Quando acquisti azioni, ETF o criptovalute, il tuo saldo di cassa non diminuisce effettivamente. Si tratta semplicemente di un'operazione virtuale in cui hai scambiato denaro con titoli o criptovalute. Solo il successivo movimento di prezzo del tuo asset (su o giù) influisce sul valore del tuo denaro, che vedrai nelle statistiche di Wallet.
Come rendere l'acquisto di un asset una spesa in Wallet Se hai un piano di investimento a lungo termine e quindi consideri l'acquisto corrente di un asset come una spesa, e desideri rifletterlo in Wallet, segui questi passaggi:
Android
Escludi gli investimenti dalle statistiche:
Tocca "≡" in alto a sinistra.
Seleziona "Investimenti".
Scegli il conto di investimento che desideri modificare.
Tocca la matita di modifica in alto a destra per regolare: Escludi dalle statistiche.
Contrassegna il trasferimento di denaro come spesa:
Prima di acquistare un asset, in genere trasferisci denaro dal tuo conto bancario al broker. Non contrassegnare questa transazione come trasferimento. Aprila in Wallet, seleziona Uscita (Spesa) in alto e salva.
Regola la liquidità disponibile:
Seleziona "Investimenti" dal menu.
Tocca la matita di modifica accanto a "Liquidità disponibile".
Scegli l'opzione: Regola saldo con record - imposta a 0.
iOS
Escludi gli investimenti dalle statistiche:
Nell'elenco principale dei conti, seleziona il conto di investimento interessato.
Seleziona Modifica per regolare: Escludi dalle statistiche.
Contrassegna il trasferimento di denaro come spesa:
Apri la transazione del trasferimento verso il broker in Wallet, seleziona Uscita in alto e salva.
Regola la liquidità disponibile:
Seleziona il conto di investimento nell'elenco dei conti.
Tocca la matita di modifica accanto a "Liquidità disponibile".
Scegli l'opzione: Regola saldo con record - imposta a 0.
Web App La Web App è in sola lettura per questa funzionalità. Le regolazioni devono essere effettuate su un dispositivo mobile.
Esempio di scenario: John acquista un ETF con un orizzonte a lungo termine (30 anni). Considera l'acquisto come una spesa (risparmio per la pensione). John usa una strategia "Buy and Hold" con acquisti mensili costanti (DCA). John ha un ordine permanente in banca verso il suo broker. Usa subito i soldi per comprare l'ETF, lasciando la liquidità del broker a zero. Per riflettere ciò in Wallet:
Esclude gli investimenti dalle statistiche.
Contrassegna il trasferimento al broker come uscita.
Imposta manualmente la liquidità disponibile nel conto investimento a 0.