株式、ETF、または暗号通貨を購入すると、現金残高は実際には減少しません。これは単に仮想的な操作であり、お金を証券や暗号通貨と交換しただけです。資産のその後の価格変動(上昇または下降)のみがあなたのお金の価値に影響を与え、それはWalletの統計で確認できます。
Walletで資産購入を費用として扱う方法
長期的な投資計画があり、現在の資産購入を費用とみなしてWalletに反映させたい場合は、以下の手順に従ってください。
Android
投資を統計から除外する:
- 左上の"≡"をタップします。
- "投資"を選択します。
- 編集したい投資アカウントを選びます。
- 右上の編集ペンをタップし、統計から除外を調整します。
これにより、購入/売却は全体の統計に影響を与えなくなります。
資金移動を費用としてマークする:
資産を購入する前に、通常はお金を(例えば銀行口座から証券会社の口座へ)移動します。この取引を振替としてマークしないでください。代わりにWalletでこの取引を開き、上部で費用としてマークし、保存してください。
利用可能な現金を調整する:
この方法で資産購入を管理する場合(費用として扱う場合)、投資アカウントの利用可能な現金も調整する必要があります。
- 左上の"≡"をタップします。
- "投資"を選択します。
- "利用可能な現金"の隣にある編集ペンをタップして調整します。
- オプションで記録で残高を調整を選び、0に設定します。
iOS
投資を統計から除外する:
- アカウントのメインリストで、編集したい投資アカウントを選択します。
- 編集を選択し、統計から除外を調整します。
これにより、購入/売却は全体の統計に影響を与えなくなります。
資金移動を費用としてマークする:
資産を購入する前に、通常はお金を(例えば銀行口座から証券会社の口座へ)移動します。この取引を振替としてマークしないでください。代わりにWalletでこの取引を開き、上部で費用としてマークし、保存してください。
利用可能な現金を調整する:
この方法で資産購入を管理する場合(費用として扱う場合)、投資アカウントの利用可能な現金も調整する必要があります。
- アカウントのメインリストで、編集したい投資アカウントを選択します。
- "利用可能な現金"の隣にある編集ペンをタップして調整します。
- オプションで記録で残高を調整を選び、0に設定します。
Webアプリ
この機能に関してWebアプリは閲覧専用です。調整はモバイルデバイスで行う必要があります。
例:シナリオ
ジョンは長期投資の視点(30年)でETFを購入します。彼は現在ETFの購入を費用(退職のための貯蓄)と見なしています。ジョンは「買って持ち続ける」戦略を使い、毎月同じ金額でETFを購入するため、ドルコスト平均法(DCA)を利用しています。
ジョンは銀行口座に定期注文を設定しており、毎月同じ金額を証券会社の口座に送金しています。彼はその後すぐに証券会社の口座の資金を使ってETFを購入し、証券会社の口座には自由な現金が残りません。
彼の行動をWalletに反映させるために、上記の手順に従います:
- 投資を統計から除外します。
- 自分の口座から証券会社の口座への資金移動を費用としてマークします。
- 投資アカウントの利用可能な現金を手動で0に設定します。