Инвестиции (Акции/ETF)

Инвестициите са премиум функция.

 

Добавянето на инвестиционна сметка ви позволява да следите преместванията между текущите и брокерските ви сметки, както правите с другите ръчни сметки в Wallet.

Добавете акции и ETF, които притежавате, и балансът на ръчно добавеното ви портфолио ще се актуализира автоматично всеки ден.

Проверявайте тенденцията на баланса на вашите инвестиции, за да научите повече за вашите инвестирани активи.

Инвестиционните сметки се отразяват в общата статистика по подразбиране. Въпреки това, можете да ги изключите от статистиката чрез филтри или в настройките на инвестиционната сметка (вижте по-долу) и да ги наблюдавате отделно – независимо от другите ви сметки.

Можете да създадете една инвестиционна сметка и да добавите всички покупки на акции/ETF в нея, или да създадете няколко инвестиционни сметки и да ги разделите според предпочитанията си (например по тип актив, по брокер и др.)

Можете да създавате фантастични портфейли с акции/ETF, за да научите за акциите/ETF: „играйте на пазара“ без риск!

• Добавяне на нова инвестиционна сметка
• Редактиране на инвестиционна сметка
• Добавяне на нови записи
• Добавяне („Закупуване“) на ETF/Акции
• „Продажба“ на ETF/Акции
• Статистика
• ЧЗВ

Добавяне на нова инвестиционна сметка

Android

1. На главния екран изберете "ДОБАВИ СМЕТКА"
2. Изберете "Инвестиции"
3. Попълнете отделните полета:
   1. Име на сметката
   2. Валута
   3. Тип актив (в момента налични само Акции & ETF)
   4. Цвят - можете да изберете любимия си цвят
   5. Изключи от статистиката (отметнете тази кутия, ако не искате инвестициите да влияят на вашата статистика)
   6. Запази в горния десен ъгъл

iOS

1. На главния екран изберете "Още"
2. Изберете "Инвестиции"
3. В долната част изберете "Създай нова инвестиционна сметка"
4. Попълнете отделните полета:
   1. Име на сметката
   2. Валута
   3. Тип актив (в момента налични само Акции & ETF)
   4. Цвят - можете да изберете любимия си цвят
   5. Изключи от статистиката (отметнете тази кутия, ако не искате инвестициите да влияят на вашата статистика)
5. Изберете "Запази"

Уеб приложение

1. На главния табло изберете раздел Инвестиции.
2. Изберете (+) Добави сметка.
3. Попълнете отделните полета:
   1. Име на сметката
   2. Цвят (можете да изберете любимия си цвят)
   3. Валута
   4. Начална сума
   5. Изключи от статистиката (отметнете тази кутия, ако не искате инвестициите да влияят на вашата статистика)
4. Изберете Запази в горния десен ъгъл.

Редактиране на инвестиционна сметка

Android

1. Изберете "≡" в горния ляв ъгъл.
2. Изберете "Инвестиции"
3. Изберете инвестиционната сметка, която искате да редактирате
4. Изберете иконата на писалка за редактиране в горния десен ъгъл, за да коригирате Име на сметката/Валута, Цвят, Изключване от статистиката
5. Налични средства > Изберете иконата на писалка за редактиране, за да ги коригирате

iOS

1. В основния списък със сметки изберете инвестиционната сметка, която искате да редактирате
2. Изберете Редактиране, за да коригирате Име на сметката, Валута, Цвят, Изключване от статистиката
3. Налични средства > Изберете иконата на писалка за редактиране, за да ги коригирате

Уеб приложение

1. На главния табло изберете раздел Инвестиции.
2. Изберете инвестиционната сметка, която искате да редактирате.
3. Изберете "Редактирай" и актуализирайте Име на сметката, Валута, Цвят, Начална сума или Изключване от статистиката.
4. Натиснете "Запази", за да приложите промените.

Добавяне на нови записи

Android

1. Избиране на реална транзакция по банковата ви сметка

   1. В основния списък със сметки изберете банковата си сметка, където се намира транзакцията, която искате да добавите към инвестиционната сметка
   2. Изберете транзакцията, която искате да добавите
   3. Изберете "Прехвърляне"
   4. Изберете инвестиционната сметка, към която е направено прехвърлянето. *
   5. Запазете в горния десен ъгъл
      *Това действие автоматично ще коригира баланса на вашата инвестиционна сметка.
       

2. Добавяне на ръчен запис

   1. Изберете "≡" в горния ляв ъгъл.
   2. Изберете "Инвестиции"
   3. Изберете инвестиционната сметка, в която искате да добавите нов ръчен запис
   4. Изберете "Покажи записи"
   5. Изберете (+) "Добави запис"
   6. Изберете тип запис:  Разход/Приход/Прехвърляне
   7. Въведете сума**
   8. Изберете "Категория"
   9. Запази в горния десен ъгъл
      **Всеки отрицателен или положителен запис влияе на баланса на вашата инвестиционна сметка - той ще бъде автоматично преизчислен.

iOS

1. Избиране на реална транзакция по банковата ви сметка

   1. В основния списък със сметки изберете банковата си сметка, където се намира транзакцията, която искате да добавите към инвестиционната сметка
   2. Изберете транзакцията, която искате да добавите
   3. Изберете "Прехвърляне"
   4. Изберете инвестиционната сметка, към която е направено прехвърлянето. *
   5. Изберете "Запази"
      *Това действие автоматично ще коригира баланса на вашата инвестиционна сметка.
       

2. Добавяне на ръчен запис

   1. В основния списък със сметки изберете инвестиционната сметка, в която искате да добавите нов запис
   2. Изберете "Редактирай Покажи записи"
   3. Изберете (+) "Добави запис"
   4. Изберете тип запис:  Разход/Приход/Прехвърляне
   5. Въведете сумата**
   6. Изберете "Категория"
   7. Изберете "Запази"
      **Всеки отрицателен или положителен запис влияе на баланса на вашата инвестиционна сметка - той ще бъде автоматично преизчислен.

Уеб приложение

1. Прехвърляне на пари от банкова сметка (реална транзакция)

   1. На главния табло изберете раздел Записи.

   2. Изберете транзакцията (теглене от банковата ви сметка), която представлява парите, които изпращате за инвестиция. Това ще покаже подробностите за транзакцията.

   3. Изберете "Прехвърляне" (тип прехвърляне).

   4. Изберете Инвестиционната сметка като сметка получател на това прехвърляне.

   5. Запазете в горния десен ъгъл.

2. Добавяне на ръчен запис (директно в инвестиционната сметка)

   1. На главния табло изберете Инвестиции.

   2. Изберете конкретната инвестиционна сметка, в която искате да добавите записа.

   3. Натиснете бутона (+) Добави запис в горната част.

   4. Изберете типа запис: Разход / Приход / Прехвърляне.

   5. Въведете Сума.**

   6. Изберете Категория.

   7. Натиснете "Добави запис", за да запазите.

      **Всеки отрицателен или положителен запис влияе на баланса на вашата инвестиционна сметка - той ще бъде автоматично преизчислен.

Добавяне („Закупуване“) на ETF/Акции

Android

1. Изберете "≡" в горния ляв ъгъл.
2. Изберете "Инвестиции"
3. Изберете инвестиционната сметка, в която искате да добавите акции
4. Изберете (+) "Купи/Продай"
5. Попълнете полето "Борса" - Можете да търсите по код (например NASDAQ, Euronext, XETR и др.) или по град (например Ню Йорк, Амстердам, Франкфурт и др.) или изберете "Всички борси"
6. Изберете "Акция/ETF" > Намерете акция/ETF по символ (тикер) или име (например: "MSFT" или "Microsoft Corp"). Ако имате затруднения с намирането на актива, проверете дали сте избрали правилната борса, или опитайте с опцията "Всички борси". Вижте предишната точка.
   Съвет: Трябва да сте онлайн, за да можете да го намерите. Ако вече имате някакви акции/ETF в портфолиото си, можете просто да ги изберете.
7. Попълнете полетата:
   1. Количество
   2. Дата на сделката - по подразбиране е днешната дата, но можете да я промените
       
   3. Цена на акция - по подразбиране се показва цената за избраната дата, но можете да я актуализирате, ако желаете ***
8. Обща сума - изчислява се автоматично въз основа на Количеството и Цената на акция, но можете да я актуализирате, ако желаете (често реалната обща сума може да е различна, тъй като може да включва, например, таксите на вашия брокер). При актуализация на общата сума цената на акция винаги се преизчислява, за да съответства на общата сума, разделена на количеството.
9. Запазете в горния десен ъгъл - Ако искате да добавите акции в валута, която нямате зададена, приложението автоматично ще ви помоли да създадете тази валута
   *** Цената на акция винаги се изчислява като цена на затваряне. Ако въведете днешната дата, цената се изчислява като последната известна цена на затваряне (т.е. затварянето за вчера). Ако изберете различна дата, цената ще бъде изчислена като цена на затваряне за избраната дата.

iOS

1. В основния списък със сметки изберете инвестиционната сметка, в която искате да добавите акции
2. Изберете (+) "Купи/Продай"
3. Попълнете полето "Борса" - Можете да търсите по код (например NASDAQ, Euronext, XETR и др.) или по град (например Ню Йорк, Амстердам, Франкфурт и др.) или изберете "Всички борси"
4. Изберете "Акция/ETF" > Намерете акция/ETF по символ (тикер) или име (например: "MSFT" или "Microsoft Corp"). Ако имате затруднения с намирането на актива, проверете дали сте избрали правилната борса, или опитайте с опцията "Всички борси". Вижте предишната точка.
   Съвет: Трябва да сте онлайн, за да можете да го намерите. Ако вече имате някакви акции/ETF в портфолиото си, можете просто да ги изберете.
5. Попълнете полетата:
   1. Количество
   2. Дата на сделката - по подразбиране е днешната дата, но можете да я промените
       
   3. Цена на акция - по подразбиране се показва цената за избраната дата, но можете да я актуализирате, ако желаете ***
6. Обща сума - изчислява се автоматично въз основа на Количеството и Цената на акция, но можете да я актуализирате, ако желаете (често реалната обща сума може да е различна, тъй като може да включва, например, таксите на вашия брокер). При актуализация на общата сума цената на акция винаги се преизчислява, за да съответства на общата сума, разделена на количеството.
7. Изберете "Запази" - Ако искате да добавите акции в валута, която нямате зададена, приложението автоматично ще ви помоли да създадете тази валута
   *** Цената на акция винаги се изчислява като цена на затваряне. Ако въведете днешната дата, цената се изчислява като последната известна цена на затваряне (т.е. затварянето за вчера). Ако изберете различна дата, цената ще бъде изчислена като цена на затваряне за избраната дата.

Уеб приложение

1. На главния табло изберете раздел Инвестиции.
2. Изберете Инвестиционната сметка, в която искате да добавите запис за акция/ETF.
3. Кликнете бутона "Купи/Продай".
4. Попълнете полето Борса: Можете да търсите по код (напр. NASDAQ, Euronext, XETR), по град (напр. Ню Йорк, Амстердам, Франкфурт) или изберете "Всички борси".
5. Изберете Акция/ETF: Намерете актива по неговия символ (тикер) или име (напр. "MSFT" или "Microsoft Corp").
   • Съвет: Трябва да сте онлайн, за да намерите активи в списъка за търсене. Ако вече притежавате акция/ETF в това портфолио, можете просто да го изберете от списъка.
6. Попълнете полетата:
   • Количество
   • Дата на сделката (по подразбиране е днешната дата, но може да се промени)
   • Цена на единица (по подразбиране се показва цената на затваряне за избраната дата, но можете да я коригирате). ***
   • Обща сума (изчислява се автоматично въз основа на Количеството и Цената на единица, но можете да я актуализирате – реалната обща сума може да се различава поради такси на брокера, например). Актуализирането на общата сума винаги преизчислява цената на единица, за да съответства.
7. Запазете, като натиснете бутона "Добави".
   ***Цената на единица винаги се изчислява като цена на затваряне. Ако въведете днешната дата, цената ще бъде последната известна цена на затваряне (т.е. затварянето за вчера). Ако изберете друга дата, цената ще бъде официалната цена на затваряне за избраната дата.

„Продажба“ на ETF/Акции

Android

1. Изберете "≡" в горния ляв ъгъл.
2. Изберете "Инвестиции"
3. Изберете инвестиционната сметка
4. Изберете (+) "Купи/Продай"
5. Превключете на "Продай"
6. Попълнете полето "Борса" - Можете да търсите по код (например NASDAQ, Euronext, XETR и др.) или по град (например Ню Йорк, Амстердам, Франкфурт и др.) или изберете "Всички борси"
7. Изберете "Акция/ETF" > Намерете акция/ETF по символ (тикер) или име (например: "MSFT" или "Microsoft Corp"). Ако имате затруднения с намирането на актива, проверете дали сте избрали правилната борса, или опитайте с опцията "Всички борси". Вижте предишната точка.
   Съвет: Трябва да сте онлайн, за да можете да го намерите. Ако вече имате някакви акции/ETF в портфолиото си, можете просто да ги изберете.
8. Попълнете полетата:
   1. Количество
   2. Дата на сделката - по подразбиране е днешната дата, но можете да я промените
   3. Цена на акция 
9. Обща сума - изчислява се автоматично въз основа на Количеството и Цената на акция, но можете да я актуализирате, ако желаете. 
10. Запазете в горния десен ъгъл

iOS

1. В основния списък със сметки изберете инвестиционната сметка
2. Изберете (+) "Купи/Продай"
3. Превключете на "Продай"
4. Попълнете полето "Борса" - Можете да търсите по код (например NASDAQ, Euronext, XETR и др.) или по град (например Ню Йорк, Амстердам, Франкфурт и др.) или изберете "Всички борси"
5. Изберете "Акция/ETF" > Намерете акция/ETF по символ (тикер) или име (например: "MSFT" или "Microsoft Corp"). Ако имате затруднения с намирането на актива, проверете дали сте избрали правилната борса, или опитайте с опцията "Всички борси". Вижте предишната точка.
   Съвет: Трябва да сте онлайн, за да можете да го намерите. Ако вече имате някакви акции/ETF в портфолиото си, можете просто да ги изберете.
6. Попълнете полетата:
   1. Количество
   2. Дата на сделката - по подразбиране е днешната дата, но можете да я промените
   3. Цена на акция 
7. Обща сума - изчислява се автоматично въз основа на Количеството и Цената на акция, но можете да я актуализирате, ако желаете. 
8. Изберете "Запази"

Уеб приложение

• На главния табло изберете раздел Инвестиции.
• Изберете Инвестиционната сметка, в която искате да „продадете“ акция/ETF.
• Кликнете бутона "Купи/Продай".
• В горната част изберете "Продай".
• Попълнете полето Борса: Можете да търсите по код (напр. NASDAQ, Euronext, XETR) или по град (напр. Ню Йорк, Амстердам, Франкфурт), или изберете "Всички борси".
• Изберете Акция/ETF: Намерете актива по неговия символ (тикер) или име (напр. "MSFT" или "Microsoft Corp").
  • Съвет: Трябва да сте онлайн, за да намерите активи в списъка за търсене. Ако вече притежавате акция/ETF в това портфолио, можете просто да го изберете от списъка.
• Попълнете подробностите за транзакцията:
  • Количество
  • Дата на сделката (по подразбиране е днешната дата, но може да се промени)
  • Цена на единица (по подразбиране се показва цената на затваряне за избраната дата, но можете да я коригирате).
  • Обща сума (изчислява се автоматично въз основа на Количеството и Цената на единица, но можете да я актуализирате – реалната обща сума може да се различава поради такси на брокера, например). Актуализирането на общата сума винаги преизчислява цената на единица, за да съответства.
• Запазете, като натиснете бутона "Добави".

Статистика

Android

1. Изберете "≡" в горния ляв ъгъл.
2. Изберете "Инвестиции"
   • Стойност на инвестиционната сметка - текуща стойност към днешна дата, графика показваща развитие за последните 30 дни.
     • В долната част на лентата с инструменти можете да промените периода за наблюдение на развитието на активите ви
   • Портфолио - кръгова диаграма на вашето портфолио
   • Сравнение на растежа на цените - развитие на вашите активи
     • Изберете трите точки отдясно - можете да изберете кои активи да наблюдавате
     • В долната част на лентата с инструменти можете да промените периода за наблюдение на развитието на активите ви

iOS

1. На главния екран изберете "Още"
   Изберете "Инвестиции"
2. Изберете "Статистика"
   • Стойност на инвестиционната сметка - текуща стойност към днешна дата, графика показваща развитие за последните 30 дни. В долната част на лентата с инструменти можете да промените периода за наблюдение на развитието на активите ви
   • Портфолио - кръгова диаграма на вашето портфолио
   • Финансови активи - тук можете да следите какъв процент от активите ви са инвестиции

Уеб приложение

• На главния табло изберете раздел Инвестиции.
• В рамката в горната част изберете периода, за който искате да проследите статистиката (например последните 30 дни, от началото на годината, за цялото време).
• Превъртете надолу по страницата, за да видите ключовата статистика:
  • Стойност на инвестиционната сметка (Общата текуща стойност на вашата сметка).
  • Портфолио (Кръгова диаграма, показваща разпределението на активите ви).
  • Сравнение на растежа на цените (Диаграма, показваща развитието на стойността на активите ви за избрания период).

ЧЗВ

Мога ли да свържа брокерска сметка с Wallet, както с банкова сметка?

• Това не се поддържа.

Мога ли да правя реални покупки на активи чрез приложението Wallet?

• Това не се поддържа.

Къде мога да следя движението на цените?

• Android / iOS
  • Wallet показва текущата (последна известна цена на затваряне) за актива и движението на цената през последните 30 дни. Това е ясно видимо и в съответната графика. Планираме да добавим още статистики, които ще показват развитието на цените за различни периоди.
• Уеб приложение
  • В момента уеб приложението показва развитието на цената за избрания период (който потребителят избира в селектора за период).

Не виждам инвестиционната сметка в статистиката

• Ако инвестиционната сметка е изключена от статистиката, тя няма да се показва в статистиката. За да се покаже, опцията "Изключи от статистиката" трябва да бъде изчистена в настройките на сметката. Вижте тук.

Не мога да намеря акция/ETF

• Търсенето работи само в онлайн режим.
• Проверете дали правилно сте попълнили борсата (или сте задали "всички борси").
• Използвайте правилния символ (тикер). Моля, имайте предвид, че тикерът не е напълно уникален идентификатор и може да варира в зависимост от борсата. Поради това тикерът, който сте свикнали да използвате, може да не работи за търсене. Различните борси могат да използват различни тикери за един и същ актив. Ако търсенето по тикер не работи, опитайте да търсите по името на актива.
• При въвеждане на име на актива понякога въвеждането само на част от него не е достатъчно. Моля, опитайте да въведете ПЪЛНОТО име, за да се покаже търсеният актив.

Защо липсват някои акции/ETF?

• Въпреки че се стремим да включим възможно най-много акции и ETF, не е възможно да включим всеки един актив в света. Непрекъснато работим по разширяване на списъка с активи, но за съжаление нямаме конкретен срок за добавяне на липсващите активи.
• Какво можете да направите?
  • Ако забележите липсващи активи, моля опитайте отново след няколко седмици. Ние редовно обновяваме и разширяваме нашето предложение. Благодарим ви за разбирането и търпението!

Криптовалути

•  
  •  
    • Можете да добавяте криптовалути както всеки друг актив (налично само за Android/iOS). Ако не можете да намерите конкретна криптовалута, важат същите принципи както за акциите и ETF. Непрекъснато разширяваме списъка с активи. Ако в момента не намирате вашите монети, моля опитайте по-късно.

Възможно ли е да се добавят други стоки (например злато, сребро и др.)?

• Това в момента не се поддържа, но нашите разработчици непрекъснато работят по подобряване на приложението. Моля, опитайте отново по-късно.

Мога ли да създам ръчен актив?

• Тази функционалност се разработва. Можете да я очаквате в бъдеще.

Цената на актива не съвпада

• Цената на акция винаги се изчислява като цена на затваряне. Ако сте въвели днешната дата, цената се изчислява като последната известна цена на затваряне (т.е. затварянето за вчера). Ако изберете различна дата, цената ще бъде изчислена като цена на затваряне за избраната дата. 
• Ако гледате цената на вашия актив онлайн, тя може да се различава от цената, показана в Wallet, която не се променя през деня.

Защо покупката на актив (акции/ETF/криптовалути) не се отразява като разход в Wallet?

• Вижте статията тук

Какво да направя, ако актив се премести от една борса на друга?

Когато актив (като акция, ETF или криптовалута) се премести от една борса на друга, цената му ще спре да се актуализира в Wallet под оригиналната борса. Затова трябва да изберете едно от следните решения:

1. Продайте актива, регистриран под оригиналната борса, и го купете отново на същата цена на новата борса.
   • Това е идеалното решение, ако сте направили много покупки на актива и предпочитате да не ги въвеждате отново.
2. Изтрийте всички покупки на този актив от оригиналната борса и въведете същите покупки отново под новата борса.
   • Това е идеално, ако не сте направили голям брой покупки, тъй като по-добре отразява реалното ви инвестиционно поведение и правилно изчислява историческите цени.

Липсва ли още нещо?

• Инвестициите са нов инструмент, който добавихме в Wallet. Радваме се на големия интерес към тази функция и затова ще продължим да я развиваме. Можете да споделите другите си идеи тук.