Wanneer u aandelen, ETF's of cryptocurrencies koopt, neemt uw contante saldo niet daadwerkelijk af. Het is simpelweg een virtuele operatie waarbij u geld heeft ingewisseld voor effecten of cryptocurrencies. Alleen de daaropvolgende prijsbeweging van uw activum (omhoog of omlaag) beïnvloedt de waarde van uw geld, wat u zult zien in uw Wallet-statistieken.
Hoe maakt u een activum aankoop tot een uitgave in Wallet
Als u een langetermijnbeleggingsplan heeft en de huidige aankoop van een activum daarom als een uitgave beschouwt, en u dit in Wallet wilt weergeven, volgt u deze stappen:
Android
Sluit investeringen uit van statistieken:
- Tik op "≡" linksboven.
- Selecteer "Investeringen."
- Kies de beleggingsrekening die u wilt bewerken.
- Tik op het bewerkpen rechtsboven om aan te passen: Uitsluiten van statistieken.
Dit zorgt ervoor dat aankopen/verkopen uw algemene statistieken niet beïnvloeden.
Markeer de geldtransfer als een uitgave:
Voordat u een activum koopt, maakt u doorgaans een geldtransfer (bijvoorbeeld van uw bankrekening naar de rekening van uw broker). Markeer deze transactie niet als een overdracht. Open deze transactie in Wallet, markeer deze bovenaan als een Uitgave en sla deze vervolgens op.
Pas het beschikbare contant geld aan:
Als u activumaankopen op deze manier beheert (als uitgaven beschouwt), wilt u ook het beschikbare contant geld in uw beleggingsrekening aanpassen.
- Tik op "≡" linksboven.
- Selecteer "Investeringen."
- Tik op het bewerkpen naast "Beschikbaar contant geld" om dit aan te passen.
- Kies de optie: Saldo aanpassen met record - stel in op 0.
iOS
Sluit investeringen uit van statistieken:
- Selecteer in de hoofdaccountlijst de beleggingsrekening die u wilt bewerken.
- Selecteer Bewerken om aan te passen: Uitsluiten van statistieken.
Dit zorgt ervoor dat aankopen/verkopen uw algemene statistieken niet beïnvloeden.
Markeer de geldtransfer als een uitgave:
Voordat u een activum koopt, maakt u doorgaans een geldtransfer (bijvoorbeeld van uw bankrekening naar de rekening van uw broker). Markeer deze transactie niet als een overdracht. Open deze transactie in Wallet, markeer deze bovenaan als een Uitgave en sla deze vervolgens op.
Pas het beschikbare contant geld aan:
Als u activumaankopen op deze manier beheert (als uitgaven beschouwt), wilt u ook het beschikbare contant geld in uw beleggingsrekening aanpassen.
- Selecteer in de hoofdaccountlijst de beleggingsrekening die u wilt bewerken.
- Tik op het bewerkpen naast "Beschikbaar contant geld" om dit aan te passen.
- Kies de optie: Saldo aanpassen met record - stel in op 0.
Web App
De Web App is alleen-lezen voor deze functionaliteit. Aanpassingen moeten op een mobiel apparaat worden gedaan.
Voorbeeldscenario:
John koopt een ETF met een langetermijn beleggingshorizon (30 jaar). Hij beschouwt de aankoop van de ETF momenteel als een uitgave (sparen voor pensioen). John gebruikt een "Buy and Hold"-strategie en omdat hij elke maand hetzelfde bedrag aan de ETF besteedt, past hij een Dollar Cost Averaging (DCA) strategie toe.
John heeft een doorlopende opdracht ingesteld op zijn bankrekening, die elke maand hetzelfde bedrag naar zijn brokerrekening stuurt. Hij gebruikt dit geld dan direct op de brokerrekening om de ETF te kopen, waardoor er geen vrij contant geld beschikbaar blijft op de brokerrekening.
Om zijn gedrag in Wallet weer te geven, volgt hij de hierboven beschreven stappen:
- Hij sluit investeringen uit van zijn statistieken.
- Hij markeert de geldtransfer van zijn rekening naar de brokerrekening als een uitgave.
- Hij stelt handmatig het beschikbare contant geld in zijn beleggingsrekening in op 0.