Amikor részvényeket, ETF-eket vagy kriptovalutákat vásárolsz, a készpénzegyenleged valójában nem csökken. Ez egyszerűen egy virtuális művelet, ahol pénzt cseréltél értékpapírokra vagy kriptovalutákra. Csak az eszközöd árfolyamváltozása (fel vagy le) befolyásolja a pénzed értékét, amit a Wallet statisztikáidban láthatsz.
Hogyan jelenítsd meg az eszközvásárlást költségként a Walletben
Ha hosszú távú befektetési terved van, és ezért az eszköz aktuális vásárlását költségként kezeled, és ezt szeretnéd a Walletben is megjeleníteni, kövesd az alábbi lépéseket:
Android
Zárd ki a befektetéseket a statisztikákból:
- Koppints a bal felső sarokban található "≡" ikonra.
- Válaszd a "Befektetések" menüpontot.
- Válaszd ki a szerkeszteni kívánt befektetési számlát.
- Koppints a jobb felső sarokban lévő szerkesztő toll ikonra, és állítsd be: Kizárás a statisztikákból.
Ezzel biztosítod, hogy a vásárlások/eladások ne befolyásolják az összesített statisztikáidat.
Jelöld a pénzátutalást költségként:
Az eszközvásárlás előtt általában pénzt utalsz át (pl. a bankszámládról a brókerszámládra). Ne jelöld ezt a tranzakciót átutalásként. Ehelyett nyisd meg ezt a tranzakciót a Walletben, jelöld meg Költségként a tetején, majd mentsd el.
Állítsd be a rendelkezésre álló készpénzt:
Ha így kezeled az eszközvásárlásokat (költségként tekintve rájuk), akkor a befektetési számlád rendelkezésre álló készpénzét is módosítanod kell.
- Koppints a bal felső sarokban található "≡" ikonra.
- Válaszd a "Befektetések" menüpontot.
- Koppints a szerkesztő toll ikonra a "Rendelkezésre álló készpénz" mellett, hogy módosítsd.
- Válaszd az Egyenleg beállítása rekorddal opciót, és állítsd 0-ra.
iOS
Zárd ki a befektetéseket a statisztikákból:
- A számlák főlistájában válaszd ki a szerkeszteni kívánt befektetési számlát.
- Válaszd a Szerkesztés lehetőséget, és állítsd be: Kizárás a statisztikákból.
Ezzel biztosítod, hogy a vásárlások/eladások ne befolyásolják az összesített statisztikáidat.
Jelöld a pénzátutalást költségként:
Az eszközvásárlás előtt általában pénzt utalsz át (pl. a bankszámládról a brókerszámládra). Ne jelöld ezt a tranzakciót átutalásként. Ehelyett nyisd meg ezt a tranzakciót a Walletben, jelöld meg Költségként a tetején, majd mentsd el.
Állítsd be a rendelkezésre álló készpénzt:
Ha így kezeled az eszközvásárlásokat (költségként tekintve rájuk), akkor a befektetési számlád rendelkezésre álló készpénzét is módosítanod kell.
- A számlák főlistájában válaszd ki a szerkeszteni kívánt befektetési számlát.
- Koppints a szerkesztő toll ikonra a "Rendelkezésre álló készpénz" mellett, hogy módosítsd.
- Válaszd az Egyenleg beállítása rekorddal opciót, és állítsd 0-ra.
Web App
A Web App ezen funkció tekintetében csak olvasható. A módosításokat mobilkészüléken kell elvégezni.
Példa szituáció:
János egy ETF-et vásárol hosszú távú befektetési céllal (30 év). Jelenleg az ETF-vásárlást költségként kezeli (nyugdíjmegtakarításként). János "Vásárlás és tartás" stratégiát alkalmaz, és mivel minden hónapban ugyanakkora összeget költ az ETF-re, a Dollár-költség átlagolás (DCA) stratégiáját használja.
Jánosnak állandó megbízása van a bankjánál, amely minden hónapban ugyanazt az összeget utalja át a brókerszámlájára. Ezt a pénzt aztán azonnal felhasználja az ETF vásárlására, így a brókerszámlán nincs szabad készpénz.
Hogy ezt a viselkedést a Walletben is tükrözze, a fent leírt lépéseket követi:
- Kizárja a befektetéseket a statisztikákból.
- A pénzátutalást a bankszámlájáról a brókerszámlára költségként jelöli meg.
- Kézzel beállítja a befektetési számláján a rendelkezésre álló készpénzt 0-ra.