När du köper aktier, ETF:er eller kryptovalutor minskar inte ditt kontantsaldo faktiskt. Det är helt enkelt en virtuell operation där du har bytt pengar mot värdepapper eller kryptovalutor. Endast den efterföljande prisrörelsen för din tillgång (upp eller ner) påverkar värdet på dina pengar, vilket du kommer att se i dina Wallet-statistik.
Hur man gör ett köp av tillgångar till en kostnad i Wallet
Om du har en långsiktig investeringsplan och därför betraktar det aktuella köpet av en tillgång som en kostnad, och du vill spegla detta i Wallet, följ dessa steg:
Android
Exkludera investeringar från statistiken:
- Tryck på "≡" uppe till vänster.
- Välj "Investeringar."
- Välj det investeringskonto du vill redigera.
- Tryck på redigeringspennan uppe till höger för att justera: Exkludera från statistik.
Detta säkerställer att köp/försäljningar inte påverkar din totala statistik.
Markera pengaöverföringen som en kostnad:
Innan du köper en tillgång överför du vanligtvis pengar (t.ex. från ditt bankkonto till din mäklares konto). Markera inte denna transaktion som en överföring. Öppna istället denna transaktion i Wallet, markera den som en Kostnad högst upp och spara sedan.
Justera tillgängligt kontantbelopp:
Om du hanterar köp av tillgångar på detta sätt (ser dem som kostnader) vill du också justera det tillgängliga kontantbeloppet på ditt investeringskonto.
- Tryck på "≡" uppe till vänster.
- Välj "Investeringar."
- Tryck på redigeringspennan bredvid "Tillgängligt kontantbelopp" för att justera det.
- Välj alternativet: Justera saldo med post - ställ in till 0.
iOS
Exkludera investeringar från statistiken:
- I huvudlistan över konton, välj det investeringskonto du vill redigera.
- Välj Redigera för att justera: Exkludera från statistik.
Detta säkerställer att köp/försäljningar inte påverkar din totala statistik.
Markera pengaöverföringen som en kostnad:
Innan du köper en tillgång överför du vanligtvis pengar (t.ex. från ditt bankkonto till din mäklares konto). Markera inte denna transaktion som en överföring. Öppna istället denna transaktion i Wallet, markera den som en Kostnad högst upp och spara sedan.
Justera tillgängligt kontantbelopp:
Om du hanterar köp av tillgångar på detta sätt (ser dem som kostnader) vill du också justera det tillgängliga kontantbeloppet på ditt investeringskonto.
- I huvudlistan över konton, välj det investeringskonto du vill redigera.
- Tryck på redigeringspennan bredvid "Tillgängligt kontantbelopp" för att justera det.
- Välj alternativet: Justera saldo med post - ställ in till 0.
Webbapp
Webbappen är endast läsbar för denna funktionalitet. Justeringar måste göras på en mobil enhet.
Exempelscenario:
John köper en ETF med en långsiktig investeringshorisont (30 år). Han ser för närvarande ETF-köpet som en kostnad (sparande för pension). John använder en "Buy and Hold"-strategi, och eftersom han köper ETF:en för samma belopp varje månad använder han en Dollar Cost Averaging (DCA)-strategi.
John har en stående order inställd på sitt bankkonto som skickar samma belopp till hans mäklares konto varje månad. Han använder sedan omedelbart dessa pengar på mäklarens konto för att köpa ETF:en, vilket lämnar inget fritt kontantbelopp tillgängligt på mäklarkontot.
För att spegla sitt beteende i Wallet följer han stegen som beskrivs ovan:
- Han exkluderar investeringar från sin statistik.
- Han markerar pengaöverföringen från sitt konto till mäklarens konto som en kostnad.
- Han ställer manuellt in tillgängligt kontantbelopp på sitt investeringskonto till 0.