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Configurer les budgets

  • Mise à jour

Où trouver les budgets ?

  • Android : Tableau de bord principal - menu latéral principal
  • iOS : Barre inférieure, onglet : Planification
  • Application Web : Les budgets ne sont pas encore disponibles dans l'application Web 

À quoi servent les budgets ?

  • La fonctionnalité budgets sert à répartir vos dépenses totales entre différents budgets individuels.
    Exemples de budgets :
    • Dépenses fixes - logement
    • Dépenses courantes quotidiennes du ménage
    • Divertissement et loisirs
    • Réserve pour dépenses imprévues/inattendues
  • Pendant une période donnée (semaine/mois/année), vous pouvez suivre combien d'argent vous avez déjà dépensé dans ce budget et combien il reste à dépenser.

Comment les budgets sont-ils définis ?

La définition correcte des budgets est absolument cruciale pour leur suivi. Vous avez plusieurs options pour définir les budgets :

  • En sélectionnant des catégories spécifiques (recommandé)
  • En sélectionnant des comptes spécifiques
  • En sélectionnant des étiquettes que vous avez définies

Note - Nous recommandons de configurer les budgets de manière à ce qu'ils ne se chevauchent pas (par exemple, ne pas inclure la même catégorie dans plusieurs budgets différents) - cela facilitera votre travail avec les statistiques et évitera les malentendus

Que montrent les budgets individuels ?

  • Ils affichent 2 onglets principaux (Vue d'ensemble et Transactions)

    • La vue d'ensemble affiche :

      • Expression graphique et numérique des budgets :
        • Dépensé = Combien vous avez dépensé jusqu'à présent pour le budget donné
        • Restant (dans la devise par défaut) = Budget - Dépensé. C’est-à-dire combien d'argent il nous reste que nous pouvons utiliser dans ce budget (pour des dépenses planifiées ou autres)
        • Dépenses prévues = Estimation de combien nous allons dépenser pour toute la période du budget donné. Elle se compose de 3 parties :
          • Dépensé : Combien nous avons déjà dépensé à ce jour
          • Paiements planifiés : Somme des paiements planifiés pour le budget donné
          • Autres dépenses prévues : Calculées comme la moyenne des dépenses pour ce budget que nous avons effectuées lors des périodes précédentes
        • Solde attendu = Budget - Dépenses prévues
    • Widgets :
      • Répartition des dépenses : dans quelles catégories nous avons dépensé combien. Si nous sélectionnons une catégorie spécifique, nous voyons en pourcentage combien nous avons dépensé plus ou moins dans cette catégorie par rapport à la même période dans le passé
      • Tendance des dépenses : Comparaison avec les cinq périodes précédentes
      • Dépenses prévues : Vue détaillée de la période donnée
      • Prochains paiements planifiés : Paiements planifiés qui n'ont pas encore été effectués pour la période donnée

  • Affichage des transactions :

    • Transactions individuelles pour le budget donné. Nous pouvons trier les transactions par date/montant et les rechercher en texte intégral.

Que montre la vue d'ensemble de tous les budgets ?

  • Dépensé (%)
    • quel pourcentage nous avons déjà dépensé pour un budget spécifique (en haut, il affiche aussi les Dépenses totales, et en bas, les Dépenses estimées à la fin - ce sont les sommes pour tous les budgets)
  • Restant (dans la devise par défaut)
    • combien d'argent dans la devise par défaut reste à dépenser (en haut, il affiche le Total restant à dépenser, et en bas, le Solde attendu à la fin : ce sont les sommes pour tous les budgets)

Note : Affiché également graphiquement et en couleur (vert - budget correct, orange - risque de dépassement, rouge - budget dépassé)

Comment créer un budget

Vous pouvez créer un budget en quelques tapotements. Les budgets utilisent votre devise principale. Lorsque vous choisissez une Catégorie (et, si vous le souhaitez, une Étiquette), chaque enregistrement avec cette Catégorie et Étiquette compte pour le budget.

Android

  1. Appuyez sur le bouton menu "≡" en haut à gauche.
  2. Appuyez sur Budgets.
  3. Appuyez sur le bouton + en bas à droite.
  4. Remplissez les détails :
    • Nom – Donnez un nom à votre budget.
    • Période – Choisissez la durée du budget (par exemple, mensuelle).
    • Montant – Entrez votre limite de dépenses.
    • Catégories – Choisissez les catégories que ce budget doit surveiller.
    • Compte – Optionnel : utilisez ce budget pour un seul compte.
    • Étiquettes – Optionnel : suivez uniquement les enregistrements avec une certaine étiquette.
    • Notifications – Recevez une alerte si vous dépassez ou êtes proche de dépasser le budget.
  5. Appuyez sur Enregistrer en haut à droite.

Astuce : Vous pouvez changer le jour de début du mois. Allez dans Menu principal → Paramètres → Paramètres avancés → Jour initial du mois. (Non disponible sur iOS.)

iOS

  1. Appuyez sur Planification en bas à gauche.
  2. Appuyez sur Budgets.
  3. Appuyez sur le bouton + en haut à droite.
  4. Remplissez les détails :
    • Montant – Entrez votre limite de dépenses.
    • Nom du budget – Donnez un nom à votre budget.
    • Période – Choisissez la durée du budget.
    • Catégories – Choisissez les catégories que ce budget doit surveiller.
    • Compte – Optionnel : utilisez ce budget pour un seul compte.
    • Étiquettes – Optionnel : suivez uniquement les enregistrements avec une certaine étiquette.
    • Notifications – Recevez une alerte dans l'application si vous dépassez ou êtes proche de dépasser le budget.
  5. Appuyez sur Enregistrer.

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