Khi bạn mua cổ phiếu, ETF hoặc tiền điện tử, số dư tiền mặt của bạn thực tế không giảm. Đây chỉ đơn giản là một hoạt động ảo nơi bạn đã đổi tiền lấy chứng khoán hoặc tiền điện tử. Chỉ có biến động giá tiếp theo của tài sản của bạn (tăng hoặc giảm) mới ảnh hưởng đến giá trị tiền của bạn, điều này bạn sẽ thấy trong thống kê của Wallet.
Cách biến việc mua tài sản thành chi phí trong Wallet
Nếu bạn có kế hoạch đầu tư dài hạn và do đó coi việc mua tài sản hiện tại là một khoản chi phí, và bạn muốn phản ánh điều này trong Wallet, hãy làm theo các bước sau:
Android
Loại trừ đầu tư khỏi thống kê:
- Chạm vào "≡" ở góc trên bên trái.
- Chọn "Investments."
- Chọn tài khoản đầu tư bạn muốn chỉnh sửa.
- Chạm vào biểu tượng bút chỉnh sửa ở góc trên bên phải để điều chỉnh: Exclude from stats.
Điều này đảm bảo rằng các giao dịch mua/bán sẽ không ảnh hưởng đến thống kê tổng thể của bạn.
Đánh dấu chuyển tiền là chi phí:
Trước khi mua tài sản, bạn thường chuyển tiền (ví dụ, từ tài khoản ngân hàng sang tài khoản môi giới). Đừng đánh dấu giao dịch này là chuyển khoản. Thay vào đó, mở giao dịch này trong Wallet, đánh dấu nó là Chi phí ở trên cùng, sau đó lưu lại.
Điều chỉnh tiền mặt khả dụng:
Nếu bạn quản lý việc mua tài sản theo cách này (xem chúng như chi phí), bạn cũng sẽ muốn điều chỉnh tiền mặt khả dụng trong tài khoản đầu tư của mình.
- Chạm vào "≡" ở góc trên bên trái.
- Chọn "Investments."
- Chạm vào biểu tượng bút chỉnh sửa bên cạnh "Available cash" để điều chỉnh.
- Chọn tùy chọn: Adjust balance with record - đặt thành 0.
iOS
Loại trừ đầu tư khỏi thống kê:
- Trong danh sách tài khoản chính, chọn tài khoản đầu tư bạn muốn chỉnh sửa.
- Chọn Edit để điều chỉnh: Exclude from stats.
Điều này đảm bảo rằng các giao dịch mua/bán sẽ không ảnh hưởng đến thống kê tổng thể của bạn.
Đánh dấu chuyển tiền là chi phí:
Trước khi mua tài sản, bạn thường chuyển tiền (ví dụ, từ tài khoản ngân hàng sang tài khoản môi giới). Đừng đánh dấu giao dịch này là chuyển khoản. Thay vào đó, mở giao dịch này trong Wallet, đánh dấu nó là Chi phí ở trên cùng, sau đó lưu lại.
Điều chỉnh tiền mặt khả dụng:
Nếu bạn quản lý việc mua tài sản theo cách này (xem chúng như chi phí), bạn cũng sẽ muốn điều chỉnh tiền mặt khả dụng trong tài khoản đầu tư của mình.
- Trong danh sách tài khoản chính, chọn tài khoản đầu tư bạn muốn chỉnh sửa.
- Chạm vào biểu tượng bút chỉnh sửa bên cạnh "Available cash" để điều chỉnh.
- Chọn tùy chọn: Adjust balance with record - đặt thành 0.
Ứng dụng Web
Ứng dụng Web chỉ cho phép đọc chức năng này. Các điều chỉnh phải được thực hiện trên thiết bị di động.
Tình huống ví dụ:
John mua một ETF với tầm nhìn đầu tư dài hạn (30 năm). Anh ấy hiện coi việc mua ETF là một khoản chi phí (tiết kiệm cho hưu trí). John sử dụng chiến lược "Mua và Giữ", và vì anh ấy mua ETF với cùng một số tiền mỗi tháng, anh ấy áp dụng chiến lược Trung bình giá thành (Dollar Cost Averaging - DCA).
John đã thiết lập lệnh định kỳ trong tài khoản ngân hàng của mình, gửi cùng một số tiền đến tài khoản môi giới mỗi tháng. Anh ấy sau đó ngay lập tức sử dụng số tiền này trong tài khoản môi giới để mua ETF, không để lại tiền mặt tự do trong tài khoản môi giới.
Để phản ánh hành vi của mình trong Wallet, anh ấy làm theo các bước mô tả ở trên:
- Anh ấy loại trừ đầu tư khỏi thống kê của mình.
- Anh ấy đánh dấu chuyển tiền từ tài khoản của mình đến tài khoản môi giới là chi phí.
- Anh ấy tự đặt tiền mặt khả dụng trong tài khoản đầu tư của mình thành 0.