주식, ETF 또는 암호화폐를 구매할 때 실제로 현금 잔액이 줄어드는 것은 아닙니다. 이는 단순히 가상 거래로, 돈을 증권이나 암호화폐로 교환한 것입니다. 자산의 이후 가격 변동(상승 또는 하락)만이 당신의 자산 가치에 영향을 미치며, 이는 Wallet 통계에서 확인할 수 있습니다.
Wallet에서 자산 구매를 비용으로 처리하는 방법
장기 투자 계획이 있어 현재 자산 구매를 비용으로 간주하고 Wallet에 이를 반영하고자 한다면, 다음 단계를 따르세요:
안드로이드
투자를 통계에서 제외하기:
- 왼쪽 상단의 "≡" 아이콘을 탭하세요.
- "투자"를 선택하세요.
- 수정하려는 투자 계좌를 선택하세요.
- 우측 상단의 편집 펜 아이콘을 탭하여 통계에서 제외를 조정하세요.
이렇게 하면 구매/판매가 전체 통계에 영향을 주지 않습니다.
자금 이체를 비용으로 표시하기:
자산을 구매하기 전에 일반적으로 은행 계좌에서 중개 계좌로 돈을 이체합니다. 이 거래를 이체로 표시하지 마세요. 대신 Wallet에서 해당 거래를 열고 상단에서 비용으로 표시한 후 저장하세요.
사용 가능한 현금 조정하기:
사용 가능한 현금도 조정해야 합니다.
- 왼쪽 상단의 "≡" 아이콘을 탭하세요.
- "투자"를 선택하세요.
- "사용 가능한 현금" 옆의 편집 펜 아이콘을 탭하여 조정하세요.
- 기록과 함께 잔액 조정 옵션을 선택하고 0으로 설정하세요.
iOS
투자를 통계에서 제외하기:
- 계좌 기본 목록에서 수정하려는 투자 계좌를 선택하세요.
- 수정을 선택하여 통계에서 제외를 조정하세요.
이렇게 하면 구매/판매가 전체 통계에 영향을 주지 않습니다.
자금 이체를 비용으로 표시하기:
자산 구매 전에 일반적으로 은행 계좌에서 중개 계좌로 돈을 이체합니다. 이 거래를 이체로 표시하지 마세요. 대신 Wallet에서 해당 거래를 열고 상단에서 비용으로 표시한 후 저장하세요.
사용 가능한 현금 조정하기:
이 방법으로 자산 구매를 관리한다면(비용으로 간주), 투자 계좌의 사용 가능한 현금도 조정해야 합니다.
- 계좌 기본 목록에서 수정하려는 투자 계좌를 선택하세요.
- "사용 가능한 현금" 옆의 편집 펜 아이콘을 탭하여 조정하세요.
- 기록과 함께 잔액 조정 옵션을 선택하고 0으로 설정하세요.
웹 앱
웹 앱은 이 기능에 대해 읽기 전용입니다. 조정은 모바일 기기에서만 가능합니다.
예시 시나리오:
존은 장기 투자(30년)를 목표로 ETF를 구매합니다. 그는 현재 ETF 구매를 비용(은퇴 자금 마련)으로 간주합니다. 존은 "매수 후 보유" 전략을 사용하며 매달 같은 금액으로 ETF를 구매하기 때문에 달러 코스트 에버리징(DCA) 전략을 활용합니다.
존은 은행 계좌에 정기 주문을 설정해 매달 같은 금액을 중개 계좌로 송금합니다. 그런 다음 중개 계좌에서 바로 이 돈으로 ETF를 구매하여 중개 계좌에 남는 현금이 없습니다.
이 행동을 Wallet에 반영하기 위해 그는 위에 설명된 단계를 따릅니다:
- 투자를 통계에서 제외합니다.
- 계좌에서 중개 계좌로의 자금 이체를 비용으로 표시합니다.
- 투자 계좌의 사용 가능한 현금을 수동으로 0으로 설정합니다.