Cuando compras acciones, ETF o criptomonedas, tu saldo de efectivo no disminuye realmente. Es simplemente una operación virtual en la que has intercambiado dinero por valores o criptomonedas. Solo la posterior variación del precio de tu activo (al alza o a la baja) afecta el valor de tu dinero, lo que verás en las estadísticas de Wallet.
Cómo registrar una compra de activo como gasto en Wallet
Si tienes un plan de inversión a largo plazo y, por lo tanto, consideras la compra actual de un activo como un gasto, y deseas reflejar esto en Wallet, sigue estos pasos:
Android
Excluir inversiones de las estadísticas:
- Toca "≡" en la esquina superior izquierda.
- Selecciona "Inversiones".
- Elige la cuenta de inversión que deseas editar.
- Toca el lápiz de edición en la esquina superior derecha para ajustar: Excluir de las estadísticas.
Esta operación asegura que las compras/ventas no afectarán tus estadísticas generales.
Marcar la transferencia de dinero como un gasto:
Antes de comprar un activo, generalmente transfieres dinero (por ejemplo, de tu cuenta bancaria a la cuenta de tu bróker). No marques esta transacción como una transferencia. En su lugar, abre esta transacción en Wallet, márcala como Gasto en la parte superior y luego guárdala.
Ajustar el efectivo disponible:
Si gestionas las compras de activos de esta manera (viéndolas como gastos), donde compras activos inmediatamente después de transferir fondos y tu objetivo es no dejar efectivo inactivo en tu cuenta de inversión, también querrás ajustar el efectivo disponible en tu cuenta de inversión. El objetivo aquí es asegurar que tu "Efectivo disponible" dentro de Wallet refleje cero una vez que los fondos hayan sido invertidos por completo.
- Toca "≡" en la esquina superior izquierda.
- Selecciona "Inversiones".
- Toca el lápiz de edición junto a "Efectivo disponible" para ajustarlo.
- Elige la opción: Ajustar saldo con registro - establece en 0.
iOS
Excluir inversiones de las estadísticas:
- En la lista principal de cuentas, selecciona la cuenta de inversión que deseas editar.
- Selecciona Editar para ajustar: Excluir de las estadísticas.
Esta operación asegura que las compras/ventas no afectarán tus estadísticas generales.
Marcar la transferencia de dinero como un gasto:
Antes de comprar un activo, generalmente transfieres dinero (por ejemplo, de tu cuenta bancaria a la cuenta de tu bróker). No marques esta transacción como una transferencia. En su lugar, abre esta transacción en Wallet, márcala como Gasto en la parte superior y luego guárdala.
Ajustar el efectivo disponible:
Si gestionas las compras de activos de esta manera (viéndolas como gastos), donde compras activos inmediatamente después de transferir fondos y tu objetivo es no dejar efectivo inactivo en tu cuenta de inversión, también querrás ajustar el efectivo disponible en tu cuenta de inversión. El objetivo aquí es asegurar que tu "Efectivo disponible" dentro de Wallet refleje cero una vez que los fondos hayan sido invertidos por completo.
- En la lista principal de cuentas, selecciona la cuenta de inversión que deseas editar.
- Toca el lápiz de edición junto a "Efectivo disponible" para ajustarlo.
- Elige la opción: Ajustar saldo con registro - establece en 0.
Aplicación Web
La aplicación web es solo de lectura para esta funcionalidad. Los ajustes deben realizarse en un dispositivo móvil.
Ejemplo de caso:
John tiene un horizonte de inversión a largo plazo (30 años) y compra regularmente ETF. Esta es su forma de ahorrar para la jubilación. Por lo tanto, utiliza la estrategia de inversión "Comprar y Mantener" y, dado que compra el ETF por la misma cantidad cada mes, también utiliza la estrategia conocida como: Dollar Cost Averaging - DCA.
Cada mes, transfiere la misma cantidad desde su cuenta bancaria a la cuenta de su bróker. Luego, con ese dinero, compra inmediatamente el ETF. De esta manera, no deja efectivo disponible en la cuenta del bróker.
Para reflejar su comportamiento en Wallet, John sigue los pasos descritos anteriormente:
- Excluye las inversiones de sus estadísticas.
- Marca la transferencia de dinero de su cuenta corriente a la cuenta del bróker como un gasto.
- Ajusta manualmente el efectivo disponible en su cuenta de inversión a 0.