Настройка бюджетов – Центр помощи по кошелькам

Где найти бюджеты?

Android: Главная панель – главное боковое меню
iOS: Нижняя панель, вкладка: Планирование
Веб-приложение: Бюджеты пока недоступны в веб-приложении

Для чего нужны бюджеты?

Функция бюджетов предназначена для распределения ваших общих расходов по отдельным бюджетам.
Примеры бюджетов:
- Фиксированные расходы – жилье
- Общие повседневные бытовые расходы
- Развлечения и досуг
- Резерв на непредвиденные/неплановые расходы
В течение заданного периода (неделя/месяц/год) вы можете отслеживать, сколько денег уже потрачено из этого бюджета и сколько еще предполагается потратить.

Как определяются бюджеты?

Правильное определение бюджетов крайне важно для их отслеживания. У вас есть несколько вариантов определения бюджетов:

Выбор конкретных категорий (рекомендуется)
Выбор конкретных счетов
Выбор определённых вами меток

Примечание – Рекомендуем настраивать бюджеты так, чтобы они не пересекались (например, не включать одну и ту же категорию в несколько разных бюджетов) – это упростит работу со статистикой и предотвратит недоразумения

Что отображают отдельные бюджеты?

Они отображают 2 основные вкладки (Обзор и Транзакции)
- Обзор отображает:
  - Графическое и числовое выражение бюджета:
    - Потрачено = Сколько вы уже потратили по данному бюджету
    - Остаток (в основной валюте) = Бюджет - Потрачено. То есть, сколько денег осталось, которые можно использовать в данном бюджете (на планируемые или другие расходы)
    - Прогнозируемые расходы = Оценка того, сколько мы потратим за весь период данного бюджета. Состоит из 3 частей:
      - Потрачено: Сколько мы уже потратили на текущую дату
      - Планируемые платежи: Сумма запланированных платежей по данному бюджету
      - Другие прогнозируемые расходы: Рассчитываются как среднее значение расходов по данному бюджету за предыдущие периоды
    - Ожидаемый баланс = Бюджет - Прогнозируемые расходы
- Виджеты:
  - Разбивка расходов: по каким категориям и сколько было потрачено. Если выбрать конкретную категорию, видим, на сколько процентов мы потратили больше или меньше в этой категории по сравнению с тем же периодом в прошлом
  - Тренд расходов: Сравнение с пятью предыдущими периодами
  - Ожидаемые расходы: Детальный вид по заданному периоду
  - Предстоящие планируемые платежи: Планируемые платежи, которые еще не были оплачены за данный период
Отображение транзакций:
- Отдельные транзакции для данного бюджета. Их можно сортировать по дате/сумме и искать полнотекстово.

Что отображает обзор всех бюджетов?

Потрачено (%)
- какой процент бюджета уже потрачен (вверху также отображается Общая сумма расходов, а внизу — Оценочные расходы к концу периода — это суммы по всем бюджетам)
Остаток (в основной валюте)
- сколько денег в основной валюте осталось потратить (вверху отображается Общий остаток к расходованию, а внизу — Ожидаемый баланс к концу периода: это суммы по всем бюджетам)

Примечание: Отображается также графически и цветом (зелёный – бюджет в порядке, оранжевый – риск перерасхода, красный – бюджет превышен)

Как создать бюджет

Вы можете создать бюджет всего в несколько касаний. Бюджеты используют вашу основную валюту. При выборе Категории (и, если хотите, Метки) каждая запись с этой Категорией и Меткой учитывается в бюджете.

Android

Нажмите кнопку меню "≡" в верхнем левом углу.
Нажмите Бюджеты.
Нажмите кнопку + в правом нижнем углу.
Заполните данные:
- Название – Дайте вашему бюджету имя.
- Период – Выберите длительность бюджета (например, ежемесячно).
- Сумма – Введите лимит расходов.
- Категории – Выберите категории, которые должен отслеживать этот бюджет.
- Счёт – Необязательно: используйте этот бюджет только для одного счёта.
- Метки – Необязательно: отслеживайте только записи с определённой меткой.
- Уведомления – Получайте оповещение, если перерасходу или вы к нему близки.
Нажмите Сохранить в правом верхнем углу.

Совет: Вы можете изменить, с какого дня начинается месяц. Перейдите в Главное меню → Настройки → Расширенные настройки → Первый день месяца. (Недоступно на iOS.)

iOS

Нажмите Планирование в нижнем левом углу.
Нажмите Бюджеты.
Нажмите кнопку + в правом верхнем углу.
Заполните данные:
- Сумма – Введите лимит расходов.
- Название бюджета – Дайте вашему бюджету имя.
- Период – Выберите длительность бюджета.
- Категории – Выберите категории, которые должен отслеживать этот бюджет.
- Счёт – Необязательно: используйте этот бюджет только для одного счёта.
- Метки – Необязательно: отслеживайте только записи с определённой меткой.
- Уведомления – Получайте уведомление в приложении, если перерасходу или вы к нему близки.
Нажмите Сохранить.

Связанные статьи