Configurare i Budget

Dove trovare i budget?

Android: Cruscotto principale - menu laterale principale
iOS: Barra inferiore, scheda: Pianificazione
App Web: I budget non sono ancora disponibili nell’App Web

A cosa servono i budget?

La funzione budget serve a suddividere le tue spese totali tra budget individuali.
Esempi di budget:
- Spese fisse - abitazione
- Spese quotidiane comuni della famiglia
- Divertimento e tempo libero
- Riserva per spese non pianificate/impreviste
Durante un determinato periodo (settimana/mese/anno), puoi monitorare quanto denaro hai già speso da questo budget e quanto ne prevedi di spendere ancora.

Come si definiscono i budget?

Definire correttamente i budget è assolutamente cruciale per poterli monitorare. Hai diverse opzioni per definire i budget:

Selezionando categorie specifiche (consigliato)
Selezionando conti specifici
Selezionando etichette che hai definito

Nota - Consigliamo di impostare i budget in modo che non si sovrappongano (ad esempio, non includere la stessa categoria in più budget diversi) - questo renderà più semplice lavorare con le statistiche e previene fraintendimenti

Cosa mostrano i singoli budget?

Mostrano 2 schede principali (Panoramica e Transazioni)
- La panoramica mostra:
  - Espressione grafica e numerica dei budget:
    - Speso = Quanto hai speso finora per il budget dato
    - Rimanente (nella valuta predefinita) = Budget - Speso. Ossia, quanto denaro ci resta che possiamo usare nel budget dato (per spese pianificate o altre)
    - Spese previste = Stima di quanto spenderemo per l’intero periodo del budget dato. Si compone di 3 parti:
      - Speso: Quanto abbiamo già speso fino ad oggi
      - Pagamenti pianificati: Somma dei pagamenti pianificati per il budget dato
      - Altre spese previste: Calcolate come la media delle spese per il budget dato che abbiamo sostenuto nei periodi precedenti
    - Saldo previsto = Budget - Spese previste
- Widget:
  - Ripartizione delle spese: in quali categorie abbiamo speso quanto. Se selezioniamo una categoria specifica, vediamo di quanto % abbiamo speso più o meno in quella categoria rispetto allo stesso periodo passato
  - Tendenza della spesa: Confronto con i cinque periodi precedenti
  - Spese previste: Vista dettagliata del periodo dato
  - Pagamenti pianificati imminenti: Pagamenti pianificati non ancora effettuati per il periodo dato
Visualizzazione delle transazioni:
- Transazioni individuali per il budget dato. Possiamo ordinare le transazioni per data/importo e cercarle full-text.

Cosa mostra la panoramica di tutti i budget?

Speso (%)
- quale % abbiamo già speso per un budget specifico (in alto mostra anche Spese totali e in basso Spese stimate a fine periodo - queste sono somme per tutti i budget)
Rimanente (nella valuta predefinita)
- quanto denaro nella valuta predefinita resta da spendere (in alto mostra Totale rimanente da spendere, e in basso Saldo previsto a fine periodo: queste sono somme per tutti i budget)

Nota: Visualizzato anche graficamente e a colori (verde - budget ok, arancione - rischio di superamento, rosso - budget superato)

Come creare un budget

Puoi creare un budget con pochi tocchi. I budget usano la tua valuta principale. Quando scegli una Categoria (e, se vuoi, un’Etiquette), ogni record con quella Categoria ed Etichetta conta per il budget.

Android

Tocca il pulsante menu "≡" in alto a sinistra.
Tocca Budget.
Tocca il pulsante + in basso a destra.
Compila i dettagli:
- Nome – Dai un nome al tuo budget.
- Periodo – Scegli la durata del budget (ad esempio, mensile).
- Importo – Inserisci il tuo limite di spesa.
- Categorie – Scegli quali categorie questo budget deve monitorare.
- Conto – Facoltativo: usa questo budget solo per un conto specifico.
- Etichette – Facoltativo: monitora solo i record con una certa etichetta.
- Notifiche – Ricevi un avviso se superi o sei vicino al superamento del budget.
Tocca Salva in alto a destra.

Consiglio: Puoi cambiare il giorno in cui inizia il mese. Vai a Menu principale → Impostazioni → Impostazioni avanzate → Giorno iniziale del mese. (Non disponibile su iOS.)

iOS

Tocca Pianificazione in basso a sinistra.
Tocca Budget.
Tocca il pulsante + in alto a destra.
Compila i dettagli:
- Importo – Inserisci il tuo limite di spesa.
- Nome del budget – Dai un nome al tuo budget.
- Periodo – Scegli la durata del budget.
- Categorie – Scegli quali categorie questo budget deve monitorare.
- Conto – Facoltativo: usa questo budget solo per un conto specifico.
- Etichette – Facoltativo: monitora solo i record con una certa etichetta.
- Notifiche – Ricevi un avviso in-app se superi o sei vicino al superamento del budget.
Tocca Salva.