поле Біржа: ви можете шукати за кодом (наприклад NASDAQ, Euronext, XETR) або за містом (наприклад Нью-Йорк, Амстердам, Франкфурт), або вибрати "Всі біржі".
  • Виберіть Акція/ETF: знайдіть актив за його символом (тикером) або назвою (наприклад "MSFT" або "Microsoft Corp").
    • Порада: потрібно бути онлайн, щоб знайти активи у списку пошуку. Якщо у вас уже є Акції/ETF у цьому портфелі, ви можете просто вибрати їх зі списку.
  • Заповніть деталі транзакції:
    • Кількість
    • Дата угоди (за замовчуванням сьогоднішня дата, але її можна змінити)
    • Ціна за одиницю (за замовчуванням відображається ціна закриття на вибрану дату, але ви можете її відкоригувати).
    • Загальна сума (розраховується автоматично на основі Кількості та Ціни за одиницю, але ви можете її оновити — фактична сума може відрізнятися через, наприклад, комісії брокера). Оновлення загальної суми завжди перераховує Ціну за одиницю відповідно.
  • Збережіть, натиснувши кнопку "Додати".

Статистика

Android

  1. Виберіть "≡" у верхньому лівому куті.
  2. Виберіть "Інвестиції"
    • Вартість інвестиційного рахунку — поточна вартість на сьогодні, графік розвитку за останні 30 днів.
      • Внизу панелі інструментів можна змінити часовий період для відстеження розвитку активів
    • Портфель — кругова діаграма вашого портфеля
    • Порівняння зростання ціни — розвиток ваших активів
      • Виберіть три крапки справа — можна обрати, які активи відстежувати
      • Внизу панелі інструментів можна змінити часовий період для відстеження розвитку активів

iOS

  1. На головному екрані виберіть "Ще"
    Виберіть "Інвестиції"
  2. Виберіть "Статистика"
    • Вартість інвестиційного рахунку — поточна вартість на сьогодні, графік розвитку за останні 30 днів. Внизу панелі інструментів можна змінити часовий період для відстеження розвитку активів
    • Портфель — кругова діаграма вашого портфеля
    • Фінансові активи — тут можна відстежувати, який відсоток ваших активів становлять інвестиції

Веб-додаток

  • На головній панелі виберіть вкладку Інвестиції.
  • У верхньому полі виберіть часовий період, за який хочете відстежувати статистику (наприклад, останні 30 днів, з початку року, за весь час).
  • Прокрутіть сторінку вниз, щоб побачити ключову статистику:
    • Вартість інвестиційного рахунку (загальна поточна вартість вашого рахунку).
    • Портфель (кругова діаграма розподілу ваших активів).
    • Порівняння зростання ціни (графік розвитку вартості ваших активів за вибраний період).

Часті питання

Чи можна підключити брокерський рахунок до Wallet, як банківський?

  • Це не підтримується.

Чи можна здійснювати реальні покупки активів через додаток Wallet?

  • Це не підтримується.

Де можна відстежувати рух цін?

  • Android / iOS
    • Wallet показує поточну (останню відому ціну закриття) активу та рух ціни за останні 30 днів. Це також чітко видно на відповідному графіку. Ми плануємо додати більше статистики, що показуватиме розвиток цін за різні періоди.
  • Веб-додаток
    • Веб-додаток наразі показує розвиток ціни за вибраний період (який користувач обирає у селекторі періоду).

Я не бачу інвестиційний рахунок у статистиці

  • Якщо інвестиційний рахунок виключений зі статистики, він не відображатиметься у статистиці. Щоб показати його, опція "Виключити зі статистики" має бути знята в налаштуваннях рахунку. Див. тут.

Я не можу знайти акцію/ETF

  • Пошук працює лише в онлайн-режимі.
  • Перевірте, що ви правильно вказали біржу (або встановили "всі біржі").
  • Використовуйте правильний символ (тикер). Будь ласка, пам’ятайте, що тикер не є унікальним ідентифікатором і може відрізнятися залежно від біржі. Тому тикер, який ви звикли використовувати, може не працювати для пошуку. Різні біржі можуть використовувати різні тикери для одного й того ж активу. Якщо пошук за тикером не працює, спробуйте пошук за назвою активу.
  • При введенні назви активу іноді недостатньо вводити лише частину назви. Будь ласка, спробуйте ввести ПОВНУ назву, щоб відобразити потрібний актив.

Чому деякі акції/ETF відсутні?

  • Хоч ми і прагнемо включити якомога більше акцій та ETF, неможливо включити абсолютно всі активи у світі. Ми постійно працюємо над розширенням списку активів, але, на жаль, не маємо конкретних термінів для додавання відсутніх активів.
  • Що ви можете зробити?
    • Якщо ви помітили відсутні активи, будь ласка, спробуйте ще раз через кілька тижнів. Ми регулярно оновлюємо і розширюємо наші пропозиції. Дякуємо за розуміння та терпіння!

Криптовалюти

  •  
    •  
      • Ви можете додавати криптовалюти так само, як і інші активи (доступно лише для Android/iOS). Якщо ви не можете знайти конкретну криптовалюту, застосовуються ті ж правила, що і для акцій та ETF. Ми постійно розширюємо список активів. Якщо зараз ваші монети не знайдені, будь ласка, спробуйте пізніше.

Чи можна додати інші товари (наприклад, золото, срібло тощо)?

  • Наразі це не підтримується, але наші розробники постійно працюють над покращенням додатку. Будь ласка, спробуйте пізніше.

Чи можна створити ручний актив?

  • Ця функціональність розробляється. Ви можете очікувати її в майбутньому.

Ціна активу не збігається

  • Вартість за акцію завжди розраховується як ціна закриття. Якщо ви ввели сьогоднішню дату, ціна розраховується як остання відома ціна закриття (тобто закриття вчора). Якщо ви вибрали іншу дату, ціна розраховується як ціна закриття на вибрану дату.
  • Якщо ви дивитесь ціну вашого активу онлайн, вона може відрізнятися від ціни, показаної у Wallet, яка не змінюється протягом дня.

Чому покупка активу (акції/ETF/криптовалюти) не відображається як витрата у Wallet?

Що робити, якщо актив переміщується з однієї біржі на іншу?

Коли актив (наприклад, акція, ETF або криптовалюта) переміщується з однієї біржі на іншу, його ціна перестане оновлюватися у Wallet за початковою біржею. Тому потрібно обрати одне з наступних рішень:

  1. Продати актив, зареєстрований на початковій біржі, і купити його за тією ж ціною на новій біржі.
    • Це ідеальне рішення, якщо у вас було багато покупок активу і ви не хочете вводити їх усі заново.
  2. Видалити всі покупки цього активу з початкової біржі і заново ввести ті ж покупки на новій біржі.
    • Це ідеально, якщо у вас не багато покупок, оскільки це краще відображає вашу фактичну інвестиційну поведінку і правильно рахує історичні ціни.

Чи чогось ще не вистачає?

  • Інвестиції — це новий інструмент, який ми додали до Wallet. Ми раді великому інтересу до цієї функції і продовжимо її розвивати. Ви можете поділитися своїми іншими ідеями тут.

 

 

Пов'язані статті