Перейти до основного контенту

Налаштування бюджетів

  • Оновлено

Де знайти бюджети?

  • Android: Головна панель – головне бічне меню
  • iOS: Нижня панель, вкладка: Планування
  • Веб-додаток: Бюджети наразі недоступні у Веб-додатку 

Для чого потрібні бюджети?

  • Функція бюджетів призначена для розподілу ваших загальних витрат між окремими бюджетами. 
    Приклади бюджетів:
    • Фіксовані витрати – житло
    • Звичайні щоденні домашні витрати
    • Розваги та дозвілля
    • Резерв на непередбачені/несподівані витрати
  • Протягом заданого періоду (тиждень/місяць/рік) ви можете відстежувати, скільки грошей ви вже витратили з цього бюджету і скільки ще планується витратити.

Як визначаються бюджети?

Правильне визначення бюджетів є абсолютно важливим для їх відстеження. У вас є кілька варіантів визначення бюджетів:

  • Вибором конкретних категорій (рекомендується)
  • Вибором конкретних рахунків
  • Вибором ярликів, які ви визначили

Примітка – Рекомендуємо налаштовувати бюджети так, щоб вони не перекривалися (наприклад, не включати одну й ту ж категорію в кілька різних бюджетів) – це полегшить роботу зі статистикою і запобіжить непорозумінням

Що відображають окремі бюджети? 

  • Вони відображають 2 основні вкладки (Огляд і Транзакції)

    • Огляд відображає:

      • Графічне та числове вираження бюджетів:
        • Витрачено = Скільки ви вже витратили за цим бюджетом
        • Залишок (у валюті за замовчуванням) = Бюджет - Витрачено. Тобто, скільки грошей у нас залишилось, які ми можемо використати в цьому бюджеті (на заплановані чи інші витрати)
        • Прогнозовані витрати = Оцінка того, скільки ми витратимо за весь період дії бюджету. Складається з 3 частин:
          • Витрачено: Скільки ми вже витратили на сьогодні
          • Планові платежі: Сума планових платежів за цим бюджетом
          • Інші прогнозовані витрати: Обчислюється як середнє значення витрат за цим бюджетом, які ми мали в попередніх періодах
        • Очікуваний баланс = Бюджет - Прогнозовані витрати
    • Віджети:
      • Розподіл витрат: в яких категоріях скільки витрачено. Якщо вибрати конкретну категорію, ми бачимо, на скільки % ми витратили більше або менше в цій категорії порівняно з тим самим періодом у минулому
      • Тренд витрат: Порівняння з п’ятьма попередніми періодами
      • Очікувані витрати: Детальний перегляд заданого періоду
      • Очікувані планові платежі: Планові платежі, які ще не були сплачені за заданий період

  • Відображення транзакцій:

    • Окремі транзакції для заданого бюджету. Ми можемо сортувати транзакції за датою/сумою та шукати їх повнотекстово.

Що відображає огляд усіх бюджетів?

  • Витрачено (%)
    • який % ми вже витратили за конкретним бюджетом (угорі також показує Загальні витрати, а внизу – Оцінені витрати наприкінці – це суми за всіма бюджетами)
  • Залишок (у валюті за замовчуванням)
    • скільки грошей у валюті за замовчуванням залишилось витратити (угорі показує Загальний залишок для витрат, а внизу – Очікуваний баланс наприкінці: це суми за всіма бюджетами)

Примітка: Також відображається графічно та кольорово (зелений – бюджет у нормі, помаранчевий – ризик перевитрати, червоний – бюджет перевищено)

Як створити бюджет

Ви можете створити бюджет у кілька натискань. Бюджети використовують вашу основну валюту. Коли ви обираєте Категорію (і, якщо хочете, Ярлик), кожен запис з цією Категорією та Ярликом враховується в бюджет.

Android

  1. Натисніть кнопку меню "≡" у верхньому лівому куті.
  2. Натисніть Бюджети.
  3. Натисніть кнопку + у нижньому правому куті.
  4. Заповніть деталі:
    • Назва – Дайте назву вашому бюджету.
    • Період – Виберіть, як довго діє бюджет (наприклад, щомісячно).
    • Сума – Введіть ліміт витрат.
    • Категорії – Виберіть, які категорії має контролювати цей бюджет.
    • Рахунок – Необов’язково: використовуйте цей бюджет лише для одного рахунку.
    • Ярлики – Необов’язково: відстежуйте лише записи з певним ярликом.
    • Сповіщення – Отримуйте повідомлення, якщо ви перевищуєте або близькі до перевищення бюджету.
  5. Натисніть Зберегти у верхньому правому куті.

Порада: Ви можете змінити, з якого дня починається місяць. Перейдіть у Головне меню → Налаштування → Розширені налаштування → Початковий день місяця. (Недоступно на iOS.)

iOS

  1. Натисніть Планування у нижньому лівому куті.
  2. Натисніть Бюджети.
  3. Натисніть кнопку + у верхньому правому куті.
  4. Заповніть деталі:
    • Сума – Введіть ліміт витрат.
    • Назва бюджету – Дайте назву вашому бюджету.
    • Період – Виберіть, як довго діє бюджет.
    • Категорії – Виберіть, які категорії має контролювати цей бюджет.
    • Рахунок – Необов’язково: використовуйте цей бюджет лише для одного рахунку.
    • Ярлики – Необов’язково: відстежуйте лише записи з певним ярликом.
    • Сповіщення – Отримуйте сповіщення в додатку, якщо ви перевищуєте або близькі до перевищення бюджету.
  5. Натисніть Зберегти.

Пов’язані статті

Пов'язані статті