Όταν αγοράζετε μετοχές, ETFs ή κρυπτονομίσματα, το υπόλοιπο μετρητών σας δεν μειώνεται πραγματικά. Πρόκειται απλώς για μια εικονική συναλλαγή όπου ανταλλάξατε χρήματα με τίτλους ή κρυπτονομίσματα. Μόνο η μετέπειτα μεταβολή της τιμής του περιουσιακού σας στοιχείου (ανερχόμενη ή πτωτική) επηρεάζει την αξία των χρημάτων σας, κάτι που θα δείτε στις στατιστικές του Wallet.
Πώς να κάνετε μια αγορά περιουσιακού στοιχείου να εμφανίζεται ως έξοδο στο Wallet
Αν έχετε ένα μακροπρόθεσμο επενδυτικό πλάνο και θεωρείτε την τρέχουσα αγορά περιουσιακού στοιχείου ως έξοδο, και θέλετε να το εμφανίσετε αυτό στο Wallet, ακολουθήστε τα παρακάτω βήματα:
Android
Αποκλείστε τις επενδύσεις από τις στατιστικές:
- Πατήστε "≡" πάνω αριστερά.
- Επιλέξτε "Επενδύσεις."
- Επιλέξτε τον λογαριασμό επενδύσεων που θέλετε να επεξεργαστείτε.
- Πατήστε το μολύβι επεξεργασίας πάνω δεξιά για να ρυθμίσετε: Αποκλεισμός από στατιστικά.
Αυτό διασφαλίζει ότι οι αγορές/πωλήσεις δεν θα επηρεάζουν τις συνολικές σας στατιστικές.
Σημειώστε τη μεταφορά χρημάτων ως έξοδο:
Πριν αγοράσετε ένα περιουσιακό στοιχείο, συνήθως μεταφέρετε χρήματα (π.χ. από τον τραπεζικό σας λογαριασμό στον λογαριασμό του μεσίτη σας). Μην σημειώσετε αυτή τη συναλλαγή ως μεταφορά. Αντίθετα, ανοίξτε αυτή τη συναλλαγή στο Wallet, σημειώστε την ως Έξοδο στην κορυφή και στη συνέχεια αποθηκεύστε την.
Ρυθμίστε τα διαθέσιμα μετρητά:
Αν διαχειρίζεστε τις αγορές περιουσιακών στοιχείων με αυτόν τον τρόπο (θεωρώντας τις ως έξοδα), θα θελήσετε επίσης να προσαρμόσετε τα διαθέσιμα μετρητά στον επενδυτικό σας λογαριασμό.
- Πατήστε "≡" πάνω αριστερά.
- Επιλέξτε "Επενδύσεις."
- Πατήστε το μολύβι επεξεργασίας δίπλα στο "Διαθέσιμα μετρητά" για να το προσαρμόσετε.
- Επιλέξτε την επιλογή: Ρύθμιση υπολοίπου με καταχώρηση - ορίστε σε 0.
iOS
Αποκλείστε τις επενδύσεις από τις στατιστικές:
- Στην κύρια λίστα λογαριασμών, επιλέξτε τον λογαριασμό επενδύσεων που θέλετε να επεξεργαστείτε.
- Επιλέξτε Επεξεργασία για να ρυθμίσετε: Αποκλεισμός από στατιστικά.
Αυτό διασφαλίζει ότι οι αγορές/πωλήσεις δεν θα επηρεάζουν τις συνολικές σας στατιστικές.
Σημειώστε τη μεταφορά χρημάτων ως έξοδο:
Πριν αγοράσετε ένα περιουσιακό στοιχείο, συνήθως μεταφέρετε χρήματα (π.χ. από τον τραπεζικό σας λογαριασμό στον λογαριασμό του μεσίτη σας). Μην σημειώσετε αυτή τη συναλλαγή ως μεταφορά. Αντίθετα, ανοίξτε αυτή τη συναλλαγή στο Wallet, σημειώστε την ως Έξοδο στην κορυφή και στη συνέχεια αποθηκεύστε την.
Ρυθμίστε τα διαθέσιμα μετρητά:
Αν διαχειρίζεστε τις αγορές περιουσιακών στοιχείων με αυτόν τον τρόπο (θεωρώντας τις ως έξοδα), θα θελήσετε επίσης να προσαρμόσετε τα διαθέσιμα μετρητά στον επενδυτικό σας λογαριασμό.
- Στην κύρια λίστα λογαριασμών, επιλέξτε τον λογαριασμό επενδύσεων που θέλετε να επεξεργαστείτε.
- Πατήστε το μολύβι επεξεργασίας δίπλα στο "Διαθέσιμα μετρητά" για να το προσαρμόσετε.
- Επιλέξτε την επιλογή: Ρύθμιση υπολοίπου με καταχώρηση - ορίστε σε 0.
Web App
Η Web App είναι μόνο για ανάγνωση για αυτή τη λειτουργία. Οι ρυθμίσεις πρέπει να γίνουν σε κινητή συσκευή.
Παράδειγμα Σεναρίου:
Ο Γιάννης αγοράζει ένα ETF με μακροπρόθεσμο επενδυτικό ορίζοντα (30 χρόνια). Επί του παρόντος θεωρεί την αγορά του ETF ως έξοδο (αποταμίευση για σύνταξη). Ο Γιάννης χρησιμοποιεί στρατηγική "Αγορά και Κράτηση", και επειδή αγοράζει το ETF για το ίδιο ποσό κάθε μήνα, εφαρμόζει στρατηγική Μέσου Κόστους Δολαρίου (DCA).
Ο Γιάννης έχει μια αυτόματη εντολή που έχει ορίσει στον τραπεζικό του λογαριασμό, στέλνοντας το ίδιο ποσό στον λογαριασμό του μεσίτη κάθε μήνα. Στη συνέχεια χρησιμοποιεί αμέσως αυτά τα χρήματα στον λογαριασμό του μεσίτη για να αγοράσει το ETF, χωρίς να αφήνει διαθέσιμα μετρητά στον λογαριασμό του μεσίτη.
Για να αποτυπώσει αυτή τη συμπεριφορά στο Wallet, ακολουθεί τα παραπάνω βήματα:
- Αποκλείει τις επενδύσεις από τις στατιστικές του.
- Σημειώνει τη μεταφορά χρημάτων από το λογαριασμό του στον λογαριασμό του μεσίτη ως έξοδο.
- Ορίζει χειροκίνητα τα διαθέσιμα μετρητά στον επενδυτικό του λογαριασμό σε 0.