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Budgets einrichten

  • Aktualisiert

Wo finde ich Budgets?

  • Android: Haupt-Dashboard – Hauptseitennavigation
  • iOS: Untere Leiste, Tab: Planung
  • Web-App: Budgets sind in der Web-App noch nicht verfügbar 

Wozu dienen Budgets?

  • Die Budgetfunktion dient dazu, Ihre Gesamtausgaben auf einzelne Budgets aufzuteilen. 
    Beispiele für Budgets:
    • Fixkosten – Wohnen
    • Übliche tägliche Haushaltsausgaben
    • Unterhaltung und Freizeit
    • Reserve für ungeplante/unvorhergesehene Ausgaben
  • In einem bestimmten Zeitraum (Woche/Monat/Jahr) können Sie verfolgen, wie viel Geld Sie bereits aus diesem Budget ausgegeben haben und wie viel noch voraussichtlich ausgegeben wird.

Wie werden Budgets definiert?

Eine korrekte Definition der Budgets ist für deren Nachverfolgung absolut entscheidend. Sie haben mehrere Möglichkeiten, Budgets zu definieren:

  • Durch Auswahl bestimmter Kategorien (empfohlen)
  • Durch Auswahl bestimmter Konten
  • Durch Auswahl von Labels, die Sie definiert haben

Hinweis – Wir empfehlen, Budgets so einzurichten, dass sie sich nicht überschneiden (z. B. dieselbe Kategorie nicht in mehreren verschiedenen Budgets enthalten ist) – das erleichtert die Arbeit mit Statistiken und verhindert Missverständnisse

Was zeigen einzelne Budgets an? 

  • Sie zeigen 2 Haupt-Tabs an (Übersicht und Transaktionen)

    • Übersicht zeigt an:

      • Grafische und numerische Darstellung der Budgets:
        • Ausgegeben = Wie viel Sie bisher für das jeweilige Budget ausgegeben haben
        • Verbleibend (in Standardwährung) = Budget - Ausgegeben. Also wie viel Geld noch übrig ist, das im jeweiligen Budget verwendet werden kann (für geplante oder andere Ausgaben)
        • Prognostizierte Ausgaben = Schätzung, wie viel wir im gesamten Zeitraum des jeweiligen Budgets ausgeben werden. Besteht aus 3 Teilen:
          • Ausgegeben: Wie viel wir bisher ausgegeben haben
          • Geplante Zahlungen: Summe der geplanten Zahlungen für das jeweilige Budget
          • Andere prognostizierte Ausgaben: Berechnet als Durchschnitt der Ausgaben für das jeweilige Budget, die wir in früheren Zeiträumen hatten
        • Erwarteter Saldo = Budget - Prognostizierte Ausgaben
    • Widgets:
      • Ausgabenaufteilung: in welchen Kategorien wie viel ausgegeben wurde. Wenn wir eine bestimmte Kategorie auswählen, sehen wir, um wie viel Prozent wir in dieser Kategorie mehr oder weniger ausgegeben haben im Vergleich zum gleichen Zeitraum in der Vergangenheit
      • Ausgabentrend: Vergleich mit den fünf vorherigen Zeiträumen
      • Erwartete Ausgaben: Detaillierte Ansicht des jeweiligen Zeitraums
      • Anstehende geplante Zahlungen: Geplante Zahlungen, die für den jeweiligen Zeitraum noch nicht bezahlt wurden

  • Transaktionen anzeigen:

    • Einzelne Transaktionen für das jeweilige Budget. Wir können Transaktionen nach Datum/Betrag sortieren und sie per Volltext durchsuchen.

Was zeigt die Übersicht aller Budgets an?

  • Ausgegeben (%)
    • Welcher Prozentsatz eines bestimmten Budgets bereits ausgegeben wurde (oben wird auch Gesamtausgaben angezeigt, unten die geschätzten Ausgaben am Ende – das sind Summen für alle Budgets)
  • Verbleibend (in Standardwährung)
    • Wie viel Geld in der Standardwährung noch ausgegeben werden kann (oben wird Gesamtverbleibend zum Ausgeben angezeigt, unten der erwartete Saldo am Ende: das sind Summen für alle Budgets)

Hinweis: Wird auch grafisch und farblich dargestellt (grün – Budget okay, orange – Risiko der Überschreitung, rot – Budget überschritten)

Wie erstelle ich ein Budget

Sie können ein Budget mit wenigen Fingertipps erstellen. Budgets verwenden Ihre Hauptwährung. Wenn Sie eine Kategorie (und, falls gewünscht, ein Label) auswählen, zählt jeder Eintrag mit dieser Kategorie und diesem Label zum Budget.

Android

  1. Tippen Sie auf die Menütaste „≡“ oben links.
  2. Tippen Sie auf Budgets.
  3. Tippen Sie auf die +-Schaltfläche unten rechts.
  4. Füllen Sie die Details aus:
    • Name – Geben Sie Ihrem Budget einen Namen.
    • Zeitraum – Wählen Sie, wie lange das Budget gilt (z. B. monatlich).
    • Betrag – Geben Sie Ihr Ausgabenlimit ein.
    • Kategorien – Wählen Sie aus, welche Kategorien dieses Budget überwachen soll.
    • Konto – Optional: Verwenden Sie dieses Budget nur für ein Konto.
    • Labels – Optional: Verfolgen Sie nur Einträge mit einem bestimmten Label.
    • Benachrichtigungen – Erhalten Sie eine Warnung, wenn Sie das Budget überschreiten oder kurz davor sind.
  5. Tippen Sie oben rechts auf Speichern.

Tipp: Sie können den Monatsersten ändern. Gehen Sie zu Hauptmenü → Einstellungen → Erweiterte Einstellungen → Erster Tag des Monats. (Nicht verfügbar auf iOS.)

iOS

  1. Tippen Sie unten links auf Planung.
  2. Tippen Sie auf Budgets.
  3. Tippen Sie oben rechts auf die +-Schaltfläche.
  4. Füllen Sie die Details aus:
    • Betrag – Geben Sie Ihr Ausgabenlimit ein.
    • Budgetname – Geben Sie Ihrem Budget einen Namen.
    • Zeitraum – Wählen Sie, wie lange das Budget gilt.
    • Kategorien – Wählen Sie aus, welche Kategorien dieses Budget überwachen soll.
    • Konto – Optional: Verwenden Sie dieses Budget nur für ein Konto.
    • Labels – Optional: Verfolgen Sie nur Einträge mit einem bestimmten Label.
    • Benachrichtigungen – Erhalten Sie eine In-App-Warnung, wenn Sie das Budget überschreiten oder kurz davor sind.
  5. Tippen Sie auf Speichern.

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