Коли ви купуєте акції, ETF або криптовалюти, ваш грошовий баланс фактично не зменшується. Це просто віртуальна операція, де ви обміняли гроші на цінні папери або криптовалюти. Лише подальші зміни ціни вашого активу (вгору або вниз) впливають на вартість ваших грошей, що ви побачите у статистиці Wallet.
Як зробити покупку активу витратою у Wallet
Якщо у вас є довгостроковий інвестиційний план і ви вважаєте поточну покупку активу витратою, і хочете відобразити це у Wallet, виконайте наступні кроки:
Android
Виключити інвестиції зі статистики:
- Натисніть "≡" у верхньому лівому куті.
- Виберіть "Інвестиції."
- Обрати інвестиційний рахунок, який хочете редагувати.
- Натисніть на іконку редагування у вигляді ручки у правому верхньому куті, щоб налаштувати: Виключити зі статистики.
Це гарантує, що покупки/продажі не впливатимуть на вашу загальну статистику.
Позначити переказ грошей як витрату:
Перед покупкою активу ви зазвичай переказуєте гроші (наприклад, зі свого банківського рахунку на рахунок брокера). Не позначайте цю транзакцію як переказ. Натомість відкрийте цю транзакцію у Wallet, позначте її як Витрату у верхній частині, а потім збережіть.
Відкоригуйте доступні грошові кошти:
Якщо ви керуєте покупками активів таким чином (розглядаючи їх як витрати), вам також потрібно відкоригувати доступні грошові кошти на вашому інвестиційному рахунку.
- Натисніть "≡" у верхньому лівому куті.
- Виберіть "Інвестиції."
- Натисніть на іконку редагування у вигляді ручки поруч із "Доступні грошові кошти", щоб відкоригувати їх.
- Виберіть опцію: Відкоригувати баланс записом - встановіть значення 0.
iOS
Виключити інвестиції зі статистики:
- У головному списку рахунків виберіть інвестиційний рахунок, який хочете редагувати.
- Виберіть Редагувати, щоб налаштувати: Виключити зі статистики.
Це гарантує, що покупки/продажі не впливатимуть на вашу загальну статистику.
Позначити переказ грошей як витрату:
Перед покупкою активу ви зазвичай переказуєте гроші (наприклад, зі свого банківського рахунку на рахунок брокера). Не позначайте цю транзакцію як переказ. Натомість відкрийте цю транзакцію у Wallet, позначте її як Витрату у верхній частині, а потім збережіть.
Відкоригуйте доступні грошові кошти:
Якщо ви керуєте покупками активів таким чином (розглядаючи їх як витрати), вам також потрібно відкоригувати доступні грошові кошти на вашому інвестиційному рахунку.
- У головному списку рахунків виберіть інвестиційний рахунок, який хочете редагувати.
- Натисніть на іконку редагування у вигляді ручки поруч із "Доступні грошові кошти", щоб відкоригувати їх.
- Виберіть опцію: Відкоригувати баланс записом - встановіть значення 0.
Веб-додаток
Веб-додаток має функціональність тільки для читання у цьому випадку. Коригування потрібно робити на мобільному пристрої.
Приклад сценарію:
Джон купує ETF з довгостроковим інвестиційним горизонтом (30 років). Він наразі розглядає покупку ETF як витрату (накопичення на пенсію). Джон використовує стратегію "Купуй і тримай", і оскільки він купує ETF на одну й ту ж суму щомісяця, він застосовує стратегію усереднення вартості долара (DCA).
У нього налаштоване постійне доручення в банку, яке кожного місяця надсилає однакову суму на рахунок брокера. Потім він одразу ж використовує ці гроші на рахунку брокера для купівлі ETF, залишаючи на рахунку брокера нуль вільних коштів.
Щоб відобразити свою поведінку у Wallet, він виконує описані вище кроки:
- Виключає інвестиції зі своєї статистики.
- Позначає переказ грошей зі свого рахунку на рахунок брокера як витрату.
- Вручну встановлює доступні грошові кошти на інвестиційному рахунку в 0.