Прескачане към основното съдържание

Инвестиции (акции/ETF)

  • Обновено

Инвестициите са премиум функция. 

Добавянето на инвестиционна сметка ви позволява да проследявате движенията между текущите си и брокерските си сметки, както правите с другите ръчни сметки в Wallet.

Добавете притежаваните от вас акции и ETF-и и салдото на ръчно добавения ви портфейл ще се актуализира автоматично ежедневно.

Проверете тенденцията на салдото на инвестициите си, за да научите повече за инвестираните си активи.

Инвестиционните сметки по подразбиране са включени в общата статистика. Можете обаче да ги изключите от статистиката чрез филтрите или от настройките на инвестиционната сметка (вижте по-долу) и да ги наблюдавате отделно — независимо от другите си сметки.

Можете да създадете една инвестиционна сметка и да добавите към нея всички свои покупки на акции/ETF-и или да създадете няколко инвестиционни сметки и да ги разделите според предпочитанията си (например по вид актив, брокер и т.н.).

Можете да създадете виртуални портфейли от акции/ETF-и, за да научите повече за акциите/ETF-ите: „играйте на пазара“ без риск!

Добавяне на нова инвестиционна сметка

Android

  1. На главния екран изберете „ДОБАВЯНЕ НА СМЕТКА“
  2. Изберете „Инвестиции“
  3. Попълнете отделните полета:
    1. Име на сметката
    2. Валута
    3. Вид актив (понастоящем са налични само акции и ETF-и)
    4. Цвят — можете да изберете любимия си цвят
    5. Изключване от статистиката (поставете отметка, ако не искате инвестициите да влияят на статистиката ви)
    6. Запазване в горния десен ъгъл

iOS

  1. На главния екран изберете „Още“
  2. Изберете „Инвестиции“
  3. В долната част изберете „Създаване на нова инвестиционна сметка“
  4. Попълнете отделните полета:
    1. Име на сметката
    2. Валута
    3. Вид актив (понастоящем са налични само акции и ETF-и)
    4. Цвят — можете да изберете любимия си цвят
    5. Изключване от статистиката (поставете отметка, ако не искате инвестициите да влияят на статистиката ви)
  5. Изберете „Запазване“

Уеб приложение

  1. На главното табло изберете раздела Инвестиции.
  2. Изберете (+) Добавяне на сметка.
  3. Попълнете отделните полета:
    1. Име на сметката
    2. Цвят (можете да изберете любимия си цвят)
    3. Валута
    4. Начална сума
    5. Изключване от статистиката (поставете отметка, ако не искате инвестициите да влияят на статистиката ви)
  4. Изберете Запазване в горния десен ъгъл.

Редактиране на инвестиционна сметка

Android

  1. Изберете „≡“ в горния ляв ъгъл.
  2. Изберете „Инвестиции“
  3. Изберете инвестиционната сметка, която искате да редактирате
  4. Изберете молива за редактиране в горния десен ъгъл, за да промените името/валутата на сметката, цвета и изключването от статистиката
  5. Налични парични средства > Изберете молива за редактиране, за да ги промените

iOS

  1. В основния списък със сметки изберете инвестиционната сметка, която искате да редактирате
  2. Изберете Редактиране, за да промените името, валутата, цвета и изключването от статистиката на сметката
  3. Налични парични средства > Изберете „Редактиране“, за да ги промените

Уеб приложение

  1. На главното табло изберете раздела Инвестиции.
  2. Изберете инвестиционната сметка, която искате да редактирате.
  3. Изберете „Редактиране“ и актуализирайте името, валутата, цвета, началната сума или изключването от статистиката на сметката.
  4. Натиснете „Запазване“, за да приложите промените.

Добавяне на нови записи

Android

  1. Избиране на реална транзакция от банковата ви сметка

    1. В основния списък със сметки изберете банковата си сметка, в която се намира транзакцията, която искате да добавите към инвестиционната сметка
    2. Изберете транзакцията, която искате да добавите
    3. Изберете „Прехвърляне“
    4. Изберете инвестиционната сметка, към която е извършен преводът. *
    5. Запазете в горния десен ъгъл
      *Това действие автоматично ще коригира салдото на инвестиционната ви сметка.
       

  2. Добавяне на ръчен запис

    1. Изберете „≡“ в горния ляв ъгъл.
    2. Изберете „Инвестиции“
    3. Изберете инвестиционната сметка, в която искате да добавите нов ръчен запис
    4. Изберете „Показване на записи“
    5. Изберете (+) „Добавяне на запис“
    6. Изберете вида на записа:  Разход/Приход/Превод
    7. Изберете сумата**
    8. Изберете „Категория“
    9. Запазете в горния десен ъгъл
      **Всеки отрицателен или положителен запис влияе на салдото на инвестиционната ви сметка — то ще бъде преизчислено автоматично.

iOS

  1. Избиране на реална транзакция от банковата ви сметка

    1. В основния списък със сметки изберете банковата си сметка, в която се намира транзакцията, която искате да добавите към инвестиционната сметка
    2. Изберете транзакцията, която искате да добавите
    3. Изберете „Прехвърляне“
    4. Изберете инвестиционната сметка, към която е извършен преводът. *
    5. Изберете „Запазване“
      *Това действие автоматично ще коригира салдото на инвестиционната ви сметка.
       

  2. Добавяне на ръчен запис

    1. В основния списък със сметки изберете инвестиционната сметка, в която искате да добавите нов запис
    2. Изберете „Редактиране — показване на записи“
    3. Изберете (+) „Добавяне на запис“
    4. Изберете вида на записа:  Разход/Приход/Превод
    5. Изберете сумата**
    6. Изберете „Категория“
    7. Изберете „Запазване“
      **Всеки отрицателен или положителен запис влияе на салдото на инвестиционната ви сметка — то ще бъде преизчислено автоматично.

Уеб приложение

  1. Прехвърляне на пари от банкова сметка (реална транзакция)

    1. На главното табло изберете раздела Записи.

    2. Изберете транзакцията (теглене от банковата ви сметка), която представлява парите, изпратени за инвестиция. Ще се покажат подробностите за транзакцията.

    3. Изберете „Прехвърляне“ (вид на превода).

    4. Изберете Инвестиционна сметка като сметка получател на този превод.

    5. Запазете в горния десен ъгъл.

  2. Добавяне на ръчен запис (директно в инвестиционната сметка)

    1. На главното табло изберете раздела Инвестиции.

    2. Изберете конкретната инвестиционна сметка, в която искате да добавите записа.

    3. Натиснете бутона (+) Добавяне на запис в горната част.

    4. Изберете вида на записа: Разход / Приход / Превод.

    5. Въведете сумата.**

    6. Изберете Категория.

    7. Натиснете „Добавяне на запис“, за да запазите.

      **Всеки отрицателен или положителен запис влияе на салдото на инвестиционната ви сметка — то ще бъде преизчислено автоматично.

Добавяне („Купуване“) на ETF-и/акции

Android

  1. Изберете „≡“ в горния ляв ъгъл.
  2. Изберете „Инвестиции“
  3. Изберете инвестиционната сметка, в която искате да добавите дялове
  4. Изберете (+) „Купуване/Продаване“
  5. Попълнете полето „Борса“ — можете да търсите по код (например NASDAQ, Euronext, XETR и т.н.) или град (например Ню Йорк, Амстердам, Франкфурт и т.н.), или да изберете „Всички борси“
  6. Изберете „Акция/ETF“ > Намерете акцията/ETF-а по символ (тикер) или име (например „MSFT“ или „Microsoft Corp“). Ако не можете да намерите актива си, проверете дали сте въвели правилната борса или опитайте с борсата „Всички борси“. Вижте предишната точка.
    Съвет: Трябва да сте онлайн, за да можете да го намерите. Ако вече имате акция/ETF в портфейла си, просто я/го изберете. 
  7. Попълнете полетата:
    1. Количество
    2. Дата на сделката — по подразбиране е зададена на днешната дата, но можете да я промените
       
    3. Цена на акция — по подразбиране се показва цената за избраната дата, но можете да я промените, ако желаете ***
  8. Обща сума — тя ще бъде изчислена автоматично въз основа на количеството и цената на дял, но можете да я промените, ако желаете (често действителната обща сума може да е различна, тъй като например може да включва таксите на брокера ви). При актуализиране на общата сума цената на дял винаги се преизчислява така, че да съответства на общата сума, разделена на количеството.
  9. Запазете в горния десен ъгъл — ако искате да добавите дялове във валута, която не сте настроили, приложението автоматично ще ви подкани да създадете тази валута
    *** Цената на дял винаги се изчислява като цената при затваряне. Ако сте въвели днешната дата, цената се изчислява като последната известна цена при затваряне (т.е. цената при затваряне от вчера). Ако изберете друга дата, цената ще бъде изчислена като цената при затваряне на избраната дата.

iOS

  1. В основния списък със сметки изберете инвестиционната сметка, в която искате да добавите дялове
  2. Изберете (+) „Купуване/Продаване“
  3. Попълнете полето „Борса“ — можете да търсите по код (например NASDAQ, Euronext, XETR и т.н.) или град (например Ню Йорк, Амстердам, Франкфурт и т.н.), или да изберете „Всички борси“
  4. Изберете „Акция/ETF“ > Намерете акцията/ETF-а по символ (тикер) или име (например „MSFT“ или „Microsoft Corp“). Ако не можете да намерите актива си, проверете дали сте въвели правилната борса или опитайте с борсата „Всички борси“. Вижте предишната точка.
    Съвет: Трябва да сте онлайн, за да можете да го намерите. Ако вече имате акция/ETF в портфейла си, просто я/го изберете. 
  5. Попълнете полетата:
    1. Количество
    2. Дата на сделката — по подразбиране е зададена на днешната дата, но можете да я промените
       
    3. Цена на акция — по подразбиране се показва цената за избраната дата, но можете да я промените, ако желаете ***
  6. Обща сума — тя ще бъде изчислена автоматично въз основа на количеството и цената на дял, но можете да я промените, ако желаете (често действителната обща сума може да е различна, тъй като например може да включва таксите на брокера ви). При актуализиране на общата сума цената на дял винаги се преизчислява така, че да съответства на общата сума, разделена на количеството.
  7. Изберете „Запазване“ — ако искате да добавите дялове във валута, която не сте настроили, приложението автоматично ще ви подкани да създадете тази валута
    *** Цената на дял винаги се изчислява като цената при затваряне. Ако сте въвели днешната дата, цената се изчислява като последната известна цена при затваряне (т.е. цената при затваряне от вчера). Ако изберете друга дата, цената ще бъде изчислена като цената при затваряне на избраната дата.

Уеб приложение

  1. На главното табло изберете раздела Инвестиции.
  2. Изберете Инвестиционната сметка, в която искате да добавите запис за акция/ETF.
  3. Натиснете бутона „Купуване/Продаване“.
  4. Попълнете полето Борса: можете да търсите по код (напр. NASDAQ, Euronext, XETR), по град (напр. Ню Йорк, Амстердам, Франкфурт) или да изберете „Всички борси“.
  5. Изберете Акция/ETF: намерете актива по неговия символ (тикер) или име (напр. „MSFT“ или „Microsoft Corp“).
    • Съвет: Трябва да сте онлайн, за да намирате активи в списъка за търсене. Ако вече притежавате акцията/ETF-а в този портфейл, можете просто да я/го изберете от списъка.
  6. Попълнете полетата:
    • Количество
    • Дата на сделката (по подразбиране е днешната дата, но може да бъде променена)
    • Цена на единица (по подразбиране се показва цената при затваряне за избраната дата, но можете да я промените). ***
    • Обща сума (изчислява се автоматично въз основа на количеството и цената на единица, но можете да я промените — действителната обща сума може да се различава например заради брокерски такси). Актуализирането на общата сума винаги ще преизчисли цената на единица така, че да съответства.
  7. Запазете, като натиснете бутона „Добавяне“.
    ***Цената на единица винаги се изчислява като цената при затваряне. Ако въведете днешната дата, цената ще бъде последната известна цена при затваряне (т.е. цената при затваряне от вчера). Ако изберете друга дата, цената ще бъде официалната цена при затваряне за избраната дата.

„Продаване“ на ETF-и/акции

Android

  1. Изберете „≡“ в горния ляв ъгъл.
  2. Изберете „Инвестиции“
  3. Изберете инвестиционната сметка
  4. Изберете (+) „Купуване/Продаване“
  5. Превключете на „Продаване“
  6. Попълнете полето „Борса“ — можете да търсите по код (например NASDAQ, Euronext, XETR и т.н.) или град (например Ню Йорк, Амстердам, Франкфурт и т.н.), или да изберете „Всички борси“
  7. Изберете „Акция/ETF“ > Намерете акцията/ETF-а по символ (тикер) или име (например „MSFT“ или „Microsoft Corp“). Ако не можете да намерите актива си, проверете дали сте въвели правилната борса или опитайте с борсата „Всички борси“. Вижте предишната точка.
    Съвет: Трябва да сте онлайн, за да можете да го намерите. Ако вече имате акция/ETF в портфейла си, просто я/го изберете. 
  8. Попълнете полетата:
    1. Количество
    2. Дата на сделката — по подразбиране е зададена на днешната дата, но можете да я промените
    3. Цена на акция 
  9. Обща сума — тя ще бъде изчислена автоматично въз основа на количеството и цената на дял, но можете да я промените, ако желаете. 
  10. Запазете в горния десен ъгъл

iOS

  1. В основния списък със сметки изберете инвестиционната сметка
  2. Изберете (+) „Купуване/Продаване“
  3. Превключете на „Продаване“
  4. Попълнете полето „Борса“ — можете да търсите по код (например NASDAQ, Euronext, XETR и т.н.) или град (например Ню Йорк, Амстердам, Франкфурт и т.н.), или да изберете „Всички борси“
  5. Изберете „Акция/ETF“ > Намерете акцията/ETF-а по символ (тикер) или име (например „MSFT“ или „Microsoft Corp“). Ако не можете да намерите актива си, проверете дали сте въвели правилната борса или опитайте с борсата „Всички борси“. Вижте предишната точка.
    Съвет: Трябва да сте онлайн, за да можете да го намерите. Ако вече имате акция/ETF в портфейла си, просто я/го изберете. 
  6. Попълнете полетата:
    1. Количество
    2. Дата на сделката — по подразбиране е зададена на днешната дата, но можете да я промените
    3. Цена на акция 
  7. Обща сума — тя ще бъде изчислена автоматично въз основа на количеството и цената на дял, но можете да я промените, ако желаете. 
  8. Изберете „Запазване“

Уеб приложение

  • На главното табло изберете раздела Инвестиции.
  • Изберете Инвестиционната сметка, от която искате да „продадете“ акцията/ETF-а.
  • Натиснете бутона „Купуване/Продаване“.
  • В горната част изберете „Продаване“.
  • Попълнете полето Борса: можете да търсите по код (напр. NASDAQ, Euronext, XETR), по град (напр. Ню Йорк, Амстердам, Франкфурт) или да изберете „Всички борси“.
  • Изберете Акция/ETF: намерете актива по неговия символ (тикер) или име (напр. „MSFT“ или „Microsoft Corp“).
    • Съвет: Трябва да сте онлайн, за да намирате активи в списъка за търсене. Ако вече притежавате акцията/ETF-а в този портфейл, можете просто да я/го изберете от списъка.
  • Попълнете данните за транзакцията:
    • Количество
    • Дата на сделката (по подразбиране е днешната дата, но може да бъде променена)
    • Цена на единица (по подразбиране се показва цената при затваряне за избраната дата, но можете да я промените).
    • Обща сума (изчислява се автоматично въз основа на количеството и цената на единица, но можете да я промените — действителната обща сума може да се различава например заради брокерски такси). Актуализирането на общата сума винаги ще преизчисли цената на единица така, че да съответства.
  • Запазете, като натиснете бутона „Добавяне“.

Статистика

Android

  1. Изберете „≡“ в горния ляв ъгъл.
  2. Изберете „Инвестиции“
    • Стойност на инвестиционната сметка — текущата стойност към днешна дата; графика, показваща развитието през последните 30 дни.
      • В долната част на лентата с инструменти можете да промените периода за наблюдение на развитието на активите си
    • Портфейл — кръгова диаграма на портфейла ви
    • Сравнение на ръста на цените — развитие на активите ви
      • Изберете трите точки вдясно — можете да изберете кой актив да наблюдавате
      • В долната част на лентата с инструменти можете да промените периода за наблюдение на развитието на активите си

iOS

  1. На главния екран изберете „Още“
    Изберете „Инвестиции“
  2. Изберете „Статистика“
    • Стойност на инвестиционната сметка — текущата стойност към днешна дата; графика, показваща развитието през последните 30 дни. В долната част на лентата с инструменти можете да промените периода за наблюдение на развитието на активите си
    • Портфейл — кръгова диаграма на портфейла ви
    • Финансови активи — тук можете да проследите какъв процент от активите ви са инвестиции

Уеб приложение

  • На главното табло изберете раздела Инвестиции.
  • В полето в горната част изберете периода, за който искате да проследите статистиката (напр. последните 30 дни, от началото на годината, за целия период).
  • Превъртете надолу страницата, за да видите основната статистика:
    • Стойност на инвестиционната сметка (общата текуща стойност на сметката ви).
    • Портфейл (кръгова диаграма, показваща разпределението на активите ви).
    • Сравнение на ръста на цените (графика, показваща развитието на стойността на активите ви за избрания период).

Често задавани въпроси

Не мога да намеря акцията/ETF-а

  • Търсенето работи само в онлайн режим.
  • Проверете дали сте попълнили правилно борсата (или сте избрали „всички борси“).
  • Използвайте правилния символ (тикер). Имайте предвид, че тикерът не е напълно уникален идентификатор и може да се различава според борсата. Поради тази причина тикерът, който обикновено използвате, може да не работи при търсене. Различните борси могат да използват различни тикери за един и същ актив. Ако търсенето по тикер не работи, опитайте да търсите по името на актива.
  • Когато въвеждате името на актива, понякога въвеждането само на част от него не е достатъчно. Моля, опитайте да въведете ПЪЛНОТО име, за да се покаже активът, който търсите.

Важно съобщение: Някои фондови борси временно не са налични

  • Акциите и ETF-ите от изброените по-долу борси понастоящем не са налични, тъй като нашият доставчик на данни е прекратил поддръжката им. Екипът ни по разработката работи по решение, но в момента нямаме информация кога ще бъде готово. Благодарим ви за търпението.
     
  • Милано (XMIL)
  • Сингапур (XSES)
  • Хонконг (XHKG)
  • Кайро (XCAI)
  • Куала Лумпур (XKLS)
  • Виена (XWBO)
  • Будапеща (XBUD)
  • Сантяго (XSGO)
  • Банкок (XBKK)
  • Токио (XJPX)
  • Йоханесбург (XJSE)
  • Нова Зеландия (XNZE)

Временно решение: Докато проблемът бъде отстранен, можете:

  • Да въведете ръчно цената на актива или
  • При търсене на актива да не избирате конкретна борса. Вместо това изберете „Всички борси“ и опитайте да намерите актива, регистриран на друга борса. Цената обикновено ще бъде същата или ще се различава съвсем малко.

Мога ли да свържа брокерска сметка с Wallet по подобие на банкова сметка?

  • Това не се поддържа.

Мога ли да извършвам реални покупки на активи чрез приложението Wallet?

  • Това не се поддържа.

Къде мога да проследявам движението на цената?

  • Android / iOS
    • Wallet показва текущата (последната известна цена при затваряне) на даден актив и движението на цената през последните 30 дни. Това се вижда ясно и в съответната графика. Планираме да добавим още статистика, която ще показва развитието на цената за различни периоди.
  • Уеб приложение
    • Уеб приложението понастоящем показва развитието на цената за избрания период (който потребителят избира от селектора за период).

Не виждам инвестиционната сметка в статистиката

  • Ако инвестиционната сметка е изключена от статистиката, тя няма да се показва в нея. За да я видите, опцията „Изключване от статистиката“ трябва да бъде изключена в настройките на сметката. Вижте тук.

Защо някои акции/ETF-и липсват?

  • Въпреки че се стремим да включим възможно най-много акции и ETF-и, не е възможно да включим всеки актив в света. Непрекъснато работим за разширяване на списъка с активи, но за съжаление не разполагаме с конкретен срок за добавяне на липсващите активи.
  • Какво можете да направите?
    • Ако забележите липсващи активи, моля, опитайте отново след няколко седмици. Редовно актуализираме и разширяваме предлаганите активи. Благодарим ви за разбирането и търпението!

Криптовалути

  • Можете да добавяте криптовалути точно както всеки друг актив (налично само за Android/iOS). Ако не можете да намерите конкретна криптовалута, важат същите принципи като при акциите и ETF-ите. Непрекъснато разширяваме списъка си с активи. Ако не можете да намерите монетите си в момента, моля, опитайте отново по-късно.

Възможно ли е да добавя други стоки (например злато, сребро и т.н.)?

  • Понастоящем това не се поддържа, но разработчиците ни непрекъснато работят за подобряване на приложението. Моля, опитайте отново по-късно.

Мога ли да създам ръчен актив?

  • Работим по тази функционалност. Очаквайте я в бъдеще.

Цената на актива не съвпада

  • Цената на дял винаги се изчислява като цената при затваряне. Ако сте въвели днешната дата, цената се изчислява като последната известна цена при затваряне (т.е. цената при затваряне от вчера). Ако изберете друга дата, цената ще бъде изчислена като цената при затваряне на избраната дата. 
  • Ако разглеждате цената на актива си онлайн, тя може да се различава от цената, показвана в Wallet, която не се променя през деня.

Защо покупката на актив (акции/ETF-и/криптовалути) не се отразява като разход в Wallet?

Какво да направя, ако актив бъде преместен от една борса на друга?

Когато даден актив (например акция, ETF или криптовалута) бъде преместен от една борса на друга, цената му ще спре да се актуализира в Wallet за първоначалната борса. Затова трябва да изберете едно от следните решения:

  1. Продайте актива, регистриран на първоначалната борса, и го закупете отново на същата цена на новата борса.
    • Това е идеалното решение, ако сте направили много покупки на актива и предпочитате да не ги въвеждате отново.
  2. Изтрийте всички покупки на този актив от първоначалната борса и въведете отново същите покупки на новата борса.
    • Това е идеалното решение, ако не сте направили голям брой покупки, тъй като по-добре отразява действителното ви инвестиционно поведение и изчислява правилно историческите цени.

Има ли нещо друго, което липсва?

  • Инвестициите са нов инструмент, който добавихме в Wallet. Доволни сме от големия интерес към тази функция и затова ще продължим да я развиваме. Можете да споделите другите си идеи тук.

 

 

Подобни статии