Ko kupite delnice, ETF ali kriptovalute, vaš denarni saldo dejansko ne upade. Gre preprosto za virtualno operacijo, kjer ste zamenjali denar za vrednostne papirje ali kriptovalute. Vrednost vašega denarja vpliva le kasnejše gibanje cene sredstva (gor ali dol), kar boste videli v statistiki Walleta.
Kako prikazati nakup sredstva kot strošek v Walletu
Če imate dolgoročni investicijski načrt in zato trenutni nakup sredstva smatrate kot strošek ter želite to prikazati v Walletu, sledite tem korakom:
Android
Izključite naložbe iz statistike:
- Dotaknite se "≡" zgoraj levo.
- Izberite "Investicije."
- Izberite investicijski račun, ki ga želite urediti.
- Dotaknite se svinčnika za urejanje zgoraj desno, da prilagodite: Izključi iz statistike.
S tem zagotovite, da nakupi/prodaje ne bodo vplivali na vašo celotno statistiko.
Označite prenos denarja kot strošek:
Pred nakupom sredstva običajno prenesete denar (npr. s svojega bančnega računa na račun borznoposrednika). Te transakcije ne označite kot prenos. Namesto tega odprite to transakcijo v Walletu, jo na vrhu označite kot Strošek in shranite.
Prilagodite razpoložljivi denar:
Če tako upravljate nakup sredstev (kot stroške), boste želeli tudi prilagoditi razpoložljivi denar na vašem investicijskem računu.
- Dotaknite se "≡" zgoraj levo.
- Izberite "Investicije."
- Dotaknite se svinčnika za urejanje poleg "Razpoložljivi denar", da ga prilagodite.
- Izberite možnost: Prilagodi stanje z zapisom - nastavite na 0.
iOS
Izključite naložbe iz statistike:
- V glavnem seznamu računov izberite investicijski račun, ki ga želite urediti.
- Izberite Uredi, da prilagodite: Izključi iz statistike.
S tem zagotovite, da nakupi/prodaje ne bodo vplivali na vašo celotno statistiko.
Označite prenos denarja kot strošek:
Pred nakupom sredstva običajno prenesete denar (npr. s svojega bančnega računa na račun borznoposrednika). Te transakcije ne označite kot prenos. Namesto tega odprite to transakcijo v Walletu, jo na vrhu označite kot Strošek in shranite.
Prilagodite razpoložljivi denar:
Če tako upravljate nakup sredstev (kot stroške), boste želeli tudi prilagoditi razpoložljivi denar na vašem investicijskem računu.
- V glavnem seznamu računov izberite investicijski račun, ki ga želite urediti.
- Dotaknite se svinčnika za urejanje poleg "Razpoložljivi denar", da ga prilagodite.
- Izberite možnost: Prilagodi stanje z zapisom - nastavite na 0.
Spletna aplikacija
Spletna aplikacija je za to funkcionalnost samo za branje. Prilagoditve morate narediti na mobilni napravi.
Primer scenarija:
Janez kupi ETF z dolgoročnim investicijskim horizontom (30 let). Trenutno šteje nakup ETF kot strošek (varčevanje za upokojitev). Janez uporablja strategijo "Kupuj in drži" in ker vsak mesec kupuje ETF za enak znesek, uporablja strategijo povprečenja stroškov (Dollar Cost Averaging, DCA).
Janez ima v svoji banki nastavljeno stalno naročilo, ki vsak mesec pošlje enak znesek na njegov borznoposredniški račun. Nato takoj uporabi ta denar na borznoposredniškem računu za nakup ETF, tako da na računu borznoposrednika ni razpoložljivega denarja.
Da bi v Walletu prikazal svoje vedenje, sledi zgoraj opisanim korakom:
- Izključi naložbe iz svoje statistike.
- Označi prenos denarja s svojega računa na borznoposredniški račun kot strošek.
- Ročno nastavi razpoložljivi denar na svojem investicijskem računu na 0.