Перейти до основного контенту

Інвестиції (акції/ETF)

  • Оновлено

Інвестиції — це преміум функція.

Додавання інвестиційного рахунку дає змогу відстежувати переміщення коштів між поточними та брокерськими рахунками так само, як і для інших ручних рахунків у Wallet.

Додавайте акції та ETF, якими ви володієте, і баланс доданого вручну портфеля автоматично оновлюватиметься щодня.

Перевіряйте динаміку балансу своїх інвестицій, щоб дізнатися більше про інвестовані активи.

Інвестиційні рахунки за замовчуванням відображаються в загальній статистиці. Однак ви можете виключити їх зі статистики за допомогою фільтрів або в налаштуваннях інвестиційного рахунку (див. нижче) і контролювати їх окремо — незалежно від інших рахунків.

Ви можете створити один інвестиційний рахунок і додати до нього всі свої покупки акцій/ETF або створити кілька інвестиційних рахунків і розподілити їх відповідно до власних уподобань (наприклад, за типом активу, брокером тощо).

Ви можете створювати віртуальні портфелі акцій/ETF, щоб дізнатися більше про акції/ETF: «грати на ринку» без ризику! 

Додавання нового інвестиційного рахунку

Android

  1. На головному екрані виберіть «ДОДАТИ РАХУНОК»
  2. Виберіть «Інвестиції»
  3. Заповніть окремі поля:
    1. Назва рахунку
    2. Валюта
    3. Тип активу (наразі доступні лише акції та ETF)
    4. Колір — ви можете вибрати улюблений колір
    5. Виключити зі статистики (поставте цей прапорець, якщо не хочете, щоб інвестиції впливали на вашу статистику)
    6. Зберегти у верхньому правому куті

iOS

  1. На головному екрані виберіть «Більше»
  2. Виберіть «Інвестиції»
  3. Унизу виберіть «Створити новий інвестиційний рахунок»
  4. Заповніть окремі поля:
    1. Назва рахунку
    2. Валюта
    3. Тип активу (наразі доступні лише акції та ETF)
    4. Колір — ви можете вибрати улюблений колір
    5. Виключити зі статистики (поставте цей прапорець, якщо не хочете, щоб інвестиції впливали на вашу статистику)
  5. Виберіть «Зберегти»

Вебзастосунок

  1. На головній панелі виберіть вкладку Інвестиції.
  2. Виберіть (+) Додати рахунок.
  3. Заповніть окремі поля:
    1. Назва рахунку
    2. Колір (ви можете вибрати улюблений колір)
    3. Валюта
    4. Початкова сума
    5. Виключити зі статистики (поставте цей прапорець, якщо не хочете, щоб інвестиції впливали на вашу статистику)
  4. Виберіть Зберегти у верхньому правому куті.

Редагування інвестиційного рахунку

Android

  1. Виберіть «≡» у верхньому лівому куті.
  2. Виберіть «Інвестиції»
  3. Виберіть інвестиційний рахунок, який потрібно відредагувати
  4. Виберіть олівець редагування у верхньому правому куті, щоб змінити назву рахунку/валюту, колір, виключення зі статистики
  5. Доступні кошти > виберіть олівець редагування, щоб змінити їх

iOS

  1. В основному списку рахунків виберіть інвестиційний рахунок, який потрібно відредагувати
  2. Виберіть Редагувати, щоб змінити назву рахунку, валюту, колір, виключення зі статистики
  3. Доступні кошти > виберіть «Олівець редагування», щоб змінити їх

Вебзастосунок

  1. На головній панелі виберіть вкладку Інвестиції.
  2. Виберіть інвестиційний рахунок, який потрібно відредагувати.
  3. Виберіть «Редагувати» і змініть назву рахунку, валюту, колір, початкову суму або виключення зі статистики.
  4. Натисніть «Зберегти», щоб застосувати зміни.

Додавання нових записів

Android

  1. Вибір реальної транзакції у вашому банківському рахунку

    1. В основному списку рахунків виберіть банківський рахунок, де є транзакція, яку потрібно додати до інвестиційного рахунку
    2. Виберіть транзакцію, яку потрібно додати
    3. Виберіть «Переказ»
    4. Виберіть інвестиційний рахунок, на який було здійснено переказ. *
    5. Збережіть у верхньому правому куті
      *Ця дія автоматично скоригує баланс вашого інвестиційного рахунку.
       

  2. Додавання ручного запису

    1. Виберіть «≡» у верхньому лівому куті.
    2. Виберіть «Інвестиції»
    3. Виберіть інвестиційний рахунок, до якого потрібно додати новий ручний запис
    4. Виберіть «Показати записи»
    5. Виберіть (+) «Додати запис»
    6. Виберіть тип запису:  Витрата/Дохід/Переказ
    7. Виберіть суму**
    8. Виберіть «Категорія»
    9. Збережіть у верхньому правому куті
      **Кожен від’ємний або додатний запис впливає на баланс вашого інвестиційного рахунку — його буде автоматично перераховано.

iOS

  1. Вибір реальної транзакції у вашому банківському рахунку

    1. В основному списку рахунків виберіть банківський рахунок, де є транзакція, яку потрібно додати до інвестиційного рахунку
    2. Виберіть транзакцію, яку потрібно додати
    3. Виберіть «Переказ»
    4. Виберіть інвестиційний рахунок, на який було здійснено переказ. *
    5. Виберіть «Зберегти»
      *Ця дія автоматично скоригує баланс вашого інвестиційного рахунку.
       

  2. Додавання ручного запису

    1. В основному списку рахунків виберіть інвестиційний рахунок, до якого потрібно додати новий запис
    2. Виберіть «Редагувати — Показати записи»
    3. Виберіть (+) «Додати запис»
    4. Виберіть тип запису:  Витрата/Дохід/Переказ
    5. Виберіть суму**
    6. Виберіть «Категорія»
    7. Виберіть «Зберегти»
      **Кожен від’ємний або додатний запис впливає на баланс вашого інвестиційного рахунку — його буде автоматично перераховано.

Вебзастосунок

  1. Переказ коштів із банківського рахунку (фактична транзакція)

    1. На головній панелі виберіть вкладку Записи.

    2. Виберіть транзакцію (зняття коштів із банківського рахунку), яка відповідає коштам, надісланим для інвестування. Відобразяться деталі транзакції.

    3. Виберіть «Переказ» (тип переказу).

    4. Виберіть інвестиційний рахунок як рахунок призначення цього переказу.

    5. Збережіть у верхньому правому куті.

  2. Додавання ручного запису (безпосередньо в інвестиційному рахунку)

    1. На головній панелі виберіть вкладку Інвестиції.

    2. Виберіть потрібний інвестиційний рахунок, до якого потрібно додати запис.

    3. Натисніть кнопку (+) Додати запис у верхній частині.

    4. Виберіть тип запису: Витрата / Дохід / Переказ.

    5. Введіть суму.**

    6. Виберіть категорію.

    7. Натисніть «Додати запис», щоб зберегти.

      **Кожен від’ємний або додатний запис впливає на баланс вашого інвестиційного рахунку — його буде автоматично перераховано.

Додавання («купівля») ETF/акцій

Android

  1. Виберіть «≡» у верхньому лівому куті.
  2. Виберіть «Інвестиції»
  3. Виберіть інвестиційний рахунок, до якого потрібно додати акції
  4. Виберіть (+) «Купити/Продати»
  5. Заповніть поле «Біржа» — можна виконати пошук за кодом (наприклад, NASDAQ, Euronext, XETR тощо), містом (наприклад, Нью-Йорк, Амстердам, Франкфурт тощо) або вибрати «Усі біржі»
  6. Виберіть «Акція/ETF» > знайдіть акцію/ETF за символом (тікером) або назвою (наприклад, «MSFT» або «Microsoft Corp»). Якщо вам не вдається знайти актив, перевірте правильність вибраної біржі або спробуйте вибрати біржу «Усі біржі». Див. попередній пункт.
    Порада: для пошуку потрібно бути онлайн. Якщо у вашому портфелі вже є акції/ETF, просто виберіть їх. 
  7. Заповніть поля:
    1. Кількість
    2. Дата операції — за замовчуванням установлено сьогоднішню дату, але її можна змінити
       
    3. Вартість акції — за замовчуванням відображатиметься вартість для вибраної дати, але за потреби її можна змінити ***
  8. Загальна сума — її буде автоматично розраховано на основі кількості та вартості однієї акції, але за потреби її можна змінити (часто фактична загальна сума може відрізнятися, наприклад, через комісії брокера). Після зміни загальної суми вартість однієї акції завжди перераховується як загальна сума, поділена на кількість.
  9. Збережіть у верхньому правому куті. Якщо ви хочете додати акції у валюті, яку ще не налаштовано, застосунок автоматично запропонує створити цю валюту
    *** Вартість однієї акції завжди розраховується як ціна закриття. Якщо вибрано сьогоднішню дату, ціна розраховується як остання відома ціна закриття (тобто ціна закриття за вчора). Якщо вибрати іншу дату, ціна буде розрахована як ціна закриття на вибрану дату.

iOS

  1. В основному списку рахунків виберіть інвестиційний рахунок, до якого потрібно додати акції
  2. Виберіть (+) «Купити/Продати»
  3. Заповніть поле «Біржа» — можна виконати пошук за кодом (наприклад, NASDAQ, Euronext, XETR тощо), містом (наприклад, Нью-Йорк, Амстердам, Франкфурт тощо) або вибрати «Усі біржі»
  4. Виберіть «Акція/ETF» > знайдіть акцію/ETF за символом (тікером) або назвою (наприклад, «MSFT» або «Microsoft Corp»). Якщо вам не вдається знайти актив, перевірте правильність вибраної біржі або спробуйте вибрати біржу «Усі біржі». Див. попередній пункт.
    Порада: для пошуку потрібно бути онлайн. Якщо у вашому портфелі вже є акції/ETF, просто виберіть їх. 
  5. Заповніть поля:
    1. Кількість
    2. Дата операції — за замовчуванням установлено сьогоднішню дату, але її можна змінити
       
    3. Вартість акції — за замовчуванням відображатиметься вартість для вибраної дати, але за потреби її можна змінити ***
  6. Загальна сума — її буде автоматично розраховано на основі кількості та вартості однієї акції, але за потреби її можна змінити (часто фактична загальна сума може відрізнятися, наприклад, через комісії брокера). Після зміни загальної суми вартість однієї акції завжди перераховується як загальна сума, поділена на кількість.
  7. Виберіть «Зберегти». Якщо ви хочете додати акції у валюті, яку ще не налаштовано, застосунок автоматично запропонує створити цю валюту
    *** Вартість однієї акції завжди розраховується як ціна закриття. Якщо вибрано сьогоднішню дату, ціна розраховується як остання відома ціна закриття (тобто ціна закриття за вчора). Якщо вибрати іншу дату, ціна буде розрахована як ціна закриття на вибрану дату.

Вебзастосунок

  1. На головній панелі виберіть вкладку Інвестиції.
  2. Виберіть інвестиційний рахунок, до якого потрібно додати запис про акцію/ETF.
  3. Натисніть кнопку «Купити/Продати».
  4. Заповніть поле «Біржа»: можна виконати пошук за кодом (наприклад, NASDAQ, Euronext, XETR), містом (наприклад, Нью-Йорк, Амстердам, Франкфурт) або вибрати «Усі біржі».
  5. Виберіть «Акція/ETF»: знайдіть актив за його символом (тікером) або назвою (наприклад, «MSFT» або «Microsoft Corp»).
    • Порада: для пошуку активів у списку потрібно бути онлайн. Якщо у вашому портфелі вже є акція/ETF, просто виберіть її зі списку.
  6. Заповніть поля:
    • Кількість
    • Дата операції (за замовчуванням установлено сьогоднішню дату, але її можна змінити)
    • Ціна за одиницю (за замовчуванням відображається ціна закриття для вибраної дати, але її можна змінити). ***
    • Загальна сума (автоматично розраховується на основі кількості та ціни за одиницю, але її можна змінити — фактична сума може відрізнятися, наприклад, через комісії брокера). Зміна загальної суми завжди призводить до перерахунку ціни за одиницю.
  7. Збережіть, натиснувши кнопку «Додати».
    ***Ціна за одиницю завжди розраховується як ціна закриття. Якщо ввести сьогоднішню дату, ціною буде остання відома ціна закриття (тобто ціна закриття за вчора). Якщо вибрати іншу дату, ціною буде офіційна ціна закриття на цю дату.

«Продаж» ETF/акцій

Android

  1. Виберіть «≡» у верхньому лівому куті.
  2. Виберіть «Інвестиції»
  3. Виберіть інвестиційний рахунок
  4. Виберіть (+) «Купити/Продати»
  5. Перемкніться на «Продати»
  6. Заповніть поле «Біржа» — можна виконати пошук за кодом (наприклад, NASDAQ, Euronext, XETR тощо), містом (наприклад, Нью-Йорк, Амстердам, Франкфурт тощо) або вибрати «Усі біржі»
  7. Виберіть «Акція/ETF» > знайдіть акцію/ETF за символом (тікером) або назвою (наприклад, «MSFT» або «Microsoft Corp»). Якщо вам не вдається знайти актив, перевірте правильність вибраної біржі або спробуйте вибрати біржу «Усі біржі». Див. попередній пункт.
    Порада: для пошуку потрібно бути онлайн. Якщо у вашому портфелі вже є акції/ETF, просто виберіть їх. 
  8. Заповніть поля:
    1. Кількість
    2. Дата операції — за замовчуванням установлено сьогоднішню дату, але її можна змінити
    3. Вартість акції 
  9. Загальна сума — її буде автоматично розраховано на основі кількості та вартості однієї акції, але за потреби її можна змінити. 
  10. Збережіть у верхньому правому куті

iOS

  1. В основному списку рахунків виберіть інвестиційний рахунок
  2. Виберіть (+) «Купити/Продати»
  3. Перемкніться на «Продати»
  4. Заповніть поле «Біржа» — можна виконати пошук за кодом (наприклад, NASDAQ, Euronext, XETR тощо), містом (наприклад, Нью-Йорк, Амстердам, Франкфурт тощо) або вибрати «Усі біржі»
  5. Виберіть «Акція/ETF» > знайдіть акцію/ETF за символом (тікером) або назвою (наприклад, «MSFT» або «Microsoft Corp»). Якщо вам не вдається знайти актив, перевірте правильність вибраної біржі або спробуйте вибрати біржу «Усі біржі». Див. попередній пункт.
    Порада: для пошуку потрібно бути онлайн. Якщо у вашому портфелі вже є акції/ETF, просто виберіть їх. 
  6. Заповніть поля:
    1. Кількість
    2. Дата операції — за замовчуванням установлено сьогоднішню дату, але її можна змінити
    3. Вартість акції 
  7. Загальна сума — її буде автоматично розраховано на основі кількості та вартості однієї акції, але за потреби її можна змінити. 
  8. Виберіть «Зберегти»

Вебзастосунок

  • На головній панелі виберіть вкладку Інвестиції.
  • Виберіть інвестиційний рахунок, з якого потрібно «продати» акцію/ETF.
  • Натисніть кнопку «Купити/Продати».
  • У верхній частині виберіть «Продати».
  • Заповніть поле «Біржа»: можна виконати пошук за кодом (наприклад, NASDAQ, Euronext, XETR), містом (наприклад, Нью-Йорк, Амстердам, Франкфурт) або вибрати «Усі біржі».
  • Виберіть «Акція/ETF»: знайдіть актив за його символом (тікером) або назвою (наприклад, «MSFT» або «Microsoft Corp»).
    • Порада: для пошуку активів у списку потрібно бути онлайн. Якщо у вашому портфелі вже є акція/ETF, просто виберіть її зі списку.
  • Заповніть дані транзакції:
    • Кількість
    • Дата операції (за замовчуванням установлено сьогоднішню дату, але її можна змінити)
    • Ціна за одиницю (за замовчуванням відображається ціна закриття для вибраної дати, але її можна змінити).
    • Загальна сума (автоматично розраховується на основі кількості та ціни за одиницю, але її можна змінити — фактична сума може відрізнятися, наприклад, через комісії брокера). Зміна загальної суми завжди призводить до перерахунку ціни за одиницю.
  • Збережіть, натиснувши кнопку «Додати».

Статистика

Android

  1. Виберіть «≡» у верхньому лівому куті.
  2. Виберіть «Інвестиції»
    • Вартість інвестиційного рахунку — поточна вартість станом на сьогодні, графік динаміки за останні 30 днів.
      • У нижній частині панелі інструментів можна змінити період відстеження динаміки ваших активів
    • Портфель — кругова діаграма вашого портфеля
    • Порівняння зростання цін — динаміка ваших активів
      • Виберіть три крапки праворуч — можна вибрати актив для відстеження
      • У нижній частині панелі інструментів можна змінити період відстеження динаміки ваших активів

iOS

  1. На головному екрані виберіть «Більше»
    Виберіть «Інвестиції»
  2. Виберіть «Статистика»
    • Вартість інвестиційного рахунку — поточна вартість станом на сьогодні, графік динаміки за останні 30 днів. У нижній частині панелі інструментів можна змінити період відстеження динаміки ваших активів
    • Портфель — кругова діаграма вашого портфеля
    • Фінансові активи — тут можна відстежувати, який відсоток ваших активів становлять інвестиції

Вебзастосунок

  • На головній панелі виберіть вкладку Інвестиції.
  • У верхній рамці виберіть період, за який потрібно відстежувати статистику (наприклад, останні 30 днів, від початку року, за весь час).
  • Прокрутіть сторінку вниз, щоб переглянути основну статистику:
    • Вартість інвестиційного рахунку (загальна поточна вартість рахунку).
    • Портфель (кругова діаграма розподілу активів).
    • Порівняння зростання цін (графік динаміки вартості активів за вибраний період).

Поширені запитання

Я не можу знайти акцію/ETF

  • Пошук працює лише в онлайн-режимі.
  • Перевірте, чи правильно вказано біржу (або вибрано «усі біржі»).
  • Використовуйте правильний символ (тікер). Пам’ятайте, що тікер не є повністю унікальним ідентифікатором і може відрізнятися залежно від біржі. Тому звичний для вас тікер може не працювати під час пошуку. Різні біржі можуть використовувати різні тікери для одного активу. Якщо пошук за тіkrером не працює, спробуйте виконати пошук за назвою активу.
  • Під час введення назви активу іноді недостатньо ввести лише її частину. Спробуйте ввести ПОВНУ назву, щоб відобразити потрібний актив.

Важливе повідомлення: деякі фондові біржі тимчасово недоступні

  • Акції та ETF із перелічених нижче бірж наразі недоступні, оскільки наш постачальник даних припинив їх підтримку. Наша команда розробників працює над рішенням, але на цей момент ми не можемо назвати приблизні строки. Дякуємо за терпіння.
     
  • Мілан (XMIL)
  • Сінгапур (XSES)
  • Гонконг (XHKG)
  • Каїр (XCAI)
  • Куала-Лумпур (XKLS)
  • Відень (XWBO)
  • Будапешт (XBUD)
  • Сантьяго (XSGO)
  • Бангкок (XBKK)
  • Токіо (XJPX)
  • Йоганнесбург (XJSE)
  • Нова Зеландія (XNZE)

Обхідний шлях: доки проблему не буде вирішено, ви можете:

  • Ввести ціну активу вручну або
  • Під час пошуку активу не вибирати конкретну біржу. Натомість виберіть «Усі біржі» і спробуйте знайти актив на іншій біржі. Ціна зазвичай буде такою самою або відрізнятиметься лише незначно.

Чи можна підключити брокерський рахунок до Wallet, як банківський рахунок?

  • Це не підтримується.

Чи можна здійснювати реальні покупки активів через застосунок Wallet?

  • Це не підтримується.

Де можна відстежувати рух ціни?

  • Android / iOS
    • Wallet відображає поточну (останню відому ціну закриття) активу та рух ціни за останні 30 днів. Це також чітко видно на відповідній діаграмі. Ми плануємо додати більше статистики, яка показуватиме динаміку цін за різні періоди.
  • Вебзастосунок
    • Вебзастосунок наразі відображає динаміку ціни за вибраний період (який користувач вибирає в селекторі періоду).

Я не бачу інвестиційного рахунку у статистиці

  • Якщо інвестиційний рахунок виключено зі статистики, він не відображатиметься у статистиці. Щоб відобразити його, у налаштуваннях рахунку потрібно зняти прапорець «Виключити зі статистики». Див. тут.

Чому деякі акції/ETF відсутні?

  • Ми прагнемо додати якомога більше акцій та ETF, але неможливо додати кожен актив у світі. Ми постійно працюємо над розширенням списку активів, але, на жаль, не можемо назвати конкретні строки додавання відсутніх активів.
  • Що можна зробити?
    • Якщо ви помітили відсутні активи, спробуйте ще раз через кілька тижнів. Ми регулярно оновлюємо та розширюємо перелік. Дякуємо за розуміння й терпіння!

Криптовалюти

  • Ви можете додавати криптовалюти так само, як і будь-які інші активи (доступно лише для Android/iOS). Якщо ви не можете знайти певну криптовалюту, застосовуються ті самі принципи, що й для акцій та ETF. Ми постійно розширюємо список активів. Якщо ви не можете знайти свої монети зараз, спробуйте пізніше.

Чи можна додавати інші сировинні товари (наприклад, золото, срібло тощо)?

  • Наразі це не підтримується, але наші розробники постійно працюють над удосконаленням застосунку. Спробуйте пізніше.

Чи можна створити власний актив?

  • Ми працюємо над цією функцією. Вона буде доступна в майбутньому.

Ціна активу не відповідає

  • Вартість однієї акції завжди розраховується як ціна закриття. Якщо вибрано сьогоднішню дату, ціна розраховується як остання відома ціна закриття (тобто ціна закриття за вчора). Якщо вибрати іншу дату, ціна буде розрахована як ціна закриття на вибрану дату. 
  • Якщо ви переглядаєте ціну свого активу онлайн, вона може відрізнятися від ціни, відображеної у Wallet, яка не змінюється протягом дня.

Чому покупка активу (акцій/ETF/криптовалют) не відображається як витрата у Wallet?

Що робити, якщо актив переміщено з однієї біржі на іншу?

Коли актив (наприклад, акція, ETF або криптовалюта) переміщується з однієї біржі на іншу, його ціна перестає оновлюватися у Wallet для початкової біржі. Тому потрібно вибрати одне з наведених нижче рішень:

  1. Продайте актив, указаний на початковій біржі, і повторно придбайте його за тією самою ціною на новій біржі.
    • Це ідеальне рішення, якщо ви здійснили багато покупок активу й не хочете вводити їх усі повторно.
  2. Видаліть усі покупки цього активу з початкової біржі та введіть ті самі покупки повторно для нової біржі.
    • Це ідеальний варіант, якщо ви не здійснили багато покупок, оскільки він точніше відображає вашу фактичну інвестиційну поведінку та правильно розраховує історичні ціни.

Чогось іще бракує?

  • Інвестиції — це новий інструмент, який ми додали до Wallet. Ми раді великому інтересу до цієї функції, тому продовжимо її розвивати. Ви можете поділитися іншими ідеями тут.

 

 

Пов'язані статті