Thiết lập Ngân sách – Wallet Trung tâm trợ giúp

Nơi tìm ngân sách?

Android: Bảng điều khiển chính - menu bên chính
iOS: Thanh dưới, tab: Kế hoạch
Ứng dụng Web: Ngân sách chưa có sẵn trong Ứng dụng Web

Ngân sách dùng để làm gì?

Tính năng ngân sách dùng để phân chia tổng chi tiêu của bạn thành các ngân sách riêng biệt.
Ví dụ về ngân sách:
- Chi phí cố định - nhà ở
- Chi tiêu hàng ngày chung của gia đình
- Giải trí và nghỉ ngơi
- Dự phòng cho các chi tiêu không kế hoạch/không mong đợi
Trong một khoảng thời gian nhất định (tuần/tháng/năm), bạn có thể theo dõi bạn đã chi bao nhiêu từ ngân sách đó và dự kiến sẽ chi thêm bao nhiêu.

Ngân sách được định nghĩa như thế nào?

Việc định nghĩa ngân sách một cách chính xác là vô cùng quan trọng để theo dõi chúng. Bạn có một số lựa chọn để định nghĩa ngân sách:

Bằng cách chọn các danh mục cụ thể (khuyến nghị)
Bằng cách chọn các tài khoản cụ thể
Bằng cách chọn các nhãn mà bạn đã định nghĩa

Lưu ý - Chúng tôi khuyên bạn nên thiết lập ngân sách sao cho không chồng chéo (ví dụ, không bao gồm cùng một danh mục trong nhiều ngân sách khác nhau) - điều này sẽ giúp bạn dễ dàng làm việc với thống kê hơn và tránh hiểu lầm

Ngân sách riêng lẻ hiển thị những gì?

Chúng hiển thị 2 tab chính (Tổng quan và Giao dịch)
- Tổng quan hiển thị:
  - Biểu đồ và biểu hiện số liệu của ngân sách:
    - Đã chi = Số tiền bạn đã chi cho ngân sách đó đến thời điểm hiện tại
    - Còn lại (theo đơn vị tiền tệ mặc định) = Ngân sách - Đã chi. Tức là số tiền còn lại bạn có thể dùng trong ngân sách đó (cho các chi tiêu đã lên kế hoạch hoặc khác)
    - Dự đoán chi tiêu = Ước tính số tiền bạn sẽ chi trong toàn bộ khoảng thời gian của ngân sách đó. Nó gồm 3 phần:
      - Đã chi: Số tiền bạn đã chi đến hiện tại
      - Thanh toán dự kiến: Tổng số các khoản thanh toán dự kiến trong ngân sách đó
      - Các chi tiêu dự đoán khác: Tính trung bình các chi tiêu trong ngân sách đó mà bạn đã chi trong các khoảng thời gian trước
    - Số dư dự kiến = Ngân sách - Dự đoán chi tiêu
- Tiện ích:
  - Phân bổ chi tiêu: chi tiêu trong các danh mục bao nhiêu. Nếu chọn một danh mục cụ thể, bạn sẽ thấy tỷ lệ phần trăm bạn đã chi nhiều hơn hoặc ít hơn trong danh mục đó so với cùng kỳ trước đây
  - Xu hướng chi tiêu: So sánh với năm khoảng thời gian trước đó
  - Chi tiêu dự kiến: Xem chi tiết khoảng thời gian đã chọn
  - Các khoản thanh toán dự kiến sắp tới: Các khoản thanh toán dự kiến chưa được thanh toán trong khoảng thời gian đã chọn
Hiển thị giao dịch:
- Các giao dịch riêng lẻ cho ngân sách đó. Bạn có thể sắp xếp giao dịch theo ngày/thành tiền và tìm kiếm toàn văn.

Tổng quan về tất cả các ngân sách hiển thị những gì?

Đã chi (%)
- tỷ lệ phần trăm bạn đã chi cho một ngân sách cụ thể (ở trên cùng cũng hiển thị Tổng chi tiêu, và ở dưới cùng hiển thị Chi tiêu ước tính cuối kỳ - đây là tổng của tất cả các ngân sách)
Còn lại (theo đơn vị tiền tệ mặc định)
- số tiền còn lại theo đơn vị tiền tệ mặc định để chi tiêu (ở trên cùng hiển thị Tổng tiền còn lại để chi, và ở dưới cùng hiển thị Số dư dự kiến cuối kỳ: đây là tổng của tất cả các ngân sách)

Lưu ý: Cũng được hiển thị bằng đồ họa và màu sắc (xanh lá - ngân sách ổn, cam - có nguy cơ vượt chi, đỏ - ngân sách bị vượt)

Cách tạo ngân sách

Bạn có thể tạo ngân sách chỉ trong vài thao tác. Ngân sách sử dụng đơn vị tiền tệ chính của bạn. Khi bạn chọn một Danh mục (và nếu muốn, một Nhãn), mọi ghi chép với Danh mục và Nhãn đó sẽ được tính vào ngân sách.

Android

Nhấn nút menu "≡" ở góc trên bên trái.
Nhấn Ngân sách.
Nhấn nút + ở góc dưới bên phải.
Điền thông tin chi tiết:
- Tên – Đặt tên cho ngân sách của bạn.
- Khoảng thời gian – Chọn thời gian ngân sách kéo dài (ví dụ, theo tháng).
- Số tiền – Nhập giới hạn chi tiêu của bạn.
- Danh mục – Chọn các danh mục mà ngân sách này sẽ theo dõi.
- Tài khoản – Tùy chọn: sử dụng ngân sách này cho một tài khoản duy nhất.
- Nhãn – Tùy chọn: chỉ theo dõi các ghi chép có nhãn cụ thể.
- Thông báo – Nhận cảnh báo nếu bạn chi vượt hoặc gần vượt ngân sách.
Nhấn Lưu ở góc trên bên phải.

Mẹo: Bạn có thể thay đổi ngày bắt đầu của tháng. Vào Menu chính → Cài đặt → Cài đặt nâng cao → Ngày bắt đầu của tháng. (Không có trên iOS.)

iOS

Nhấn Kế hoạch ở góc dưới bên trái.
Nhấn Ngân sách.
Nhấn nút + ở góc trên bên phải.
Điền thông tin chi tiết:
- Số tiền – Nhập giới hạn chi tiêu của bạn.
- Tên ngân sách – Đặt tên cho ngân sách của bạn.
- Khoảng thời gian – Chọn thời gian ngân sách kéo dài.
- Danh mục – Chọn các danh mục mà ngân sách này sẽ theo dõi.
- Tài khoản – Tùy chọn: sử dụng ngân sách này cho một tài khoản duy nhất.
- Nhãn – Tùy chọn: chỉ theo dõi các ghi chép có nhãn cụ thể.
- Thông báo – Nhận cảnh báo trong ứng dụng nếu bạn chi vượt hoặc gần vượt ngân sách.
Nhấn Lưu.

Các bài viết liên quan