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設定預算

  • 更新於

在哪裡可以找到預算？

  • Android：主儀表板 - 主要側邊選單
  • iOS：底部欄，標籤頁：規劃
  • 網頁應用程式：網頁應用程式尚未提供預算功能 

預算的用途是什麼？

  • 預算功能用於將您的總支出分配到各個預算中。
    預算範例：
    • 固定支出 - 住房
    • 日常家庭常見支出
    • 娛樂與休閒
    • 未預期/突發支出的準備金
  • 在特定期間（週/月/年）內，您可以追蹤該預算已花費多少錢以及預計還會花費多少。

如何定義預算？

正確定義預算對於追蹤預算至關重要。您有多種定義預算的選擇：

  • 選擇特定類別（推薦）
  • 選擇特定帳戶
  • 選擇您已定義的標籤

注意 - 我們建議設定預算時避免重疊（例如，不要將同一類別包含在多個不同預算中）— 這將使您更容易使用統計資料，並防止誤解

各個預算會顯示什麼？

  • 它們顯示兩個主要標籤（概覽和交易）

    • 概覽顯示：

      • 預算的圖形及數字表達：
        • 已花費 = 到目前為止您在該預算上花了多少錢
        • 剩餘（以預設貨幣計） = 預算 - 已花費。也就是說，我們在該預算中還剩多少錢可用於計劃內或其他支出
        • 預測支出 = 預估在預算整個期間內將花費多少。它由三部分組成：
          • 已花費：到目前為止我們已花費的金額
          • 計劃付款：該預算的計劃付款總和
          • 其他預測支出：計算為過去期間在該預算中花費的平均支出
        • 預期餘額 = 預算 - 預測支出
    • 小工具：
      • 支出細目：在各類別中我們花了多少錢。如果選擇特定類別，我們會看到與過去相同期間相比，在該類別中花費多或少的百分比
      • 支出趨勢：與前五個期間的比較
      • 預期支出：該期間的詳細檢視
      • 即將到來的計劃付款：該期間尚未支付的計劃付款

  • 交易顯示：

    • 該預算的個別交易。我們可以依日期/金額排序交易，並全文搜尋。

所有預算的概覽顯示什麼？

  • 已花費（％）
    • 我們已為特定預算花費的百分比（上方也顯示總支出，下方顯示預估期末支出—這些是所有預算的總和）
  • 剩餘（以預設貨幣計）
    • 以預設貨幣計還剩多少錢可花費（上方顯示總剩餘可用，下方顯示預期期末餘額：這些是所有預算的總和）

注意：也以圖形和顏色顯示（綠色 - 預算正常，橙色 - 過度花費風險，紅色 - 超出預算）

如何建立預算

您可以輕鬆幾下點擊建立預算。預算使用您的主要貨幣。當您選擇一個類別（如果需要，也可選擇標籤）時，該類別和標籤的所有紀錄都會計入該預算。

Android

  1. 點擊左上角的選單按鈕「≡」。
  2. 點擊預算。
  3. 點擊右下角的＋按鈕。
  4. 填寫詳細資料：
    • 名稱 – 為您的預算命名。
    • 期間 – 選擇預算持續的時間（例如，每月）。
    • 金額 – 輸入您的支出上限。
    • 類別 – 選擇此預算應監控的類別。
    • 帳戶 – 選填：僅針對單一帳戶使用此預算。
    • 標籤 – 選填：只追蹤具有特定標籤的紀錄。
    • 通知 – 如果超支或接近超支，將收到警示。
  5. 點擊右上角的儲存。

提示：您可以更改每月的起始日。前往主選單 → 設定 → 進階設定 → 每月起始日。（iOS 不支援此功能。）

iOS

  1. 點擊左下角的規劃。
  2. 點擊預算。
  3. 點擊右上角的＋按鈕。
  4. 填寫詳細資料：
    • 金額 – 輸入您的支出上限。
    • 預算名稱 – 為您的預算命名。
    • 期間 – 選擇預算持續的時間。
    • 類別 – 選擇此預算應監控的類別。
    • 帳戶 – 選填：僅針對單一帳戶使用此預算。
    • 標籤 – 選填：只追蹤具有特定標籤的紀錄。
    • 通知 – 如果超支或接近超支，將在應用程式內收到警示。
  5. 點擊儲存。

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