Când cumperi acțiuni, ETF-uri sau criptomonede, soldul tău de numerar nu scade efectiv. Este pur și simplu o operațiune virtuală în care ai schimbat bani pe valori mobiliare sau criptomonede. Doar mișcarea ulterioară a prețului activului tău (în sus sau în jos) afectează valoarea banilor tăi, ceea ce vei vedea în statisticile Wallet.
Cum să faci ca o achiziție de active să fie o cheltuială în Wallet
Dacă ai un plan de investiții pe termen lung și, prin urmare, consideri achiziția curentă a unui activ ca o cheltuială și dorești să reflectezi acest lucru în Wallet, urmează acești pași:
Android
Exclude investițiile din statistici:
- Atinge "≡" în stânga sus.
- Selectează "Investiții."
- Alege contul de investiții pe care vrei să îl modifici.
- Atinge pixul de editare din colțul din dreapta sus pentru a ajusta: Exclude din statistici.
Acest lucru asigură că achizițiile/vânzările nu vor afecta statisticile tale generale.
Marchează transferul de bani ca o cheltuială:
Înainte de a cumpăra un activ, de obicei transferi bani (de exemplu, din contul tău bancar în contul brokerului). Nu marca această tranzacție ca un transfer. În schimb, deschide această tranzacție în Wallet, marcheaz-o ca Cheltuială în partea de sus, apoi salveaz-o.
Ajustează numerarul disponibil:
Dacă gestionezi achizițiile de active în acest mod (considerându-le ca cheltuieli), vei dori, de asemenea, să ajustezi numerarul disponibil în contul tău de investiții.
- Atinge "≡" în stânga sus.
- Selectează "Investiții."
- Atinge pixul de editare de lângă "Numerar disponibil" pentru a-l ajusta.
- Alege opțiunea: Ajustează soldul cu o înregistrare - setează la 0.
iOS
Exclude investițiile din statistici:
- În lista principală a conturilor, selectează contul de investiții pe care vrei să îl modifici.
- Selectează Editare pentru a ajusta: Exclude din statistici.
Acest lucru asigură că achizițiile/vânzările nu vor afecta statisticile tale generale.
Marchează transferul de bani ca o cheltuială:
Înainte de a cumpăra un activ, de obicei transferi bani (de exemplu, din contul tău bancar în contul brokerului). Nu marca această tranzacție ca un transfer. În schimb, deschide această tranzacție în Wallet, marcheaz-o ca Cheltuială în partea de sus, apoi salveaz-o.
Ajustează numerarul disponibil:
Dacă gestionezi achizițiile de active în acest mod (considerându-le ca cheltuieli), vei dori, de asemenea, să ajustezi numerarul disponibil în contul tău de investiții.
- În lista principală a conturilor, selectează contul de investiții pe care vrei să îl modifici.
- Atinge pixul de editare de lângă "Numerar disponibil" pentru a-l ajusta.
- Alege opțiunea: Ajustează soldul cu o înregistrare - setează la 0.
Aplicația Web
Aplicația Web este doar pentru citire pentru această funcționalitate. Ajustările trebuie făcute pe un dispozitiv mobil.
Scenariu Exemplu:
John cumpără un ETF cu un orizont de investiții pe termen lung (30 de ani). În prezent, el consideră achiziția ETF-ului ca o cheltuială (economisire pentru pensionare). John folosește o strategie „Cumpără și Păstrează”, iar deoarece cumpără ETF-ul cu aceeași sumă în fiecare lună, utilizează o strategie de mediare a costurilor în dolari (DCA).
John are un ordin permanent setat în contul său bancar, trimițând aceeași sumă în contul brokerului în fiecare lună. Apoi folosește imediat acești bani din contul brokerului pentru a cumpăra ETF-ul, fără să lase numerar liber disponibil în contul brokerului.
Pentru a reflecta comportamentul său în Wallet, urmează pașii descriși mai sus:
- Exclude investițiile din statisticile sale.
- Marchează transferul de bani din contul său în contul brokerului ca o cheltuială.
- Setează manual numerarul disponibil în contul său de investiții la 0.