عندما تشتري الأسهم أو الصناديق المتداولة (ETFs) أو العملات المشفرة، لا ينخفض رصيدك النقدي فعليًا. إنها ببساطة عملية افتراضية حيث قمت بتبادل المال مقابل الأوراق المالية أو العملات المشفرة. فقط حركة السعر اللاحقة لأصلِك (ارتفاعًا أو انخفاضًا) تؤثر على قيمة أموالك، والتي سترى تأثيرها في إحصائيات Wallet.
كيفية جعل شراء الأصول مصروفًا في Wallet
إذا كان لديك خطة استثمار طويلة الأجل وبالتالي تعتبر شراء الأصل الحالي كمصروف، وترغب في عكس ذلك في Wallet، فاتبع الخطوات التالية:
أندرويد
استبعاد الاستثمارات من الإحصائيات:
- اضغط على "≡" في الأعلى يسار الشاشة.
- اختر "الاستثمارات."
- اختر حساب الاستثمار الذي تريد تعديله.
- اضغط على قلم التعديل في الزاوية اليمنى العليا لضبط: استبعاد من الإحصائيات.
هذا يضمن أن عمليات الشراء/البيع لن تؤثر على إحصائياتك العامة.
وضع تحويل المال كمصروف:
قبل شراء أصل، عادةً ما تقوم بتحويل المال (مثلاً من حسابك البنكي إلى حساب الوسيط). لا تقم بتعليم هذه المعاملة كتحويل. بدلاً من ذلك، افتح هذه المعاملة في Wallet، وضع علامة عليها كمصروف Expense في الأعلى، ثم احفظها.
تعديل النقد المتاح:
إذا كنت تدير عمليات شراء الأصول بهذه الطريقة (تعتبرها مصروفات)، فستحتاج أيضًا إلى تعديل النقد المتاح في حساب الاستثمار الخاص بك.
- اضغط على "≡" في الأعلى يسار الشاشة.
- اختر "الاستثمارات."
- اضغط على قلم التعديل بجانب "النقد المتاح" لتعديله.
- اختر الخيار: تعديل الرصيد مع السجل - واضبطه على 0.
iOS
استبعاد الاستثمارات من الإحصائيات:
- في القائمة الرئيسية للحسابات، اختر حساب الاستثمار الذي تريد تعديله.
- اختر تعديل لضبط: استبعاد من الإحصائيات.
هذا يضمن أن عمليات الشراء/البيع لن تؤثر على إحصائياتك العامة.
وضع تحويل المال كمصروف:
قبل شراء أصل، عادةً ما تقوم بتحويل المال (مثلاً من حسابك البنكي إلى حساب الوسيط). لا تقم بتعليم هذه المعاملة كتحويل. بدلاً من ذلك، افتح هذه المعاملة في Wallet، وضع علامة عليها كمصروف Expense في الأعلى، ثم احفظها.
تعديل النقد المتاح:
إذا كنت تدير عمليات شراء الأصول بهذه الطريقة (تعتبرها مصروفات)، فستحتاج أيضًا إلى تعديل النقد المتاح في حساب الاستثمار الخاص بك.
- في القائمة الرئيسية للحسابات، اختر حساب الاستثمار الذي تريد تعديله.
- اضغط على قلم التعديل بجانب "النقد المتاح" لتعديله.
- اختر الخيار: تعديل الرصيد مع السجل - واضبطه على 0.
تطبيق الويب
تطبيق الويب هو للقراءة فقط لهذه الوظيفة. يجب إجراء التعديلات على جهاز محمول.
سيناريو مثال:
يشتري جون صندوقًا متداولًا (ETF) مع أفق استثماري طويل الأجل (30 سنة). يرى حاليًا شراء الصندوق كمصروف (ادخار للتقاعد). يستخدم جون استراتيجية "الشراء والاحتفاظ"، وبما أنه يشتري الصندوق بنفس المبلغ كل شهر، فهو يستخدم استراتيجية متوسط تكلفة الدولار (DCA).
لديه أمر دائم مضبوط في حسابه البنكي، يرسل نفس المبلغ إلى حساب الوسيط كل شهر. ثم يستخدم هذا المال فورًا في حساب الوسيط لشراء الصندوق، مما يترك لا يوجد نقد حر متاح في حساب الوسيط.
لعكس سلوكه في Wallet، يتبع الخطوات الموضحة أعلاه:
- يستبعد الاستثمارات من إحصائياته.
- يضع علامة على تحويل المال من حسابه إلى حساب الوسيط كمصروف.
- يضبط يدويًا النقد المتاح في حساب الاستثمار إلى 0.