Keď nakupujete akcie, ETF alebo kryptomeny, váš zostatok hotovosti sa v skutočnosti neznižuje. Je to jednoducho virtuálna operácia, pri ktorej ste vymenili peniaze za cenné papiere alebo kryptomeny. Iba následný pohyb ceny vášho aktíva (hore alebo dole) ovplyvňuje hodnotu vašich peňazí, čo uvidíte vo štatistikách Peňaženky.
Ako zobraziť nákup aktíva ako výdavok v Peňaženke
Ak máte dlhodobý investičný plán a teda považujete aktuálny nákup aktíva za výdavok a chcete to v Peňaženke zobraziť, postupujte podľa týchto krokov:
Android
Vylúčte investície zo štatistík:
- Klepnite na "≡" v ľavom hornom rohu.
- Vyberte "Investície."
- Zvoľte investičný účet, ktorý chcete upraviť.
- Klepnite na ikonu ceruzky na úpravu v pravom hornom rohu a upravte: Vylúčiť zo štatistík.
Týmto zabezpečíte, že nákupy/predaje nebudú ovplyvňovať vaše celkové štatistiky.
Označte prevod peňazí ako výdavok:
Pred nákupom aktíva zvyčajne prevediete peniaze (napr. zo svojho bankového účtu na účet brokera). Tento prevod neoznačujte ako transfer. Namiesto toho otvorte túto transakciu v Peňaženke, označte ju hore ako Výdavok a uložte.
Upravte dostupnú hotovosť:
Ak takto spravujete nákupy aktív (ako výdavky), budete chcieť upraviť aj dostupnú hotovosť na vašom investičnom účte.
- Klepnite na "≡" v ľavom hornom rohu.
- Vyberte "Investície."
- Klepnite na ikonu ceruzky na úpravu vedľa "Dostupná hotovosť" a upravte ju.
- Vyberte možnosť: Upraviť zostatok záznamom - nastavte na 0.
iOS
Vylúčte investície zo štatistík:
- V hlavnom zozname účtov vyberte investičný účet, ktorý chcete upraviť.
- Vyberte Upraviť a upravte: Vylúčiť zo štatistík.
Týmto zabezpečíte, že nákupy/predaje nebudú ovplyvňovať vaše celkové štatistiky.
Označte prevod peňazí ako výdavok:
Pred nákupom aktíva zvyčajne prevediete peniaze (napr. zo svojho bankového účtu na účet brokera). Tento prevod neoznačujte ako transfer. Namiesto toho otvorte túto transakciu v Peňaženke, označte ju hore ako Výdavok a uložte.
Upravte dostupnú hotovosť:
Ak takto spravujete nákupy aktív (ako výdavky), budete chcieť upraviť aj dostupnú hotovosť na vašom investičnom účte.
- V hlavnom zozname účtov vyberte investičný účet, ktorý chcete upraviť.
- Klepnite na ikonu ceruzky na úpravu vedľa "Dostupná hotovosť" a upravte ju.
- Vyberte možnosť: Upraviť zostatok záznamom - nastavte na 0.
Webová aplikácia
Webová aplikácia je pre túto funkciu iba na čítanie. Úpravy musia byť vykonané na mobilnom zariadení.
Príklad scenára:
Ján kupuje ETF s dlhodobým investičným horizontom (30 rokov). Momentálne považuje nákup ETF za výdavok (sporenie na dôchodok). Ján používa stratégiu "Buy and Hold" a keďže kupuje ETF za rovnakú sumu každý mesiac, využíva stratégiu Dollar Cost Averaging (DCA).
Ján má v bankovom účte nastavenú trvalú platbu, ktorá každý mesiac posiela rovnakú sumu na jeho brokerský účet. Následne okamžite použije tieto peniaze na brokerskom účte na nákup ETF, takže na brokerskom účte nezostáva žiadna voľná hotovosť.
Aby svoje správanie zobrazil v Peňaženke, postupuje podľa vyššie uvedených krokov:
- Vylúči investície zo svojich štatistík.
- Označí prevod peňazí zo svojho účtu na brokerský účet ako výdavok.
- Manuálne nastaví dostupnú hotovosť na investičnom účte na 0.