Při nákupu akcií, ETF nebo kryptoměn se váš hotovostní zůstatek ve skutečnosti nezmenšil. Jedná se pouze o virtuální operaci, při které jste vyměnili peníze za cenné papíry nebo kryptoměny. Hodnotu vašich peněz ovlivňuje teprve následný cenový pohyb vašeho assetu (nahoru nebo dolů), což uvidíte ve statistikách v aplikaci Wallet.
Jak udělat z nákupu assetu ve Wallet výdaj?
Pokud máte dlouhodobý investiční plán, a proto vnímáte aktuální nákup assetu jako výdaj a přejete si to takto reflektovat ve Wallet, postupujte následovně:
Android
Vyjmutí investic ze statistik:
- Klepněte na "≡" vlevo nahoře.
- Vyberte "Investice".
- Zvolte investiční účet, který chcete upravit.
- Klepněte na ikonu tužky v pravém horním rohu a nastavte: Vyloučit ze statistik.
Tímto zajistíte, že nákupy/prodeje nebudou ovlivňovat vaše celkové statistiky.
Označení převodu peněz jako výdaj:
Před samotným nákupem assetu obvykle převádíte peníze (např. z vašeho bankovního účtu na účet brokera). Tuto transakci neoznačujte jako převod. Místo toho ji otevřete ve Wallet, nahoře ji označte jako Výdaj a poté uložte.
Úprava dostupné hotovosti:
Pokud spravujete nákupy assetů tímto způsobem (vnímáte je jako výdaje), kdy nakupujete assety ihned po převodu peněz a snažíte se nemít na investičním účtu žádnou volnou hotovost, budete také chtít upravit dostupnou hotovost na vašem investičním účtu. Cílem je zajistit, aby vaše "Dostupná hotovost" ve Wallet ukazovala nulu, jakmile byly prostředky plně investovány.
- Klepněte na "≡" vlevo nahoře.
- Vyberte "Investice".
- Klepněte na ikonu tužky vedle "Dostupná hotovost" pro úpravu.
- Zvolte možnost: Upravit zůstatek záznamem - nastavte na 0.
iOS
Vyjmutí investic ze statistik:
- V hlavním seznamu účtů vyberte investiční účet, který chcete upravit.
- Vyberte Upravit a nastavte: Vyloučit ze statistik.
Tímto zajistíte, že nákupy/prodeje nebudou ovlivňovat vaše celkové statistiky.
Označení převodu peněz jako výdaj:
Před samotným nákupem assetu obvykle převádíte peníze (např. z vašeho bankovního účtu na účet brokera). Tuto transakci neoznačujte jako převod. Místo toho ji otevřete ve Wallet, nahoře ji označte jako Výdaj a poté uložte.
Úprava dostupné hotovosti:
Pokud spravujete nákupy assetů tímto způsobem (vnímáte je jako výdaje), kdy nakupujete assety ihned po převodu peněz a snažíte se nemít na investičním účtu žádnou volnou hotovost, budete také chtít upravit dostupnou hotovost na vašem investičním účtu. Cílem je zajistit, aby vaše "Dostupná hotovost" ve Wallet ukazovala nulu, jakmile byly prostředky plně investovány.
- V hlavním seznamu účtů vyberte investiční účet, který chcete upravit.
- Klepněte na ikonu tužky vedle "Dostupná hotovost" pro úpravu.
- Zvolte možnost: Upravit zůstatek záznamem - nastavte na 0.
Webová aplikace
Webová aplikace je pro tuto funkcionalitu pouze pro čtení. Úpravy musí být provedeny na mobilním zařízení.
Modelový příklad:
John má dlouhodobý investiční horizont (30 let) a nakupuje pravidelně ETF. Je to jeho forma spoření na důchod. Využívá tedy investiční strategii "Nakup a Drž" a protože nakupuje každý měsíc ETF za stejnou částku, využívá také tzv. strategii: Dollar Cost Averaging - DCA.
Každý měsíc tedy pošle stejnou částku ze svého bankovního účtu na účet brokera. Následně za tyto peníze nakoupí ETF. Na účtu brokera tak nenechává žádnou volnou dostupnou hotovost.
Aby své chování reflektoval ve Wallet, postupuje John dle popisu výše, tzn.:
- Investiční účet má vyjmutý ze statistik.
- Převod peněz ze svého běžného účtu na účet brokera označuje jako výdaj.
- Dostupnou hotovost na investičním účtu ručně upravuje na hodnotu 0.