Configurar presupuestos

¿Dónde encontrar los presupuestos?

Android: Panel principal - menú lateral principal
iOS: Barra inferior, pestaña: Planificación
Aplicación web: Los presupuestos aún no están disponibles en la aplicación web

¿Para qué sirven los presupuestos?

La función de presupuestos sirve para dividir tus gastos totales entre presupuestos individuales.
Ejemplos de presupuestos:
- Gastos fijos - vivienda
- Gastos comunes diarios del hogar
- Entretenimiento y ocio
- Reserva para gastos no planificados/inesperados
Durante un período determinado (semana/mes/año), puedes controlar cuánto dinero ya has gastado de ese presupuesto y cuánto más se espera gastar.

¿Cómo se definen los presupuestos?

Definir correctamente los presupuestos es absolutamente crucial para hacerles seguimiento. Tienes varias opciones para definir presupuestos:

Seleccionando categorías específicas (recomendado)
Seleccionando cuentas específicas
Seleccionando etiquetas que hayas definido

Nota - Recomendamos configurar los presupuestos para que no se solapen (por ejemplo, no incluir la misma categoría en varios presupuestos diferentes) - esto facilitará el trabajo con las estadísticas y evitará malentendidos

¿Qué muestran los presupuestos individuales?

Muestran 2 pestañas principales (Resumen y Transacciones)
- El resumen muestra:
  - Expresión gráfica y numérica de los presupuestos:
    - Gastado = Cuánto has gastado hasta ahora para el presupuesto dado
    - Restante (en moneda predeterminada) = Presupuesto - Gastado. Es decir, cuánto dinero nos queda que podemos usar en el presupuesto dado (para gastos planeados u otros)
    - Gastos previstos = Estimación de cuánto gastaremos durante todo el período del presupuesto dado. Se compone de 3 partes:
      - Gastado: Cuánto hemos gastado hasta la fecha
      - Pagos planificados: Suma de pagos planificados para el presupuesto dado
      - Otros gastos previstos: Calculado como el promedio de gastos para el presupuesto dado que tuvimos en períodos anteriores
    - Saldo esperado = Presupuesto - Gastos previstos
- Widgets:
  - Desglose de gastos: en qué categorías gastamos cuánto. Si seleccionamos una categoría específica, vemos en qué % gastamos más o menos en esa categoría comparado con el mismo período anterior
  - Tendencia de gastos: Comparación con los cinco períodos previos
  - Gastos esperados: Vista detallada del período dado
  - Próximos pagos planificados: Pagos planificados que aún no se han realizado para el período dado
Visualización de transacciones:
- Transacciones individuales para el presupuesto dado. Podemos ordenar las transacciones por fecha/monto y buscarlas en texto completo.

¿Qué muestra el resumen de todos los presupuestos?

Gastado (%)
- qué % ya hemos gastado para un presupuesto específico (en la parte superior también muestra Gastos totales, y en la parte inferior, Gastos estimados al final - estas son sumas para todos los presupuestos)
Restante (en moneda predeterminada)
- cuánto dinero en la moneda predeterminada queda por gastar (en la parte superior muestra Total restante por gastar, y en la parte inferior, Saldo esperado al final: estas son sumas para todos los presupuestos)

Nota: También se muestra gráficamente y en color (verde - presupuesto en orden, naranja - riesgo de sobrepasar, rojo - presupuesto excedido)

Cómo crear un presupuesto

Puedes crear un presupuesto en unos pocos toques. Los presupuestos usan tu moneda principal. Cuando eliges una Categoría (y, si quieres, una Etiqueta), cada registro con esa Categoría y Etiqueta cuenta para el presupuesto.

Android

Toca el botón de menú "≡" en la esquina superior izquierda.
Toca Presupuestos.
Toca el botón + en la esquina inferior derecha.
Completa los detalles:
- Nombre – Ponle un nombre a tu presupuesto.
- Período – Elige cuánto dura el presupuesto (por ejemplo, mensual).
- Cantidad – Ingresa tu límite de gasto.
- Categorías – Elige qué categorías debe vigilar este presupuesto.
- Cuenta – Opcional: usa este presupuesto solo para una cuenta.
- Etiquetas – Opcional: rastrea solo registros con cierta etiqueta.
- Notificaciones – Recibe una alerta si excedes o estás cerca de hacerlo.
Toca Guardar en la esquina superior derecha.

Consejo: Puedes cambiar qué día comienza el mes. Ve a Menú principal → Configuración → Configuración avanzada → Día inicial del mes. (No disponible en iOS.)

iOS

Toca Planificación en la esquina inferior izquierda.
Toca Presupuestos.
Toca el botón + en la esquina superior derecha.
Completa los detalles:
- Cantidad – Ingresa tu límite de gasto.
- Nombre del presupuesto – Ponle un nombre a tu presupuesto.
- Período – Elige cuánto dura el presupuesto.
- Categorías – Elige qué categorías debe vigilar este presupuesto.
- Cuenta – Opcional: usa este presupuesto solo para una cuenta.
- Etiquetas – Opcional: rastrea solo registros con cierta etiqueta.
- Notificaciones – Recibe una alerta dentro de la app si excedes o estás cerca de hacerlo.
Toca Guardar.